როგორ შეუწყო ხელი DeFi-მ საკუთარ კოლაფსს უსაფრთხოების უგულებელყოფით და ცუდი ტოკენომიკის გამოყენებით

2021 წლის დასაწყისში, დეცენტრალიზებულმა ფინანსებმა (DeFi) გამოიწვია კრიპტოვალუტების ფეთქებადი გაფართოება, მაგრამ მას შემდეგ კრიპტო ბაზრის ღირებულება დაინგრა. გლობალურმა ბაზრებმა და დეველოპერების დაუდევრობამ კიბერუსაფრთხოებასთან და (ზოგჯერ თვითმომსახურებით) ინფლაციურ ნიშნებთან მიმართებაში ორივემ როლი ითამაშა.

ძალიან ბევრი DeFi აშენდა ჰაერიდან შექმნილ ტოკენებზე ან ტოკენებზე, რომლებიც ფულს აძლევენ სხვა ტოკენებს გადაჭარბებული საპროცენტო განაკვეთებით, მცირე რეალური ეკონომიკური აქტივობით დაპირებული შემოსავლის მხარდასაჭერად.

მეორეც, იყო რამდენიმე უსაფრთხოების ხარვეზი, ჰაკი და DeFi კონტრაქტებისა და ხიდების ექსპლოიტები და ცნობილი DeFi პლატფორმების უმრავლესობა ექსპლოიტის მსხვერპლი გახდა.

ბოლო მაგრამ არა ყოველ შემთხვევაში, DeFi მხარდაჭერილია მხოლოდ მშობლიური ჭკვიანი კონტრაქტის პლატფორმებითა და ხელსაწყოებით გამო თDeFi კონტრაქტების განსაზღვრის ერთიანი სტანდარტის არარსებობა. ეს ზღუდავს DeFi-ს გაფართოების, უნივერსალური კლიენტის მხარდაჭერისა და, საბოლოოდ, მიღების პოტენციალს.

დიდი ალბათობით, DeFi აქ დარჩება ამ წარუმატებლობის მიუხედავად. იმისათვის, რომ ის მართლაც სასარგებლო იყოს, მას დასჭირდება ცვლილებები და წინსვლა.

ძალიან ბევრი მოსავალი, რომელიც არ არის მდგრადი და ზედმეტად ბევრი "მოჭრა"

2021 წლის DeFi-ის ზაფხულში წარმოიშვა რამდენიმე საწარმო, რომლებიც დაპირდნენ ანაზღაურებას, მაგრამ არ იყო მხარდაჭერილი რაიმე რეალური ეკონომიკური აქტივობით. ზოგიერთი შემოსავლის მაჩვენებელი იყო 800%-მდე და ბევრი მათგანი დაფარეს იგივე ტოკენების მეტის შექმნით შემთხვევით.

არსებითად, ამ კონფიგურაციამ შექმნა სისტემა, რომელსაც სჭირდებოდა ახალი მომხმარებლების მზარდი რაოდენობა მოთხოვნის შესაქმნელად. მხოლოდ იმ შემთხვევაში, თუ ახალი ხალხი გააგრძელებდა შემოერთებას, შეიძლებოდა მოსავლიანობის შენარჩუნება, რაც პირამიდული სქემის კლასიკური მახასიათებელია. საბოლოოდ, არაერთი DeFi ბიზნესი (ტერა, ვოიაჯერი, ცელსიუსი და 3AC, რამდენიმეს დასახელება), რომლებიც სთავაზობდნენ გამოცდილ ტოკენებს მაღალი შემოსავლით კატასტროფული ნგრევები. DeFi-ის მომავალი, ალბათ, არ არის ტოკენებში, რომლებიც გარანტიას უწევენ ანაზღაურებას, რომელიც არ არის მხარდაჭერილი ტოკენის წარმოების მიღმა რეალური ეკონომიკური აქტივობით.

პრიორიტეტი კიბერუსაფრთხოებას არ მიენიჭა

პროექტების უზარმაზარი რაოდენობა, რომლებმაც განიცადეს მათი რეზერვების ან მომხმარებლების გარე ან შიდა გატეხვა, იყო DeFi ზაფხულის კიდევ ერთი ასპექტი. მაგალითებია Binance Smart Chain, Ronin ქსელი, Polygon, Blizzard, Wormhole და Meter Bridge (BSC). მარტივად რომ ვთქვათ, ზოგიერთმა ჰაკმა აჩვენა უსაფრთხოების ცუდი პროცედურები.

დღეები ან კვირები დასჭირდა ვინმეს დარღვევის იდენტიფიცირებას ან გამჟღავნებას, რის შედეგადაც რამდენიმე პროექტმა დაკარგა რეზერვების მნიშვნელოვანი რაოდენობა. პროტოკოლები, რომლებიც კოდირებული იყო ღირებულების გადასატანად, ანგარიშის ნაშთების შემოწმების გარეშე, კიდევ ერთი მაგალითია. გარდა ამისა, იყო შემთხვევები, როდესაც პროტოკოლები დასუსტებული იყო პროგრამისტების მიერ, რომლებიც ოპერატორებმა დაიქირავეს მათი რწმუნებათა სიგელების სათანადოდ გადამოწმების გარეშე. ეს სამწუხარო მოვლენები შეიძლება გახდეს სამეზობლოში სწავლების შესაძლებლობა.

უფრო საფუძვლიან და ფრთხილად შემოწმებასთან და განვითარებასთან ერთად, მომგებიანი იქნება უსაფრთხოების ფუნდამენტურ პროცედურებზე გადასვლა, როგორიცაა დამოუკიდებელი სისტემის მონიტორინგი და სიგნალიზაცია. მომავალი DeFi პროექტები, რომლებიც წარმატებას მიაღწევენ, იქნება ის, ვინც უფრო ფუნდამენტურ და პრინციპულ მიდგომას გამოიყენებს უსაფრთხოების მიმართ, ხოლო გაკვეთილებს იღებს DeFi-ის ადრეული წლების პრობლემებიდან და მოვლენებიდან.

DeFi ხელახლა უნდა განისაზღვროს რეალური ეკონომიკური საქმიანობის დასაფინანსებლად

ბლოკჩეინის ტექნოლოგიის პოტენციალი გააფართოვოს ფინანსური ჩართულობა გაუქმებული და დაბალანსებული არის მისი ერთ-ერთი საამაყო და მოსალოდნელი უპირატესობა. ეს არის საზოგადოების განვითარებისა და გაუმჯობესების უზარმაზარი პოტენციალი.

თუმცა დღემდე ეს იყო დაკარგული შანსი. ამ პროდუქტების შემუშავებით კრიპტო ტოკენების სესხის აღების, სესხის გაცემის და გადარევის ირგვლივ, DeFi დიდწილად კონცენტრირებულია ფინანსურ საქონელზე მათთვის, ვინც უკვე კრიპტო საზოგადოების წევრია. რეალურ სამყაროში არასაკმარისი ბანკების მიზნების განხილვით, DeFi-ს განვითარებას დაეხმარებოდა.

„იყიდე ახლა, გადაიხადე მოგვიანებით“ (BNPL) DeFi პროდუქტები იწყებენ გამოჩენას შესაძლებლობების გამოყენებით რეალური სამყაროს საქონლის ტოკენიზაცია ERC-721-ის მსგავსი სტანდარტების გამოყენება შეუცვლელი ნიშნებისთვის (NFT). ზოგიერთი პროდუქტი ეფუძნება სესხებს ტოკენიზებული რეალური საქონლის დასაფინანსებლად, როგორიცაა სმარტფონები, რომლებიც გამოიყენება როგორც სამუშაო იარაღები, და ბოლო დროს, იპოთეკური დაფინანსებაც კი.

DeFi პროდუქტები ეფუძნება რეალურ ანაზღაურებას, რომელიც შესაძლებელია ასეთი ფინანსური ტრანზაქციებისთვის, დაცულია რეალურ სამყაროში არსებული ობიექტებით და შეუძლია მხარი დაუჭიროს აგენტებისა და კლიენტების დეცენტრალიზებულ კოლექციას. სავარაუდოდ, გაგრძელდება იმ პროდუქტების რაოდენობის ზრდა, რომლებიც შექმნილია არასაკმარისი საბანკო თემებისა და რეალური ფინანსური მიზნების დასაკმაყოფილებლად.

შექმენით წარმომადგენლობითი სტანდარტი DeFi კონტრაქტებისთვის

ზრდა შეიძლება მნიშვნელოვნად დაჩქარდეს სტანდარტებით. მაგალითად, ERC-20 სტანდარტმა ხელი შეუწყო ფუნგირებადი ტოკენების შექმნას, რამაც გაამარტივა მათი გაგება მრავალ პლატფორმაზე და აპლიკაციაში. მომხმარებელს შეუძლია ERC-20 ტოკენების მართვა კლიენტებთან, რომლებიც შექმნილია კომპანიების მიერ Ethereum-ის, BSC-ის ან Avalanche-ს გარეთ, მაგალითად, და ისინი შეიძლება განისაზღვროს ნებისმიერ ამ პლატფორმაზე.

ასეთი კლიენტები მოიცავს, მაგალითად, MetaMask, Brave, ან რეალურად ნებისმიერ კლიენტს, რომელიც ახორციელებს ERC-20 სტანდარტს. ამან შესაძლებელი გახადა რამდენიმე წინსვლა, მათ შორის ტოკენების ხიდი პლატფორმებს შორის. ამის მსგავსად, ERC-721 სტანდარტმა დააჩქარა შეუცვლელი ტოკენების განვითარება, რაც საშუალებას აძლევს მომხმარებლებს მართონ NFT-ები სხვადასხვა პლატფორმებზე და კლიენტებზე.

მსგავსი შედეგები ალბათ შესაძლებელია საბოლოო მომხმარებლების დეცენტრალიზებული დაფინანსების აღწერის სტანდარტით. ერთი სარგებელი არის ის, რომ ის შესაძლებელს გახდის განვითარების სხვადასხვა გუნდს და პროექტს წარმოადგინონ DeFi პროდუქტები ერთიანი სახით, რაც გამორიცხავს DeFi კონტრაქტებისა და მიზნების ად-ჰოკ კოდირებას და ინტერპრეტაციას. მომხმარებლებს შეეძლებათ მართონ თავიანთი DeFi აღჭურვილობა სხვადასხვა კლიენტებისა და ბრაუზერების გამოყენებით, რომლებიც შეესაბამება. გარდა იმისა, რომ პოტენციურად დაუშვას DeFi პროდუქტების პორტაბელობა პლატფორმებზე, ეს ასევე მოიცავს DeFi სესხების ან საკრედიტო ხაზების ავტომატურ დაფარვას.

ჩამოაყალიბეთ სტანდარტი DeFi კონტრაქტებისთვის

DeFi სტანდარტი აუცილებლად უნდა იყოს საკმარისად ყოვლისმომცველი, რათა განისაზღვროს მრავალი DeFi პროდუქტის ტიპი. ეს მოიცავს DeFi-ის იპოთეკას, საკრედიტო ხაზებს, BNPL კონტრაქტებს, უზრუნველყოფილ და არაუზრუნველყოფილ DeFi სესხებს და ამ დროისთვის ფართოდ გამოყენებულ კრიპტოპროდუქტებსაც კი.

ამ სტანდარტის განმარტება საშუალებას აძლევს მას გამოიყენოს ნებისმიერი DeFi კონტრაქტი. ის დაფუძნებულია DeFi-ის გამარტივებულ ვერსიაზე, რომელსაც აქვს სამი ძირითადი კომპონენტი: სესხის ან აქტივების მიმწოდებელი, მსესხებელი და შესაძლო ანაზღაურება. მაგალითად, BNPL კონტრაქტი შედარებული იქნება გარანტირებულ სესხთან, რადგან ის მოიცავს ძირითად თანხას, უზრუნველყოფას, ხანგრძლივობას და პირობებს, მაგრამ საპროცენტო განაკვეთი ჩვეულებრივ იქნება 0%. მთლიანობაში, სტანდარტი ასახავს ასეთ ყოვლისმომცველ და ყოვლისმომცველ მეთოდებს DeFi კონტრაქტების წარმატებით განსაზღვრისთვის. ერთიანი ფორმის არსებობით, რომელსაც მიჰყვება სტანდარტის ყველა მომხმარებელი, შესაძლებელი გახდება არსებული DeFi და ტრადიციული საფინანსო კონტრაქტები უფრო პორტატული, თეორიულად გადასაცემი და გირაოს სახით ადვილად ვაჭრობა.

სამომავლო გეგმები DeFi-სთვის

აქტივებს გარკვეული გამოყენება უნდა ჰქონდეს. მათ ასევე უნდა შესთავაზონ წახალისება მათთვის, ვინც მათ იყენებს. ეს სტრუქტურები იყო ადამიანთა საზოგადოებებში ზრდისა და განვითარების მთავარი მამოძრავებელი ძალა, როდესაც ისინი სწორად ემთხვევა დაფინანსების მქონე სტრუქტურებს მათ, ვისაც ესაჭიროება დაფინანსება (რომლებსაც შეუძლიათ რესურსების ეფექტურად გამოყენება და რესურსების მომწოდებლების გადახდა).

ეს სტრუქტურები აძლიერებენ საწარმოებსა და მცირე ფირმებს, აფინანსებენ ვაჭრობას, იპოთეკურ სესხებს და საცხოვრებლის საჭიროებებს და გავლენას ახდენენ ნებისმიერი ეკონომიკის ყველა ასპექტზე. უფრო მეტი ადამიანი იხსნება სიღარიბიდან იმ საზოგადოებებში, რომლებმაც შეიმუშავეს უფრო ეფექტური მეთოდები მსესხებლების მოსაძებნად დაბალი დეფოლტის განაკვეთებით, საკრედიტო ქულების და სხვა ალგორითმული ტექნიკის გამოყენებით, მათ შორის ხელოვნური ინტელექტის ჩათვლით.

დეცენტრალიზებული ფინანსები ფლობს პოტენციალს მიაღწიოს მილიონობით ადამიანს, რომლებსაც ამჟამად არ ემსახურება ჩვეულებრივი საბანკო და ფინანსური სისტემები. თუ DeFi გადალახავს თავის ადრეულ გამეორებას, რომელიც უფრო მეტად კონცენტრირებულია ყალბი ანაზღაურებით პროდუქტებზე, რომლებსაც არ უჭერდა მხარს მსესხებლები რაიმე რეალური ღირებულების შექმნით და უფრო მეტად ეყრდნობოდნენ მხოლოდ დაუსაბუთებელი ტოკენების გენერირებას, ამ პოტენციალის რეალიზების უკეთესი შანსი ექნება.

როდესაც გამოიყენება ეთიკური და კარგად გამოკვლეული კონტრაქტებისა და პროდუქტების მშენებლობაში, სტანდარტების შემუშავება და გამოყენება იმუშავებს, როგორც კატალიზატორი DeFi-ს ზრდისთვის.

ამავე თემაზე

Dash 2 Trade – მაღალი პოტენციალის წინასწარი გაყიდვა

• აქტიური წინასწარი გაყიდვა ცოცხალი ახლა – dash2trade.com
• კრიპტო სიგნალების ეკოსისტემის მშობლიური ნიშანი
• KYC დამოწმებული და აუდიტი