Binance-ის აღმასრულებელმა დირექტორმა Changpeng 'CZ' Zhao-მ უგულებელყო უფროსი თანამშრომლების მიერ წამოჭრილი შეშფოთება ბირჟის სუსტი ნაცნობი მომხმარებლის შესახებ (KYC) ამოწმებს, სხვა მარეგულირებელი ხარვეზების კატალოგის ფონზე, ა Reuters გამოძიება იპოვეს.
საინფორმაციო სააგენტო ამტკიცებდა, რომ Binance-ის მაღალჩინოსნებმა, მათ შორის, შესაბამისობის დაცვის ოფიცერმა სამუელ ლიმმა და გლობალური ფულის გათეთრების ანგარიშგების ყოფილმა ოფიცერმა, კარენ ლეონგმა, გამოთქვეს შეშფოთება ბირჟის სუსტი KYC ჩეკების შესახებ. Binance-ის სამმა ყოფილმა თანამშრომელმა განუცხადა Reuters მათ ეს შეშფოთება CZ-ს მიაწოდეს, მაგრამ მან "იგნორირება გაუკეთა მათ".
Binance უკვე დიდი ხანია, რაც მთელ მსოფლიოში მარეგულირებლების ცენტრშია. გაშიფვრა აქვს ადრე იტყობინება Binance-ზე მრავალჯერადი შესაბამისობის ხარვეზები, რამაც გამოიწვია რეგულატორების აღშფოთება გაერთიანებული სამეფო, იტალიაში, Malaysia, სინგაპური და მრავალი სხვა იურისდიქცია. Reutersგამოძიება მოიცავს ბევრ ამ იურისდიქციას და მოჰფინა შუქი ბირჟის მარეგულირებელებთან ურთიერთობის მიღმა არსებულ ზოგიერთ შიდა სამუშაოზე.
Reuters-მა ასევე აღმოაჩინა, რომ Binance-ის ზოგიერთმა პერსონალმა, მათ შორის ლეონგმა და ლიმმა, იცოდა, რომ Binance-ის KYC პროცედურები არ იყო მკაცრი.
2019 წლის შუა რიცხვებში გაგზავნილ ერთ შეტყობინებაში, ლეონგმა თქვა, რომ CZ-ს სურდა „არანაირი kyc“. ლეონმა ასევე თქვა: „შეამცირე KYC. აწიეთ ლიმიტები. BEST COMBO“, იმავე შეტყობინებაში. ლიმ, თავის მხრივ, გავრცელებული ინფორმაციით გამოთქვა ეჭვები CZ-ის გეგმაზე გადასულიყო „fiat-to-crypto“ ბაზარზე. „ჯანდაბა, რატომ შეეხოთ ფიატს, თუ არ მინდა დამორჩილება. ძალიან ირონიულია LOL. უბრალოდ დარჩით სრული კრიპტო კაცი. ჯიზუსი."
Malta
Binance-ის მარეგულირებელი პრობლემები მალტაში იწყება.
2018 წლის ოქტომბერში Binance-მა აცნობა მალტას მარეგულირებლებს ლიცენზიის მისაღებად განაცხადის განზრახვის შესახებ. Reuters იუწყება, რომ CZ „ნერვიულობდა“ ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო ქვეყნის წესებისა და ფინანსური ინფორმაციის გამჟღავნების სტანდარტებზე. 2019 წლისთვის ბირჟამ გადაწყვიტა აღარ გაეტარებინა ლიცენზია.
A საჯარო განცხადება მალტის მარეგულირებლისგან, 21 წლის 2020 თებერვლით, დაადასტურა, რომ Binance „არ იყო უფლებამოსილი“ ემოქმედა კრიპტოსფეროში. მიუხედავად ამისა, Binance აგრძელებდა თავის კლიენტებს ეუბნებოდა, რომ მისი გამოყენების პირობები რეგულირდება მალტის კანონებით, შესაბამისად Reuters.
გერმანია
გერმანიაში კი პოლიციამ და ადვოკატებმა, რომლებიც წარმოადგენდნენ თაღლითობის 30-ზე მეტ მსხვერპლს, გაუგზავნეს Binance-ს „ათობით წერილი“, Reuters გამოძიება.
გერმანიაში დარეგისტრირებული ფინანსური სერვისების ფირმასთან, CM-Equity-თან პარტნიორობის თანახმად, Binance-მა დათანხმდა მომხმარებლის გაძლიერებული სათანადო დილიგიის გამოყენებას, თუ ისინი ერთ ტრანზაქციაში 10,000 ევროს (11,000 აშშ დოლარი) ზე მეტი დეპონირებდნენ.
2021 წლის ივნისისთვის, Binance-მა გაუგზავნა CM-Equity-ს ამ სტანდარტის განახლებული ვერსია, რომელიც ადგენდა 100,000 დოლარამდე გაძლიერებული სათანადო დილიგიის ბალონის ზღვარს.
2021 წლის მაისიდან ივლისამდე Binance-მა მიიღო 44 წერილი, რომლებშიც ეკითხებოდა ინფორმაცია მინიმუმ 2 მილიონი ევროს ღირებულების ტრანზაქციებს. გერმანიის პოლიცია, პროკურორები და იურიდიული ფირმები ერთობლივად ამბობდნენ, რომ ეს თანხები მოპარული იყო და გათეთრებული იყო ბირჟის საშუალებით. Binance-მა თქვა, რომ ეს ვერ დაეხმარება, იტყობინება Reuters.
უფრო მეტიც, გერმანიის ფედერალურმა პოლიციამ Binance-ს სთხოვა ინფორმაცია ორი მამაკაცის შესახებ, რომლებიც „ეჭვმიტანილია ეხმარებოდნენ ისლამისტ შეიარაღებულ თავდამსხმელს, რომელმაც მოკლა ოთხი ადამიანი ვენაში 2020 წლის ნოემბერში“.
გავრცელებული ინფორმაციით, გერმანიის პოლიციის წერილმა დაადგინა, რომ ერთ-ერთმა ამ პირმა განახორციელა „დაუზუსტებელი“ ტრანზაქცია Binance-ზე.
საერთაშორისო დაპირისპირება
მსოფლიოს სხვა ნაწილებში, ჰოლანდიასა და იაპონიაში მარეგულირებლებმა გაავრცელეს კლიენტების გაფრთხილებები გაცვლის შესახებ. იტალიისა და კაიმანის კუნძულების მარეგულირებლებმა განაცხადეს, რომ Binance-ს არ აქვს ლიცენზირებული ოპერირება მათ შესაბამის ქვეყნებში.
მალაიზიის რეგულატორების თანახმად, Binance-ს მალაიზიაში დაემუქრა სააღსრულებო მოქმედება ქვეყანაში არალეგალურად ოპერირების გამო.
გაერთიანებულმა სამეფომ ასევე გამოსცა მომხმარებელთა გაფრთხილება Binance-ზე და მას შემდეგ, რაც თქვა, რომ ბირჟა „შეუძლებელი იყო“ დარეგულირებულიყო, Binance-მა გამოაცხადა, რომ ცდილობდა გამოესწორებინა ურთიერთობა FCA-სთან. დღეისათვის, არ არსებობს არანაირი მტკიცებულება იმისა, რომ Binance არის FCA-ს კარგ წიგნებში.
Binance-მა ასევე ცოტა ხნის წინ გაიყვანა განაცხადი ლიცენზიის მისაღებად სინგაპურში. ერთი თვით ადრე ქალაქ-სახელმწიფოს მარეგულირებლებმა ბირჟა განათავსეს ინვესტორების გაფრთხილების სია.
მას შემდეგ, Binance აქვს გამოაცხადა ურთიერთგაგების მემორანდუმი დუბაის მსოფლიო სავაჭრო ცენტრის ხელისუფლებასთან. გასული წლის დეკემბერში CZ ასევე შეხვდა გიბრალტარის მთავარ მინისტრს ფაბიან პიკარდოს, რომელიც აღწერილია Binance-ის აღმასრულებელი დირექტორი, როგორც "ვიზიონერი".
გაშიფვრა მან ადრე ჰკითხა Binance-ს პოტენციური ლიცენზიების გეგმების შესახებ, მაგრამ კომპანიამ ჯერ არ უპასუხა ჩვენს თხოვნებს.
წყარო: https://decrypt.co/90968/binance-ceo-warnings-kyc-regulatory-failings