ნიუ-იორკის ფინანსური მომსახურების დეპარტამენტმა ოთხშაბათს განაცხადა, რომ მან მიაღწია ა 100 მილიონი დოლარის ანგარიშსწორება Coinbase-თან კომპანიის შესაბამისობის პროგრამებთან დაკავშირებული საკითხების გამო.
Coinbase, უმსხვილესი კრიპტოვალუტის ბირჟა, რომელიც დაფუძნებულია აშშ-ში, მოეთხოვება 50 მილიონი დოლარის გადახდა და დამატებით 50 მილიონი დოლარის ინვესტიცია, რათა გააძლიეროს თავისი შესაძლებლობები ფინანსური რეგულაციების დაცვაში, როგორიცაა ტრანზაქციის მონიტორინგი და თქვენი მომხმარებლის (KYC) წესების ცოდნა.
დეპარტამენტმა განაცხადა, რომ აღმოაჩინა „მნიშვნელოვანი ჩავარდნები“ Coinbase-ის შესაბამისობის პროგრამაში, რომელიც არღვევდა ნიუ-იორკის საბანკო კანონს და სახელმწიფო რეგულაციების ვირტუალურ ვალუტას, ფულის გადაცემას, ტრანზაქციის მონიტორინგს და კიბერუსაფრთხოებას.
Coinbase-ის შესაბამისობის პროგრამაში არსებულმა ხარვეზებმა კომპანია დაუცველი გახადა კრიმინალური ქცევის მიმართ, NYDFS-ის მიხედვით, როგორიცაა თაღლითობა, ფულის გათეთრება და ნარკოტიკების ტრეფიკინგის ან ბავშვთა სექსუალური ძალადობის მასალების შესახებ.
„მნიშვნელოვანია, რომ ყველა ფინანსურმა ინსტიტუტმა დაიცვას თავისი სისტემები ცუდი ფაქტორებისგან“, - თქვა ფინანსური სერვისების ზედამხედველმა ედრიენ ა. ჰარისმა. „Coinbase-მა ვერ შეადგინა და შეინარჩუნა ფუნქციური შესაბამისობის პროგრამა, რომელიც შეძლებდა მის ზრდას ტემპის შენარჩუნებას“.
სავარჯიშო "შემოწმების ყუთი".
ნიუ-იორკის მარეგულირებლებმა დაადგინეს, რომ Coinbase-ის მიერ თქვენი კლიენტებისა და კლიენტების სათანადო გულმოდგინების მოთხოვნების დაცვა - წესები, რომლებიც გამოიყენება იმ ადამიანების ვინაობის შესამოწმებლად, რომლებიც თანამშრომლობენ მის პლატფორმასთან, განიხილება, როგორც "მარტივი შემოწმების სავარჯიშო". არაადეკვატური.
დეპარტამენტმა აღმოაჩინა, რომ Coinbase-ს ჰქონდა არსებითი ნარჩენი სისტემაში საეჭვო ტრანზაქციების მონიტორინგისთვის, რომელიც შეადგენდა 100,000-ზე მეტ გადაუმოწმებელ სიგნალს 2021 წლის ბოლოს. შედეგად, Coinbase-ის მიერ დროშით მონიშნული ზოგიერთი ტრანზაქცია განხილული იყო მათი განხორციელებიდან რამდენიმე თვემდე.
Coinbase-ის შესაბამისობის პროგრამაში წარუმატებლობის გამო, NYDFS-მა დააინსტალირა დამოუკიდებელი მონიტორი 2022 წლის დასაწყისში, რათა გადაეხედა Coinbase-ის შესაბამისობის პროგრამას და გადაეჭრა პრობლემები კომპანიის პრაქტიკასთან.
დამოუკიდებელი მონიტორი გააგრძელებს Coinbase-თან მუშაობას, როგორც ანგარიშსწორების პირობა დამატებითი წლის განმავლობაში.
მარეგულირებელმა აღნიშნა, რომ Coinbase-მა დაიწყო მრავალი პრობლემის მოგვარება, რომელიც აღმოჩენილია მის შესაბამისობის პროგრამასთან დაკავშირებით და მუშაობს მისი პრაქტიკის გადახედვაზე. Coinbase-მა დაუყოვნებლივ არ უპასუხა კომენტარის თხოვნას.
ადევნეთ თვალი კრიპტო სიახლეებს, მიიღეთ ყოველდღიური განახლებები თქვენს შემოსულებში.
წყარო: https://decrypt.co/118402/coinbase-reaches-100-million-settlement-with-new-york-regulator-over-compliance-programs