აიოვას შტატმა დაავალა BlockFi Lending LLC-ს გადაიხადოს ჯარიმა და შეწყვიტოს ცრუ განცხადებების გაკეთება მის მიერ შეთავაზებულ ფასიან ქაღალდებთან დაკავშირებით.
კრიპტო კრედიტორი BlockFi არის ცხელ წყალში აიოვას შტატის მარეგულირებელებთან მას შემდეგ, რაც ცრუ პრეტენზიებს ავრცელებს მის მიერ შეთავაზებული სესხების უზრუნველყოფის სტატუსთან დაკავშირებით.
აიოვას დაზღვევის სამმართველოს ფასიანი ქაღალდების და რეგულირებადი ინდუსტრიების ბიურო თავმჯდომარეობდა ამ საკითხს აიოვას კოდი 502.604, ფასიანი ქაღალდების ერთიანი აქტი, რომელიც ანიჭებს ორგანოს უფლებამოსილებას „გამოსცეს ბრძანება, რომელიც ავალდებულებს პირს შეწყვიტოს და შეწყვიტოს“ მონაწილეობა „აქტში, პრაქტიკაში ან ბიზნესის კურსში“, რომელიც არღვევს თავი 502 ფასიანი ქაღალდების ერთიანი კანონის.
„მიუხედავად იმისა, რომ ინოვაციებმა, როგორიცაა კრიპტოვალუტა, შეიძლება უზრუნველყოს ფინანსური სისტემის ზრდა და ევოლუცია, მნიშვნელოვანია, რომ მარეგულირებლებმა უზრუნველყონ, რომ ეს მოხდეს შესაბამის ჩარჩოში, რომელიც იცავს ინვესტორებს და ხელს უწყობს კაპიტალის ფორმირებას. განაცხადა აიოვას სადაზღვევო კომისია დუგ ომენმა, რომელმაც ფირმას თანხმობის ბრძანება გასცა.
გარდა იმისა, რომ 50 მილიონი აშშ დოლარი თანაბრად იყოფა 53 იურისდიქციაზე, მათ შორის აშშ-ს 50 შტატში და კოლუმბიის ოლქში, პეურტო რიკოში და აშშ-ს ვირჯინიის კუნძულებზე, BlockFi-ს დაეკისრა ადმინისტრაციული ჯარიმის გადახდა 943,000 აშშ დოლარის ოდენობით აიოვას შტატში. ხუთი განვადება დაახლოებით $188,000.
BlockFi მუსიკის წინაშე დგას
ეს ბრძანება არის ჩრდილოეთ ამერიკის ფასიანი ქაღალდების ადმინისტრატორების ასოციაციის ერთობლივი გამოძიების კულმინაცია 53 შტატში BlockFi-ს საკრედიტო საქმიანობის შესახებ. ასოციაციის ერთ-ერთი წევრი, ნიუ ჯერსის შტატი, შეტანილი შეწყვეტისა და შეწყვეტის ბრძანება 19 წლის 2021 ივლისს, რომელიც ამტკიცებდა, რომ BlockFi, მისი ჰოლდინგი კომპანია BlockFi Inc. და მისი შვილობილი BlockFi Trading LLC სთავაზობდნენ და ყიდდნენ დაურეგისტრირებელ ფასიან ქაღალდებს.
ალაბამას შტატები და ვერმონტი მოგვიანებით შეიტანეს ბრძანებები იმის დასადასტურებლად, რომ BlockFi, მისი შვილობილი კომპანია და ჰოლდინგი აწვდიდნენ რეზიდენტებს არარეგისტრირებულ ფასიან ქაღალდებს.
BlockFi-მ თავის ვებსაიტზე განაცხადა, რომ მისი სესხები „ჩვეულებრივ“ იყო ზედმეტად უზრუნველყოფილი (გამოქვეყნებული გირაო აღემატება ნასესხებ თანხას) მტკიცებულებების წარმოდგენის გარეშე. გამოძიების შედეგად აიოვას მარეგულირებლებმა აღმოაჩინეს, რომ 17 წელს შეთავაზებული სესხების მხოლოდ 2021%, 16 წელს 2020% და 24 წელს 2019% იყო ზედმეტად უზრუნველყოფილი. სახელმწიფო მეთვალყურე ამტკიცებს, რომ ინვესტორები ამგვარად შეცდომაში შეიყვანეს, რომ უფრო მეტი დაცვა დაეკისრათ, ვიდრე შესაძლებელი იყო.
”აიოველებმა უნდა დარწმუნდნენ, რომ ისინი ინვესტიციებს ახორციელებენ მხოლოდ იმაში, რისი დაკარგვაც სურთ,” - დაასკვნა ომმენმა.
მორიგებისას კომპანია არც აღიარებს და არც უარყოფს თანხმობის ბრძანებით გამოტანილ დასკვნებს. BlockFi ახლახან გადახდილი $100 მილიონი ფასიანი ქაღალდების კომისიას არარეგისტრირებული ფასიანი ქაღალდების შეთავაზებისთვის.
სხვა მსხვილი კრიპტო კომპანიები ეძებენ მარეგულირებელ სიცხადეს პროცენტის შემცველ პროდუქტებზე
2022 წლის აპრილში Be[In]Crypto იტყობინება რომ მაიორი კრიპტო კომპანიები Kraken, Bitstamp და Circle სურდათ შესთავაზონ პროცენტიანი პროდუქტები და არ სურდათ იგივე მარშრუტის გავლა, როგორც BlockFi და Celsius, მაგრამ ეძებდნენ მარეგულირებელ სიცხადეს.
„ზოგიერთი კრიპტომოთამაშე აშშ-ში დიდი პრობლემების წინაშე დგას იმის თაობაზე, თუ როგორ მართეს დაკრედიტება და საკრედიტო ტიპის შეთავაზებები. ჩვენ არ გვინდა იქ წასვლა, ასე რომ, ჩვენ ვიქნებით სუპერ მონდომებით“, - თქვა მაშინ BitStamp USA-ს აღმასრულებელმა დირექტორმა ბობი ზაგოტამ.
გასული წლის სექტემბერში ტეხასის მარეგულირებლები უბრძანა ცელსიუსი, რომელიც გვთავაზობს 17%-მდე შემოსავალს ფსონების ჟეტონებზე, გამოცხადდეს მოსმენაზე და დაასაბუთოს, თუ რატომ უნდა მიეცეს მას უფლება გააგრძელოს საქმიანობა შტატში.
პასუხისმგებლობის შეზღუდვის განაცხადი
ჩვენს ვებგვერდზე განთავსებული ყველა ინფორმაცია კეთილსინდისიერად ქვეყნდება და მხოლოდ ზოგადი ინფორმაციის მისაღებად. ნებისმიერი ქმედება, რომელიც მკითხველმა განახორციელებს ჩვენს ვებგვერდზე განთავსებულ ინფორმაციასთან დაკავშირებით, მკაცრად ემუქრება მათ რისკს.
წყარო: https://beincrypto.com/iowa-state-fines-blockfi-overstatements-collateralization/