- სამმა ამერიკელმა კანონმდებელმა გამოთქვა შეშფოთება კრიპტობირჟების ფარგლებში ქურდობის, ფულის გათეთრებისა და ტერორისტული დაფინანსების შესახებ.
- Binance-ს შეიძლება ემუქრებოდეს "ეპიკური საბანკო პერსპექტივა", - თქვა ჯონ რიდ სტარკმა, SEC-ის ყოფილმა ადვოკატმა.
გასულ კვირას სამი ამერიკელი დეპუტატი დააყენა შეშფოთებულია, რომ Binance, მსოფლიოში უმსხვილესი კრიპტო ბირჟა, გავრცელებული ინფორმაციით, ხელი შეუწყო ქურდობას, ფულის გათეთრებას და ტერორიზმის დაფინანსებას. საპასუხოდ, Binance-მა უარყო, მაგრამ პირდაპირ არ უარყო კანონმდებლების შეშფოთება.
სენატორებმა ელიზაბეტ უორენმა (დედამიწის შტატი), კრის ვან ჰოლენმა (D-Md.) და როჯერ მარშალმა (R-Kan.) მოითხოვეს ფინანსური ინფორმაცია, მათ შორის ბალანსი 2017 წლიდან. ასევე, ნებისმიერი დოკუმენტი, რომელიც დაკავშირებულია მოხსენებული 2018 წლის გეგმა რეგულატორების ყურადღების გადატანა შესაბამისობაში მოჩვენებითი ინტერესით. სენატორების თქმით,
„რაც მცირე ინფორმაციაა Binance-ის ფინანსების შესახებ საზოგადოებისთვის, ვარაუდობს, რომ ბირჟა არის არალეგალური ფინანსური აქტივობის კერა, რამაც ხელი შეუწყო 10 მილიარდ დოლარზე მეტი გადასახადის გადახდას კრიმინალებისთვის და სანქციების მორიდებით“.
სინამდვილეში, სენატორებმა ასევე შეადარეს Binance-ის ქმედებები დაშლილ კონკურენტ ბირჟაზე FTX-ს.
წერილი მიმართეს Binance-ის აღმასრულებელ დირექტორს ჩანგპენგ ჟაოს და ბრაიან შროდერს, ამერიკული შვილობილი კომპანიის Binance.US-ის ხელმძღვანელს.
”ჩვენ ვიცავთ ჩვენს მომხმარებლებს, ჩვენ ვიცავთ ჩვენს მომხმარებლებს, ჩვენ ვაკეთებთ ყველაფერს, რასაც ყველა ქადაგებს”, - უპასუხა ჟაომ. Twitter სივრცეები სხდომა გასულ კვირას გაიმართა.
გარდა ამისა, Forbes-ის ბოლო მონაცემებით მოხსენებაBinance-მა, ისევე როგორც FTX-მა, 1.8 მილიარდი დოლარის გირაოს სახით გადარიცხა მომხმარებლების სტაბილკოინებისთვის. ამით, ბირჟამ ასევე დაურიგა თანხები რამდენიმე მსხვილ ინვესტორზე, დასძინა Forbes-მა. თუმცა, ჟაო, თავის მხრივ, უარყო პრეტენზია.
იმ დროს, ანონიმურმა Binance.US-ის წარმომადგენელმა Forbes-ს განუცხადა, რომ კომპანია დარწმუნებულია თავისი ოპერაციების სიძლიერეში. ეს, მათ შორის ფულის გათეთრების წინააღმდეგ (AML) წესების დაცვა. გარდა ამისა, კომპანია ინახავს 1:1 რეზერვებს და არასოდეს ვაჭრობს ან არ გასცემს კლიენტების სახსრებს, დასძინა სპიკერმა.
Binance შეიძლება დაემუქროს "ეპიკური საბანკო გაშვება"
თუმცა, Binance-ის ოპერაციების შესახებ შიში არ შემოიფარგლება მხოლოდ მარეგულირებლებითა და მედია საშუალებებით.
აშშ-ის ფასიანი ქაღალდებისა და ბირჟების კომისიის (SEC) ყოფილი ადვოკატის, ჯონ რიდ სტარკის თქმით, Binance-ს შესაძლოა „ეპიკური საბანკო გაშვება“ შეექმნას. Binance, მიხედვით სტარკი არის „ჩრდილოვანი ბანკი“, რომელიც ჭრის საკუთარ ყალბ ვალუტას, ხოლო სთავაზობს მრავალფეროვან ფინანსურ მომსახურებას აშშ-ს მარეგულირებელი ზედამხედველობის ან აუდიტის გარეშე.
Binance, სტარკის თქმით, არ ექვემდებარება იმავე რეგულაციას, როგორც ტრადიციულ ბანკებს და არ ინახავს დეპოზიტებს იმავე წესით. კლიენტები შეწყვეტილი იქნებიან, თუ თანხის გატანა შეჩერდება და ისინი შეიძლება გახდნენ არაუზრუნველყოფილი კრედიტორები, გააფრთხილა სტარკი.
მეტ სენტერი, ბიტკოინის ჯილდოს აპლიკაციის Lolli-ს CTO, მეორეს მხრივ, მიაჩნია რომ Binance ნაკლებად სავარაუდოა დატოვოს შეერთებული შტატები.
„Binance დატოვებს თავის, როგორც ლიდერის პოზიციას კრიპტო ინდუსტრიაში, აშშ-ს დატოვებით და დათმობს უზარმაზარ ეკონომიკურ შესაძლებლობას მიაღწიოს კაპიტალის ინტენსიური ამერიკული მომხმარებლის ბაზას“.
მიუხედავად იმისა, რომ ბევრს მიაჩნია, რომ Binance ძალიან დიდია იმისთვის, რომ წარუმატებელი იყოს, არის საკმარისი კრიპტო-სკეპტიკოსები, რომლებიც არ ენდობიან Binance-ს – განსაკუთრებით FTX-ის დეგუსტაციის შემდეგ.
წყარო: https://ambcrypto.com/might-binance-be-at-the-risk-of-an-epic-bank-run-after-latest-round-of-fud/