თანხების შემდეგ OTC პროვაიდერების ქსელში

სანქციებმა შეიძლება იმუშაოს მხოლოდ იმ შემთხვევაში, თუ ისინი, ვინც უნდა აღასრულონ ისინი, გაიგებენ ზუსტად რა უნდა გააკეთონ ისე, რომ მათი ადვილად გვერდის ავლა არ მოხდეს. რუსეთის ურეცეპტო პროვაიდერების (OTC) ფართო ქსელი საჭიროებს ვრცელ განხილვას სანქციების კომიტეტების მიერ, რადგან ისინი შეიძლება მიღებულ იქნეს სანქციების გვერდის ავლით.

As აღწერილია წინა გამოცემაშიკრიპტოვალუტების შეზღუდული ლიკვიდურობის და ზოგადად დეცენტრალიზებული საფინანსო სივრცის გამო, რუსეთისთვის თითქმის შეუძლებელი რჩება SWIFT-ზე დაფუძნებული სისტემების გვერდის ავლით კრიპტო-ს გამოყენებით. თუმცა, რუსებმა შეიძლება მაინც გაუძლონ $ 200 მილიარდი აშშ დოლარი კრიპტო აქტივებში, გარდა გაშვებისა მესამე უდიდესი კრიპტო მაინინგ ინდუსტრია მსოფლიოში. ამ თანხების განაღდება შესაძლებელია რუსულ OTC პროვაიდერებთან.

ის ევროკავშირის მეხუთე სანქციების პაკეტი რუსეთზე ზღუდავს რუსეთში დაფუძნებული რუსეთის მოქალაქეების, ფიზიკური და იურიდიული პირების კრიპტო აქტივების ფლობას 10,000 XNUMX ევრომდე (იგივე ანგარიშით, საფულეთ ან მზრუნველობის პროვაიდერთან). რუსული OTC პროვაიდერების გამოყენება, რომელიც წარმოადგენს ფიზიკურ პროვაიდერთა ქსელს, რომლებიც გვთავაზობენ ფულადი სახსრების გადახდას კრიპტო-დან, შეიძლება გამოყენებულ იქნას ამ სანქციების გვერდის ავლით.

ზედმეტად გამარტივებული თვალსაზრისით, OTC ეხება პროცესს, რომლის დროსაც ფიზიკურ პირებს თეორიულად შეუძლიათ შეთანხმდნენ ფასზე და შეხვდნენ ტრანზაქციის დასასრულებლად. ასეთი პროცესის მაგალითი შეიძლება იყოს პირადი შეხვედრა, რომელშიც ერთ მხარეს მოაქვს ჩანთები ნაღდი ფულით ან სხვა წინასწარ შეთანხმებული ღირებულების საშუალებით, ხოლო მეორე მხარეს შეუძლია ადგილზე განახორციელოს ტრანზაქცია ბლოკჩეინზე. ტრანზაქციები ძირითადად უფრო დიდი თანხებით შეიძლება იყოს სარისკო, რბილად რომ ვთქვათ. განსხვავებით peer-to-peer ბირჟებისგან (P2P), რომელიც მოიცავს დამოუკიდებელ მხარეებს, OTC ბირჟები ფიზიკურ ლომბარდებთან შედარებით მოქმედებს. სპეციალურ ფიზიკურ ლოკაციებზე გამოცხადებული გახსნის საათებით, ინდივიდებს შეუძლიათ ეწვიონ და გაცვალონ თავიანთი კრიპტოვალუტები რუსეთში ნაღდი ანგარიშსწორებით ან საბანკო გადარიცხვებისთვის.

ვირტუალური აქტივების სერვისის პროვაიდერების (VASPs) ბიზნეს მოდელებიდან გამომდინარე, როგორც OTC, ასევე P2P პროვაიდერები არსებობენ სხვადასხვა იურისდიქციებში ინდივიდებს შორის ფინანსური ურთიერთქმედების დაწყებიდან. ევროკავშირში ასეთი პლატფორმის მაგალითია LocalBitcoin, რომელიც რეგისტრირებულია ფინეთის ფინანსური ზედამხედველობის ორგანოში. რუსული OTC პროვაიდერებისგან განსხვავებით, რომლებიც ექვემდებარებიან ევროკავშირის ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო მე-6 დირექტივას და დაკავშირებულია მის ეგრეთ წოდებულ კონტრტერორიზმის დაფინანსების (CTF) კანონმდებლობასთან, LocalBitcoin უნიკალური შემთხვევაა.

ასეთი პლატფორმის არსებობა ევროკავშირში მხოლოდ ფინეთშია შესაძლებელი, რადგან ევროკავშირის დანარჩენმა ნაწილმა შეასრულა ფინანსური სამოქმედო სამუშაო ჯგუფის (FATF) რეკომენდაცია, რომ განსაზღვროს და შეიტანოს ციფრული აქტივები ეროვნულ კანონმდებლობაში და შექმნა ზედამხედველობის პროგრამა, როგორც რეგულატორი. შეიძლება ითქვას, რომ ამჟამინდელი მარეგულირებელი ჩარჩოები შორს არის სრულყოფისაგან, მაგრამ გაზრდილია ინტერესი DeFi-ის ჩართვის ტრადიციულ ფინანსურ შესაბამისობის პროგრამებში.

ასეთი მოთხოვნები P2P ან OTC ბირჟის რეგისტრაციისთვის სრულიად განსხვავებულია რუსეთის ფედერაციაში. ერთის მხრივ, რუსეთმა დაამტკიცა კრიპტოვალუტის, როგორც საინვესტიციო ინსტრუმენტის ან გადახდის მეთოდის გამოყენება 1 წლის პირველი კვარტლის მდგომარეობით, მაგრამ, მეორე მხრივ, მისმა ეროვნულმა ბანკმა შესთავაზა აკრძალვების გრძელი სია, რომელიც აკრძალული იქნებოდა კრიპტოვალუტების მიმოქცევა ქვეყნის შიგნით.

ასეთი გაუგებარი სამართლებრივი გარემოებების გამო, ლიცენზირებისა და ზედამხედველობის პროგრამები თითქმის არ არსებობს. პლატფორმების არარსებობის პირობებში, რომლებმაც აირჩიეს „შესაბამისობის სრულყოფილება“, როგორც მათი დიფერენცირებადი ბიზნეს სტრატეგია, მაგალითად, Coinbase ან ზოგიერთი სკანდინავიური VASP, ბევრ რუს პროვაიდერს რბილად რომ ვთქვათ, ნაცრისფერ სივრცეში უწევს მუშაობა.

გასაკვირია ის ფაქტი, რომ მიუხედავად იმისა, რომ რუსები ინახავენ ეროვნული ბანკის რეზერვების ერთ მეხუთედს ციფრულ აქტივებში, საჯარო მხარემ გადაწყვიტა, რომ VASP-ებისთვის ან დეცენტრალიზებული ფინანსების (DeFi) სხვა მოთამაშეებისთვის დიდი სიცხადე არ უზრუნველყოს.

ციფრული აქტივების სივრცეში მოთამაშეებისთვის სიცხადის არ მიწოდებით, მოსკოვისა და მინსკის მთავრობები კვლავ კარგავენ პოტენციურ საგადასახადო შემოსავლებს და მარეგულირებელ ზედამხედველობას 623-ზე მეტ კრიპტო პლატფორმაზე, რომლებიც აქამდე იდენტიფიცირებულია, რომლებიც დაკავშირებულია რუსეთთან და ბელორუსთან. კრიპტო ინვესტიციებიდან ადვილად დასაბეგრი კაპიტალის მოგების დაკარგვა კვლავაც საეჭვოა.

„არ არის პარადოქსული, რომ მიუხედავად იმისა, რომ რუსეთის პრემიერ-მინისტრმა განაცხადა, რომ რუსებს აქვთ 200 მილიარდი აშშ დოლარი კრიპტოვალუტაში, რუსეთს ჯერ არ აქვს ჩამოყალიბებული ყოვლისმომცველი კანონმდებლობა კრიპტოვალუტის ლეგალიზაციისთვის ან მისთვის დაბეგვრის პროცესის დაწესებისთვის? - დომინიკა კუბერსკა, დოქტორი, ეკონომიკის მეცნიერებათა ფაკულტეტი, ვარმიის უნივერსიტეტი და მაზური ოლშტინში.

რუსეთში რეგულირებადი მოთამაშეების არარსებობის გამო, არსებობს OTC ბირჟების კარგად განვითარებული ნაცრისფერი ბაზარი, რომელიც ხელს უწყობს ციფრული აქტივებით ვაჭრობას რუბლის სანაცვლოდ, როგორც ნაღდი ფულის, ასევე საბანკო გადარიცხვების გამოყენებით. წყაროები, რომლებსაც სურთ დარჩეს ანონიმური, ხაზს უსვამენ, რომ საბანკო გადარიცხვები ფიზიკურ პირებზე ან სუბიექტებზე OTC ბროკერებიდან არის ეტიკეტირებული, როგორც გადახდები IT ან საკონსულტაციო მომსახურებისთვის. რუსეთის მთავრობა ოფიციალურად დაბეგვავს მოგებას ასეთი გადარიცხვებიდან პირადი ან კორპორატიული საშემოსავლო გადასახადით (PIT, CIT).

უფრო მეტიც, მომხმარებლებისთვის, რომლებსაც სურთ შეიძინონ ან გაცვალონ ციფრული აქტივების მნიშვნელოვანი რაოდენობა, სულ მცირე, არსებობს ათი ფიზიკური ბროკერი მოსკოვში ან თუნდაც ფასების შედარების ვებსაიტები, როგორიცაა BestChange.ru, რომლებიც აჩვენებენ OTC პროვაიდერების მიმდინარე ტარიფებს სხვადასხვა რეგიონში. ბიზნეს მოდელის ბუნებიდან გამომდინარე, კლიენტებს ხშირად შეუძლიათ ფულადი სახსრების გაცვლა ციფრულ აქტივებზე ამ ბირჟების ფიზიკურ ოფისებში, რომლებსაც შეუძლიათ მოინახულონ როგორც ფიზიკური პირები, ასევე რუსეთის ფინანსური ზედამხედველობის ორგანოების წევრები, იმ შემთხვევაში, თუ ისინი ადასტურებენ მათ არსებობას. OTC პროვაიდერების უმრავლესობა მუშაობს მათი მომხმარებლების იდენტიფიკაციის გარეშე. მრავალი წყარო იუწყება პირდაპირი თანამშრომლობის შესახებ სპეციალურ Ponzi სქემებს ან სანქცირებულ ბროკერებს შორის OTC პროვაიდერებთან. მაშინაც კი, თუ მყარი მტკიცებულებები, როგორიცაა შეთანხმება ან ელექტრონული ფოსტის გაცვლა დადასტურებულ მხარეებს შორის, მუდმივად გროვდება, ბლოკჩეინზე დაფუძნებული ანალიტიკა აგრძელებს უკანონო ტრანზაქციების მითითებებს.

რუსეთი დაკავშირებულია 144 მილიონი მოსახლეობის მქონე ქვეყნისთვის, რაც 1.5-ჯერ აღემატება გერმანიის მაჩვენებელს უკანონო ქმედებებთან.

”რუსეთს აქვს გასაოცრად დიდი რაოდენობით დადასტურებული უკანონო “Unicorns”, როგორიცაა BTC-e/WEX ბირჟა, Hydra dark web marketplace, ათობით პირამიდული სქემა, როგორიცაა PRIZM, ყველაზე დიდი გამოსასყიდი შეტევები და სხვა კიბერდანაშაულები, რომლებსაც ექსპერტები თვლიან, რომ შესაძლოა სახელმწიფოს მიერ დაფინანსებული ნაწილი იყოს. -საქმიანობის" - ოლექსი ფისუნი, Global Ledger Protocol-ის თანადამფუძნებელი.

ამდენი დადასტურებული უკანონო ქმედებებით, რომლებიც გამოდის ერთი იურისდიქციისგან, ჯერ კიდევ ღირს გამოძიება, თუ როგორ შეიძლება უკანონო საქმიანობიდან მიღებული მოგების პოტენციურად განაღდება. როგორც ვრცლად არის აღწერილი წინა სტატია, საჯარო ბლოკჩეინის უპირატესობა ის არის, რომ ის რჩება ხილული და მიკვლევადი.

ასეთი დადასტურებული უკანონო აქტივობის მაგალითი, რომლის განაღდება შესაძლებელია რუსულ OTC პროვაიდერთან, იქნება კრიპტოვალუტის საფულის პროვაიდერში, სახელწოდებით Konvert.im, გამოყოფილი თანხები. იგი მოიცავს 100-ზე მეტ ტრანზაქციას და აქვს 69%-ზე მეტი ექსპოზიცია თანხებზე, რომლებიც მომდინარეობს ახლად სანქცირებული Hydra Darknet Marketplace-დან.

ზემოთ მოცემულ გრაფიკზე ნაჩვენებია ტრანზაქციები, რომლებიც წარმოიქმნება უკვე სანქცირებული Hydra კლასტერიდან (წარმოდგენილი - წითელი წერტილებით), რომლებიც ხორციელდება შუალედური საფულეების მეშვეობით 1Kzqyn1uCntTY1BZE3wQ4kA8JdQbS2sJPh და 13eTeNNrSyPxJBhPH4.
EPP
FCqqNG8EXDL ასევე 14L11zwChHRYBk58KLdxD6LKWD8ZGuv7Hb (გამოსახულია – ლურჯი წერტილებით) საფულეზე 3HdSxDUirbVjjD4MEiQmu6fbCvsNcGWJWf (რომელიც ეკუთვნის c.

ვინაიდან Konvert.im წარმოადგენს ბირჟას, რა თქმა უნდა, მათ შესაბამისობაში უნდა იცოდნენ ამ თანხების წარმოშობა სანქცირებული Hydra-დან. სწორედ ასეთ სქემებში შეიძლება თანხები იყოს შერეული სხვა თანხებთან, რომლებიც შესაძლოა გადაეგზავნოს OTC პროვაიდერებს ნაღდი ფულისთვის.

ბლოკჩეინზე დაფუძნებული ანალიტიკისთვის გამოყენებული პროვაიდერის არჩევის მიუხედავად, ბლოკჩეინზე დაფუძნებული გამოკვლევების ბუნებიდან გამომდინარე, რომელიც აგროვებს ყველა თანხას და მის კვალს ბლოკჩეინზე სხვადასხვა ბროკერებს შორის, ყოველთვის იქნება გარკვეული ზემოქმედება უკანონო ტრაფიკზე, რაც უმეტესობა სავარაუდოდ იქნება ერთნიშნა პროცენტული გონივრული. ადგილობრივ ფერმერთა ბაზარზე ფიზიკური ბანკნოტის მიღების მსგავსად, შესაძლოა არსებობდეს შესაძლებლობა, რომ ეს ბანკნოტი წარსულში უკანონო საქმიანობის განსახორციელებლად გამოიყენებოდა. ეს კავშირი უკანონო საქმიანობასთან შეუმჩნეველი რჩება თავად ბანკნოტზე, მაგრამ ასეთი ტრანზაქცია მშვენივრად ჩანს ბლოკჩეინზე.

ამის თქმით, შეუძლებელი რჩება იმის თქმა, რომ ჰიდრას 69%-იანი ექსპოზიცია ტექნიკური შეცდომა იყო. ის უფრო მეტად უნდა იყოს აღქმული, როგორც თავდადებული ქმედება და Konvert.im-დან ფულის მიკვლევა რუსულ OTC პროვაიდერამდე შეიძლება იყოს სიმბოლო იმისა, რომ ეს სტრატეგია შეიძლება და შეიძლება იქნას მიღებული SWIFT-ზე დაფუძნებული სანქციების გვერდის ავლით და ადვილად გვერდის ავლით შეზღუდვაში მითითებული. ევროკავშირის მეხუთე სანქციების პაკეტი.