გამომძიებელი გვიჩვენებს, თუ როგორ შეუძლია ღარიბ KYC-ს კრიმინალების გაძლიერება

საჯარო კომპანიის გამომძიებელი Aurelius Capital Value მოუწოდა Silvergate-ს Huobi Global-თან ბიზნესის კეთების გამო, მიუხედავად ადრეული მტკიცებულებისა ბირჟის ცუდი KYC აღსრულების შესახებ.

ავრელიუსმა გამოიყენა Huobi-ს სავარაუდო ისტორია ფულის გათეთრების ხელშეწყობის შესახებ და 2020 წლის ექსპერიმენტი, რომელიც აჩვენა ყალბი ანგარიშების შექმნის სიმარტივე, რათა ეჩვენებინა, რომ Silvergate-ის შემოწმების პროცესი დეფიციტური იყო.

გამოკითხულია KYC Due Diligence-ში Silvergate-ში

Twitter-ის თემაში, ავრელიუსმა ეჭვქვეშ დააყენა Silvergate-ის პარტნიორობა Huobi Global-თან 2020 წელს სასამართლო ექსპერტიზის ფირმა Cipherblade-ის ექსპერიმენტის შემდეგ.

ექსპერიმენტმა გამოავლინა ყალბი ანგარიშების შექმნის სიმარტივე ფოტოშოპიანი ცნობილი ადამიანების სურათების პირადობის მოწმობის ფოტოების სახით გაგზავნით. 2021 წელს ტაილანდისა და ჩინეთის ხელისუფლებამ დაარბია 124 მილიონი დოლარის ფულის გათეთრების სინდიკატი, რომელიც გამოიყენა Huobi-ს სუსტი კონტროლი.

Silvergate Bank გახდა არჩევითი ბანკი დაახლოებით 1,600 ყველაზე მნიშვნელოვანი კრიპტო ფირმისთვის 2019 წლისთვის. მისი Silvergate Exchange Network სპეციალიზირებულია კრიპტო და ფიატ ფულს შორის კონვერტაციაში.

მკვლევარებმა ასევე აღმოაჩინეს შემაშფოთებელი კავშირები Huobi-სა და darknet market-ს Hydra-ს შორის და ვერ შეათანხმეს Silvergate-ის ოფიციალური სათანადო დილიგიის პროცესი Huobi-ს ჩართვის პროცესში აშკარა ხარვეზებთან.

იყო თუ არა Huobi-ს KYC პროცესზე ჯასტინ სანის გავლენა?

Huobi-ს გლობალური მრჩეველთა საბჭოს წევრი ჯასტინ სუნი ამ ამბავში მთავარი ფიგურაა. ავრელიუსის თქმით, Sun, როგორც ცნობილია, თანამშრომლობდა Silvergate Bank-თან, რათა გაეშვა TRON სტაბილურიკრიპტოვალუტის კრიტიკოსებმა აღნიშნეს, რომ მას აქვს თხელი ტექნიკური საფუძველი და მცირე ღირებულება. Sun-მა TRON-ის მეშვეობით $58 მილიონი შეაგროვა მონეტის საწყისი შეთავაზება წელს 2017.

2019 წელს ჩინური მედია ბრალდებული მზე ფულის გათეთრების, ინსაიდერული ვაჭრობის და სხვა ფინანსური დანაშაულების შესახებ. სხვა მოხსენება მიერ ზღვარზე ამტკიცებდა, რომ Sun-მა დაამტკიცა ყალბი KYC სისტემა Poloniex გაცვლა ბორტზე ახალი მომხმარებლებისთვის.

Poloniex-ის ერთ-ერთმა ყოფილმა თანამშრომელმა აღნიშნა, რომ შეიძლება შეიქმნას ახალი ანგარიში მულტფილმის პერსონაჟის Daffy Duck-ის სურათით.

მზე სასტიკად უარყოფილი პრეტენზიები და გააფრთხილა ცილისწამების სარჩელის წარმოების შესაძლებლობა ყალბი ბრალდებების მომწოდებლების წინააღმდეგ.

 „ჩვენ ვიტოვებთ უფლებას მივმართოთ სამართლებრივი დაცვის საშუალებებს ნებისმიერი სუბიექტის მიერ მოტანილი სიცრუის წინააღმდეგ. ჩვენ წარმოვადგენთ Harder LLP, როგორც ჩვენი იურიდიული მრჩეველი, ”- თქვა მან.

ცუდი კონტროლი შეიძლება გამოიწვიოს პირადობის ქურდობა

ფინანსური მომსახურების კომპანიებმა უნდა შეასრულონ KYC წესები, რათა შეაგროვონ და გადაამოწმონ მომხმარებელთა ინფორმაცია, რათა თავიდან აიცილონ კრიმინალების ანგარიშის გახსნა. 

გარდა ამისა, პროცესმა უნდა იდენტიფიცირება და თავიდან აიცილოს სანქცირებული პირები ანგარიშების უკანონოდ გახსნისგან.

მრავალი მიზეზი არსებობს სუსტი კონტროლისთვის, მათ შორის სხვადასხვა იურისდიქციებში KYC და ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო რეგულაციების აღსრულება. შესაბამისობის გამოუცდელმა ოფიცრებმა, რომლებიც ახორციელებენ იდენტიფიცირებადი ინფორმაციის ვიზუალურ შემოწმებას, ასევე შეუძლიათ ცუდი მსახიობების შეღწევის უფლება.

ზოგჯერ კრიპტო ბირჟები გადადის რეგიონებში ნაკლებად მძიმე რეგულაციებით, როგორიცაა მალტა, რამაც შეიძლება სხვა პრობლემები შეუქმნას კლიენტებს.

მიხედვით აურელიუსი, Huobi-ს კლიენტებს, რომლებიც ცდილობდნენ დახმარებას ბირჟის წინააღმდეგ, შეეძლოთ მიმოწერის გაგზავნა მხოლოდ სეიშელის საფოსტო ყუთში, რადგან ბირჟას იქ ფიზიკური ყოფნა არ ჰქონდა. 

ასევე, იმის გამო, რომ ბევრი კრიპტო ინვესტორი იყენებს ბირჟებს ფიატს შორის კრიპტოში გადასაყვანად, სუსტი KYC კონტროლის საშუალებით კრიმინალებს შეუძლიათ მოპარული კრიპტო ფიატად გადაქცევა. 

ჩინეთის ფულის გათეთრების ბიუსტის შემთხვევაში, ბანდა მოიპოვა პირადი მონაცემები ხალხისგან ყალბი სამუშაო რეკლამების საშუალებით. შემდეგ მათ გამოიყენეს ეს დეტალები ბირჟებზე მრავალი ანგარიშის გასახსნელად, რათა უკანონო სახსრების გამტარები მოქმედებდნენ.

Be[In]Crypto-ს უახლესი სიახლეებისთვის ვიკიპედია (BTC) ანალიზი, დააკლიკე აქ.