აქ არის აშშ-ს საბანკო კრიზისის ყველაზე დიდი დამარცხებულები

ფინანსურ ბაზრებზე პანიკა იყო, როდესაც Silicon Valley Bank-ი დაინგრა მეანაბრეების მიერ ფართომასშტაბიანი გატანის ზეწოლის შედეგად.

საგა კრიპტოში გადაიზარდა Circle's USDC-ის მეშვეობით, რომელსაც ბანკში რეზერვები ჰქონდა. მან დაკარგა კავშირი იმ ამბებზე, რომ ის იყო SVB-ის მომხმარებელი. ამან გამოიწვია შეშფოთება, რომ სტაბილკოინი აღარ იყო სრულად მხარდაჭერილი. 

თუმცა, მოგვიანებით დადასტურდა, რომ Circle-ის რეზერვები დაცული იყო, რამაც გარკვეული შვება მისცა ბაზრებს. როგორც ცენტრალიზებულმა, ასევე დეცენტრალიზებულმა ბაზრებმა განიცადა არეულობა SVB-ის წარუმატებლობის გამო.

აშშ-ს მარეგულირებლებმა დაადასტურეს, რომ მათ აიღეს Silicon Valley Bank (SVB) დეპოზიტორებს შორის პანიკის ჩასახშობად და საბანკო სისტემაში კრიზისის გავრცელების თავიდან ასაცილებლად. ამან დააბრუნა მოგონებები 2008 წლის ფინანსურ კრიზისზე და 19 წელს COVID-2020 პანდემიაზე რეაგირების შესახებ. 

48 საათის განმავლობაში, მარეგულირებლებმა ჩამოაყალიბეს გადაუდებელი ზომები, რათა გარანტირებულიყო ყველა დეპოზიტი, რომელიც ინახება SVB-ში და კრიპტო-კრედიტორთა Signature Bank-ში. გარდა ამისა, Fed-მა გამოუშვა საკრედიტო საშუალება სხვა ბანკების მხარდასაჭერად, რაც უზრუნველყოფს დეპოზიტორების მოთხოვნების შესრულებას.

კრიპტოვალუტის ძირითადი ბირჟები ხედავენ ბაზრის სიღრმის მნიშვნელოვან შემცირებას

ბაზრის სიღრმე ეხება ყიდვა-გაყიდვის შეკვეთების რაოდენობას სხვადასხვა ფასების დონეზე, რაც მიუთითებს ბაზრის ლიკვიდურობის დონეზე. ბაზრის სიღრმის შემცირება მნიშვნელოვანი შეშფოთებაა კრიპტოვალუტით მოვაჭრეებისთვის, რადგან ამან შეიძლება გამოიწვიოს ფასების მერყეობა. 

ბაზრის სიღრმის შემცირებამ შეიძლება გაართულოს ტრეიდერებს დიდი შეკვეთების შესრულება საბაზრო ფასის გადაადგილების გარეშე.

კაიკოს ბაზრის მონაცემების მიხედვით, კრიპტოვალუტის ძირითად ბირჟებზე ბაზრის სიღრმე მნიშვნელოვნად შემცირდა აშშ დოლარის გადახდის არხების დარღვევისა და კრიპტობანკების წარუმატებლობის გამო.

Coinbase და Binance ყველაზე მეტად დაზარალდნენ, შესაბამისად, 50% და 29% დაეცა. იმავდროულად, Binance Global-მა განიცადა ბაზრის სიღრმის 13%-იანი შემცირება.

აშშ დოლარის გადახდის არხებში შეფერხებები და კრიპტობანკების წარუმატებლობა კრიპტოვალუტის ბაზარზე განმეორებადი საკითხებია, რაც იწვევს სექტორის სტაბილურობასა და საიმედოობას.

წრე განიცდის შეფერხებას USDC რეზერვების მიმართ

მოვლენების გასაკვირი შემობრუნებით, Circle, ფინანსური ტექნოლოგიების ფირმა, განიცადა მნიშვნელოვანი მარცხი მისი USDC რეზერვებისთვის.

კომპანიამ ცოტა ხნის წინ გამოაცხადა, რომ 3.3 მილიარდი დოლარი, რაც შეადგენს მისი მთლიანი USDC რეზერვის 8.2%-ს, რომელიც შეადგენს 40 მილიარდ აშშ დოლარს, ამჟამად ჩარჩენილია SVB-ის ჩამორთმეულ ანგარიშებში. ამ ამბებმა შოკი გამოიწვია ფინანსურ ინდუსტრიაში, რამაც გამოიწვია ფართო პანიკა და გამოსყიდვის მოთხოვნა.

Circle-ის სიტუაციის გავლენა იგრძნობა სხვადასხვა ბირჟებზე, ზოგიერთმა იძულებული გახდა შეაჩეროს USDC კონვერტაციის სერვისები. მაგალითად, Binance-მა შეაჩერა ავტომატური USDC-ს BUSD-ის კონვერტაცია, ხოლო Coinbase-მა დროებით შეაჩერა USDC-ის აშშ დოლარამდე კონვერტაცია.

Robinhood-მა ასევე შეაჩერა USDC დეპოზიტები და ვაჭრობა. შესაბამისად, USDC-ის ღირებულება გამოეყო აშშ დოლარს და 0.87 მარტს მიაღწია ყველა დროის მინიმუმს 13 აშშ დოლარს.

Circle-ის გაჭირვებამ და მისმა ტალღოვანმა ეფექტმა უფრო ფართო ფინანსურ ეკოსისტემაზე გამოიწვია შეშფოთება ციფრული ვალუტის ბაზრის სტაბილურობასთან დაკავშირებით. ამ ინციდენტმა ყველას შეახსენა, რომ კრიპტოვალუტის ბაზარი უაღრესად არაპროგნოზირებადი და არასტაბილურია, მიუხედავად იმისა, რომ ზომიერად აღიარებულია.

სტაბილკოინის სექტორი იბრძვის

სტაბილკოინის სექტორი ხოცვა-ჟლეტის ცენტრში იყო. პრობლემები დაიწყო terraUSD-ის დაშლით 2022 წლის მაისში და მას შემდეგ გამწვავდა, მარეგულირებლებმა ყურადღება გაამახვილეს სტაბილკოინებზე ბოლო კვირებში.

აშშ დოლარი

USDC peg-ის დანაკარგმა ასევე იმოქმედა Tron-ის USDD სტაბილურ კოინზე. ინვესტორებმა გაყიდეს თავიანთი USDD, რის შედეგადაც მან დაკარგა მიჯაჭვულობა და ივაჭრეს 0.93 დოლარამდე ერთ მომენტში 11 წლის 2023 მარტს.

DAI

DAI, ნაწილობრივ მხარდაჭერილი USDC-ით, ვაჭრობდა $0.90-მდე. ტრეიდერებმა უპასუხეს tether-ს, მსოფლიოს უდიდეს სტაბილურ coin-ს, რომლის საბაზრო ღირებულება 72 მილიარდ დოლარზე მეტია და არ ექვემდებარება SVB-ს. თუმცა, შეშფოთება Tether-ის ბიზნეს პრაქტიკასთან და რეზერვებთან დაკავშირებით რჩება.

ბაზარმა გამოჯანმრთელება დაიწყო 12 მარტს მას შემდეგ, რაც Circle-მა გამოაცხადა, რომ დაფარავს ნებისმიერ დეფიციტს კორპორატიული რესურსების გამოყენებით. USDC-მ და DAI-მა დაიბრუნეს ადგილი და ვაჭრობენ უფრო ახლოს თავიანთ დოლართან.

მიუხედავად იმისა, რომ DAI-მ განიცადა დეპეგირება იმის გამო, რომ მისი რეზერვების ნაწილი ინახება USDC-ში, სიტუაციას აქვს დადებითი ასპექტი. Circle-ს, კომპანიას USDC-ის უკან, ჯერ კიდევ აქვს სხვა რეზერვები, რაც ნიშნავს, რომ ნაკლებად სავარაუდოა, რომ USDC მთლიანად დაკარგავს თავის ღირებულებას.

გარდა ამისა, USDC-ის რეზერვების მხოლოდ დაახლოებით 8% დაზარალდა, რაც მიუთითებს იმაზე, რომ მოსალოდნელია, რომ stablecoin აღდგება და დაიბრუნებს სტაბილურობას.

აშშ-ს საბანკო კრიზისის შედეგად დაზარალებული ფინანსური კომპანიები

აშშ-ში ბანკის დაშლის შემდეგ ბანკის შემდგომი მარცხის შესაძლებლობის შიშმა გამოიწვია ბანკების აქციების შემცირება. თუმცა, საბაზრო სხვა სფეროებში ფასების ზრდა დაინახა, რადგან ინვესტორები იმედოვნებდნენ, რომ ბოლო მოვლენები აიძულა Fed გადაეხედა საპროცენტო განაკვეთების გაზრდის სტრატეგიას, რამაც გამოიწვია შეფერხებები ეკონომიკაში.

დასავლეთის ალიანსი ბანკორპი

მიუხედავად მცდელობებისა, დაერწმუნებინათ ინვესტორები, რომ სხვა ბანკებს არ შეეხო იგივე საკითხები, როგორც SVB. ეს შეშფოთება მართებული აღმოჩნდა, რადგან Signature Bank გახდა მესამე კრედიტორი, რომელიც დახურეს ერთი კვირის განმავლობაში, კრიპტო-მეგობრული ბანკის Silvergate-ის დახურვის შემდეგ.

SVB-ის წარუმატებლობამ მოახდინა ზეწოლა მცირე კრედიტორებზე, რამაც გამოიწვია Western Alliance Bancorp-ის აქციების დაცემა. 13 მარტს, არიზონაში დაფუძნებულმა ბანკმა 83%-იანი კლება დაფიქსირდა, რაც წინ უძღოდა 21%-იან კლებას 10 მარტს.

პირველი რესპუბლიკის ბანკი

First Republic Bank-ის აქციებმა მნიშვნელოვანი ვარდნა განიცადა 76%-ზე მეტი, რაც მიუთითებს ინვესტორების გაზრდილ შეშფოთებაზე ბანკის სტაბილურობაზე SVB-ის 10 მარტს დაშლის შემდეგ. 

მიუხედავად რეგიონული ბანკის ძალისხმევისა, მოეგვარებინა ინვესტორების შეშფოთება მის ფინანსურ ჯანმრთელობასთან დაკავშირებით, აქციები 15 მარტს 10%-ით დაეცა და 19 დოლარამდე დაეცა. აქციებით ვაჭრობა რამდენჯერმე შეჩერდა მაღალი ცვალებადობის გამო.

12 მარტს გაკეთებულ განცხადებაში გამოცხადდა, რომ კომპანია მიიღებს 70 მილიარდ აშშ დოლარს დაფინანსებას JPMorgan Chase-დან და Fed-ის გადაუდებელი სესხების პროგრამიდან, რომელიც ერთწლიან სესხებს აძლევს ბანკებს გარკვეული სახის გირაოს სანაცვლოდ.

Commerzbank და Santander

ბანკების აქციების ფასები, როგორიცაა Commerzbank და Santander, მნიშვნელოვნად დაეცა შესაბამისად 12%-ით და 7%-ით, რამაც გამოიწვია შეშფოთება სექტორის ჯანმრთელობასთან დაკავშირებით.

მიუხედავად იმისა, რომ HSBC დათანხმდა SVB-ს გაერთიანებული სამეფოს ფილიალის შეძენაზე, ლონდონში FTSE 100 ინდექსი 2.6%-ით დაეცა და ფრანკფურტის, პარიზის და მილანის სხვა საფონდო ბაზრებს მკვეთრი დანაკარგები შეექმნა.

ანალიტიკოსები, როგორიცაა ჯორჯ გოდბერი, Polar Capital-ის ფონდის მენეჯერი, ბაზრის ვარდნას მიაწერენ ინვესტორების შიშს სხვა უცნობი გამოწვევების მიმართ, რომლებიც შეიძლება წარმოიშვას. მიუხედავად იმისა, რომ ბანკებმა თავდაპირველად ჩამოწიეს აშშ-ს ბაზრები, ისინი გამოჯანმრთელდნენ და დახურეს ბინა.

FDIC იღებს SVB-ს

FDIC-მა აიღო SVB, რათა უზრუნველყოს მეანაბრეების ფული უსაფრთხოდ. FDIC-მ განაცხადა, რომ ის განახორციელებს გარკვეულ გადახდებს დაუზღვევი დეპოზიტებისთვის მომდევნო კვირისთვის, დამატებითი გადახდების შესაძლებლობით, რადგან მარეგულირებელი ყიდის SVB-ის აქტივებს. 

შეერთებულ შტატებში ბანკების წარუმატებლობის ბოლო ტალღამ გამოიწვია შიში, გაურკვევლობა და ეჭვი (FUD) კრიპტოვალუტის ინვესტორებს შორის, რამაც გამოიწვია სხვადასხვა ციფრული ვალუტის, მათ შორის ბიტკოინის (BTC) ფასების მნიშვნელოვანი ვარდნა.

პრეზიდენტი ბაიდენი გამოვიდა სიტუაციის დასამშვიდებლად და თქვა, რომ ყველა მეანაბრე თავის დროზე სრულად გადაიხდება.

ბაზრები ამ ამბებს დადებითად უპასუხეს, ძირითადი მონეტები, როგორიცაა BTC და ETH, საათებში 15%-ზე მეტით გაიზარდა. თუმცა, ბაიდენმა ასევე დაამატა, რომ ბანკის ინვესტორებს არ მიიღებენ კომპენსაცია, რადგან ისინი უგულებელყოფდნენ თავიანთ ამოცანას, ყურადღებით შეესწავლათ თუ როგორ მუშაობს SVB.

ბიტკოინის წერის მომენტში ბოლო 24 საათის განმავლობაში გაიზარდა და მისი ამჟამინდელი ფასი $24,500-ზე მეტია. BTC-ის საბაზრო კაპიტალიზაციამ გადალახა 500 მილიარდი დოლარის ზღვარი, ბაზრის დომინირებით 43.7%.