Coinbase გადაიხდის 50 მილიონი დოლარის ჯარიმას ნიუ-იორკის საბანკო კანონმდებლობისა და სხვა სახელმწიფო რეგულაციების შეუსრულებლობისთვის. პრესრელიზი იან.
ვაჭრობის მოცულობით უმსხვილესი კრიპტო ბირჟა ასევე განახორციელებს დამატებით 50 მილიონ აშშ დოლარს მომდევნო 2 წლის განმავლობაში, რათა განაახლოს თავისი შესაბამისობის სისტემები ნიუ-იორკის მარეგულირებლების მიერ დამტკიცებული გეგმის მიხედვით.
Coinbase ლიცენზირებულია ნიუ-იორკის სახელმწიფო ფინანსური სერვისების დეპარტამენტის (NYDFS) მიერ 2017 წლიდან. შემოწმების დროს, რომელსაც მოჰყვა სააღსრულებო გამოძიება, NYDFS-მა დაადგინა, რომ Coinbase-ს ჰქონდა „არაადეკვატური“ ზომები ფულის გათეთრების თავიდან ასაცილებლად.
მარეგულირებლებმა აღნიშნეს, რომ Coinbase-ის Know Your Customer and Customer Due Diligence (KYC/CDD) პროგრამა იყო „უმწიფარი და არაადეკვატური“, როგორც მისი შემუშავებისა და განხორციელების თვალსაზრისით. KYC-ის დეტალებისთვის, Coinbase-მა მომხმარებლებმა მხოლოდ რამდენიმე ყუთის შემოწმება მოითხოვა და ვერ ჩაატარეს სათანადო გამოკვლევა, განაცხადეს მარეგულირებლებმა.
გარდა ამისა, იზრდება მაღალი ტემპით - Coinbase აგრძელებს 108 მილიონი დადასტურებული მომხმარებელი — პრესრელიზში ნათქვამია, რომ მან ვერ შეასრულა ტრანზაქციების მონიტორინგის სისტემის (TMS) გაფრთხილების მაღალი მოცულობის შესახებ. მარეგულირებლებმა აღმოაჩინეს, რომ 100,000 წლის ბოლოსთვის 2021 XNUMX-ზე მეტი გადაუმოწმებელი TMS სიგნალის ჩამორჩენა გამოიწვია.
შესაბამისად, Coinbase-მა დროულად ვერ გამოიძია და შეატყობინა საეჭვო აქტივობა, როგორც ეს კანონით არის დადგენილი. NYDFS-ის გამოძიებამ აღმოაჩინა, რომ რამდენიმე შემთხვევაში, Coinbase-მა წარმოადგინა საეჭვო აქტივობის ანგარიშები აქტივობის განხორციელებიდან თვეების შემდეგ და ცნობილი გახდა ბირჟისთვის.
NYDFS-ის თქმით, Coinbase-ის წარუმატებლობამ ის მიდრეკილება გახადა დანაშაულებრივი ქმედებებისთვის, როგორიცაა თაღლითობა, ფულის გათეთრება, ბავშვზე სავარაუდო სექსუალური ძალადობის მასალასთან დაკავშირებული აქტივობა და პოტენციური ნარკოტიკებით ვაჭრობა.
NYDFS-ის ზედამხედველმა ადრიენ ა. ჰარისმა განაცხადა პრესრელიზში:
„Coinbase-მა ვერ შეადგინა და შეინარჩუნა ფუნქციური შესაბამისობის პროგრამა, რომელიც შეძლებდა მის ზრდას. ამ წარუმატებლობამ გამოავლინა Coinbase პლატფორმა პოტენციურ დანაშაულებრივ აქტივობაზე, რომელიც მოითხოვს დეპარტამენტს დაუყოვნებლივი ზომების მიღებას, დამოუკიდებელი მონიტორის დაყენების ჩათვლით.
დამოუკიდებელი მონიტორი დაინერგა NYDFS გამოძიების მსვლელობისას, 2022 წლის დასაწყისში. დამოუკიდებელი მონიტორი გააგრძელებს მუშაობას Coinbase-თან, რათა გამოასწოროს ხარვეზები მის შესაბამისობის სისტემებში კიდევ ერთი წლით, რომელიც შეიძლება გაგრძელდეს მარეგულირებლის შეხედულებისამებრ.
20 წლის 2022 დეკემბერს Coinbase-ის აღმასრულებელი დირექტორი ბრაიან არმსტრონგი მოუწოდა სტაბილკოინის ემიტენტებისა და ცენტრალიზებული ბირჟების რეგულირებისთვის, ნათქვამია, რომ ეს სუბიექტები ყველაზე დიდ რისკს წარმოადგენენ მომხმარებელთა ზიანისთვის.
წყარო: https://cryptoslate.com/coinbase-had-inadequate-aml-measures-settles-for-100m-with-nydfs/