თხზულება: მითი კრიპტოვალუტის დანაშაულის შესახებ

კრიპტოს შესახებ ერთ-ერთი ყველაზე მავნე მითი არის ის, რომ ისინი ფართოდ არის მიღებული კრიმინალური გამოყენებისთვის.

ეს იდეა განამტკიცა როგორც პოლიტიკოსებმა, ისე ბიზნესმენებმა, JPMorgan-ის აღმასრულებელი დირექტორი ჯეიმი დიმონიდან, რომელიც ამტკიცებდა, რომ ბიტკოინი მხოლოდ „კრიმინალებისა და ჩრდილოეთ კორეელებისთვის“ გამოიყენებოდა, ევროპის ცენტრალური ბანკის პრეზიდენტ კრისტინ ლაგარდამდე, რომელმაც თქვა, რომ ბიტკოინი ხელს უწყობს „ზოგიერთ სასაცილო ბიზნესს და ზოგიერთ საინტერესოს“. და სრულიად გასაკიცხებელი ფულის გათეთრების აქტივობა“.

ის ასევე ნელ-ნელა ვლინდება საჯარო პოლიტიკაში. გასულ თვეში, ბაიდენის ადმინისტრაციამ გამოაცხადა, როგორც ანტიკორუფციული კამპანიის ნაწილი, იუსტიციის სამინისტროს გეგმები „კონკრეტულად ფოკუსირება მოახდინოს კრიპტოვალუტის დანაშაულებრივი ბოროტად გამოყენების კომპლექსურ გამოძიებასა და დევნაზე“ ახლადშექმნილი კრიპტოვალუტის აღსრულების ეროვნული გუნდის მეშვეობით.

საპირისპიროს მტკიცებულება

თუმცა, ეს ისტერიკა ამ რწმენის გარშემო უსაფუძვლოა. კრიპტოვალუტების ფაქტობრივი გამოყენება კრიმინალური საქმიანობისთვის წარმოადგენს მთლიანი გამოყენების მცირე ნაწილს.

Elliptics-ის ანგარიში აჩვენებს, რომ ბიტკოინის ტრანზაქციები 1 წელს ციფრული ტრანზაქციის 2020%-ზე ნაკლებს შეადგენს, რაც მკვეთრად შემცირდა 2012 წლიდან, როდესაც კრიპტოაქტივების ტრანზაქციების 35-40% უკანონო იყო.

Chainalysis-ის 2021 წლის კრიპტოდანაშაულის კიდევ ერთი მოხსენება მოგვითხრობს იმავე ამბავს: კრიპტოვალუტის ყველა ტრანზაქციის მოცულობის კრიმინალური აქტივობა იყო 2.1% (21.4 მილიარდი აშშ დოლარი) 2019 წელს, რაც შემდგომში 2020 წელს დაეცა 0.34%-მდე (10 მილიარდი აშშ დოლარი).

ნარატივი იმის შესახებ, რომ კრიპტო ემსახურება ორგანიზებული დანაშაულის სამყაროს ღრმა ჩაღრმავებას, კვლავ იშლება, როდესაც ამ მონაცემებს კიდევ უფრო ვარღვევთ. "არაკანონიერი საშუალებებისთვის" გამოყენებული კრიპტოვალუტების უმეტესობა ფინანსური თაღლითებისთვის იყო - არა ტერორიზმში, ადამიანებით ვაჭრობაზე ან ნარკოტიკებზე.

კრიპტო კრიპტოვალუტის კრიმინალისთვის გამოყენების გარშემო არსებული საზოგადოების აჟიოტაჟის მიუხედავად, ირონიის სიმაღლეა ის ფაქტი, რომ მთავრობის მიერ გამოშვებული ფიატ ვალუტები თავს ცუდად იკავებენ. გაეროს შეფასებით, ყოველწლიური ფულის გათეთრება მერყეობს 800 მილიარდი დოლარიდან 2 ტრილიონ დოლარამდე. თუ 10 მილიარდი დოლარის კრიპტო კრიპტოვალუტა გამოიყენება კრიმინალური საქმიანობისთვის, ეს ნიშნავს, რომ ფიატში დაახლოებით 80-დან 200-ჯერ მეტი ფული თეთრდება, ვიდრე კრიპტოვალუტაში. ასევე გაითვალისწინეთ, რომ ეს მოიცავს მხოლოდ ფულის გათეთრებას, რაც კრიმინალური აქტივობისთვის გამოყენებული ფიატის რეალურ რაოდენობას გაცილებით მეტს ხდის.

მოკლედ, ისინი, ვინც ამ სიცრუეს უამრავ მტკიცებულებებთან ერთად აგრძელებენ, არიან ისინი, ვინც საქმიანობენ ფიატის დიდ მოცულობებში - ცენტრალური ბანკისტები და ფინანსების ტრადიციული სამყარო.

ბლოკჩეინები არ იძლევა ანონიმურობას

საიდან მომდინარეობს ეს პოპულარული მცდარი წარმოდგენა? ყველაზე ინტუიციური მიზეზი ალბათ ის არის, რომ კრიპტოვალუტები არ არის გამოშვებული ან რეგულირდება მთავრობების მიერ. ციფრული აქტივების არამატერიალურ ბუნებასთან ერთად, რომლებიც მხოლოდ ინტერნეტში არსებობს, გასაგებია, რატომ ექმნება ბევრს შთაბეჭდილება, რომ ისინი ადვილად გამოსაყენებელი უნდა იყოს არალეგალური მიზნებისთვის.

თუმცა, ვინც იცნობს ბლოკჩეინის ფუნქციონირებას, მაშინვე მიხვდება, რომ ეს გულუბრყვილოა. ბლოკჩეინის ფუნდამენტური ბუნება (როგორიცაა ბიტკოინი ან ეთერიუმი) არის საჯარო. საჯარო წიგნი შეიცავს ყოველდღიურად ათასობით შემომავალი ტრანზაქციის მონაცემებს, რომლებიც მოწმდება და უარყოფილია ათასობით ბლოკჩეინის ვალიდატორების, ანუ მაინერების მიერ. ამიტომ, კრიპტოვალუტაში ყოველი ტრანზაქცია მიმაგრებულია საფულის მისამართთან, რომელიც ჩაწერილია საჯარო ბლოკჩეინზე, რაც თვალსაჩინო კვალს ტოვებს ნებისმიერისთვის, რომელიც შეიძლება გამოყენებულ იქნას პიროვნების ვინაობის დასადგენად.

კრიპტოვალუტები, ფაქტობრივად, უაღრესად შეუფერებელია უკანონო გამოყენებისთვის. კრიმინალებს უნდათ, რომ მათი ფული იყოს მიუწვდომელი, რაც ფულის გათეთრების მიზანს ანიჭებს. მაგრამ ბიტკოინის მსგავსი ბლოკჩეინის საჯარო და დეცენტრალიზებული ბუნება ამის საპირისპიროა.

თავად აშშ-ს იუსტიციის დეპარტამენტიც კი აღიარებს ამას:

„კრიპტოვალუტა... სამართალდამცავ ორგანოებს უზრუნველჰყოფს გამორჩეული მოკვლევის ინსტრუმენტს: ბლოკჩეინს. მიუხედავად იმისა, რომ ბლოკჩეინის ისტორიული წიგნი არ ჩამოთვლის ტრანზაქციებში მონაწილე მხარეების სახელებს, ის მკვლევარებს აწვდის უამრავ ინფორმაციას იმის შესახებ, თუ როგორ, როდის და რამდენი კრიპტოვალუტა გადაირიცხება. უფრო მეტიც, ეს ინფორმაცია საჯაროა; მის მისაღებად არ არის საჭირო გამოძახება ან ორდერი“.

კონფიდენციალურობის მონეტები

მიუხედავად ამისა, მოწინააღმდეგეებმა შეიძლება მიუთითონ კონფიდენციალურობაზე ორიენტირებული საფულეები, როგორიცაა Wasabi Wallet ან კრიპტოვალუტები, როგორიცაა Monero ან ZCash. ასეთი ხელსაწყოები და მონეტები შემოაქვს დამატებით მექანიზმებს, როგორიცაა ნულოვანი ცოდნის მტკიცებულება, ერთჯერადი გამოყენების სტელსი მისამართები და ბეჭდის ხელმოწერები, რომლებიც მომხმარებლებს უფრო მეტ ანონიმურობას ანიჭებენ და საშუალებას აძლევს მათ დაიცვან ტრანზაქციის დეტალები და საფულის მისამართები როგორც გამგზავნი, ისე მიმღები მონაწილეებისთვის.

აქ რამდენიმე პუნქტია გასათვალისწინებელი. პირველი, ამ პოსტ-ბიტკოინის კონფიდენციალურობაზე ორიენტირებული ინოვაციების არსებობა არის ყველაზე ნათელი მანიშნებელი იმისა, რომ ძირითადი კრიპტოვალუტები, როგორიცაა ბიტკოინი, არასანდოა ნებისმიერი სახის კრიმინალური გამოყენებისთვის, რომელიც ცდილობს ანონიმურობის შენარჩუნებას. თუ ბიტკოინი ასე ადვილად გამოსაყენებელი იქნებოდა კრიმინალების მიერ, Monero და Zcash დაკარგავდნენ თავის დანიშნულებას.

ბიტკოინის ერთ-ერთი დიდი ხნის ადვოკატი როჯერ ვერი აღიარებს, რომ Monero-ს დიდი უპირატესობა აქვს ბიტკოინთან შედარებით, როდესაც საქმე ეხება კონფიდენციალურობას და რომ ადამიანი „ნამდვილად, ძალიან ფრთხილად უნდა იყო, როგორ იყენებ ბიტკოინს, რომ გამოიყენო ის პირადად“.

მეორეც, მიუხედავად იმისა, რომ ისინი თეორიულად უფრო მეტად შეეფერება დანაშაულს, მათი გამოყენება თითქმის უმნიშვნელოა. ბლოკჩეინის ანალიტიკურმა ფირმებმა, როგორიცაა Elliptic, დაადგინეს, რომ უკანონო ბიტკოინის პროპორცია, რომელიც იგზავნება ასეთ კონფიდენციალურობის საფულეებში ფულის გათეთრების მიზნით, დაბალია, 13 წელს დანაშაულებრივი შემოსავლის მხოლოდ 2020%-ს (მატება 2%-ით 2019 წელს).

იმის გასაგებად, თუ რამდენად ტრივიალურია ეს, დავუშვათ, რომ ბიტკოინის საბაზრო კაპიტალიზაცია არის 1 ტრილიონი აშშ დოლარი. Chainalysis-ის საფუძველზე, ბიტკოინის ყველა ტრანზაქციის მხოლოდ დაახლოებით 1% (10 მილიონი აშშ დოლარი) იქნა გამოყენებული იმავე წელს დანაშაულისთვის. ამ ჯამური 13%-ის აღება შეადგენს მხოლოდ 1.3 მილიონ აშშ დოლარს ბიტკოინში, რომელიც კრიმინალური საფულეების მეშვეობით იქნა გადატანილი, რაც უბრალო თანხაა გლობალურ კრიმინალურ ეკონომიკაში.

გასაკვირი არ არის, რომ ასეთი კონფიდენციალურობის მონეტები არ აჭარბებს ბიტკოინს, როგორც კრიმინალური გამოყენების საუკეთესო არჩევანს. ბიტკოინის საბაზრო კაპიტალიზაციასთან შედარებით, რომელიც ასი მილიარდი დოლარის დიაპაზონშია, Monero და Zcash-ის საბაზრო კაპიტალიზაცია გაცილებით დაბალია XNUMX-დან XNUMX მილიარდამდე დიაპაზონში. კრიმინალური სინდიკატები, რომელთა ოპერაციები მოიცავს ტრილიონობით დოლარის გადაადგილებას, სავარაუდოდ, თავიდან აიცილებენ ამ კრიპტოვალუტებს მისი გაცილებით დაბალი ლიკვიდურობის გამო.

ნაკლებად სავარაუდოა, რომ ანტი-კრიპტო მომხრეებმა მონაცემების საფუძველზე მალე შეიცვალონ აზრი. გაიმეორეთ ტყუილი საკმარისად დიდხანს და ის დაიწყებს ჭეშმარიტებად მიღებას. მაგრამ რაც არ უნდა დაჭრა და კუბებად დაჭრა ხელმისაწვდომი მონაცემები, ის არ უჭერს მხარს იმ ისტორიას, რომლის მოყოლაც სურთ კრიპტოვალუტის კრიმინალური საქმიანობისთვის გამოყენების შესახებ.