ხელმოწერის ბანკს სარჩელი ემუქრება FTX თაღლითობაში მონაწილეობის გამო

ალგორითმული სავაჭრო ფირმა Statistica Capital-მა შეიტანა სავარაუდო კლასობრივი სარჩელი კრიპტო-მეგობრული Signature Bank-ის წინააღმდეგ მისი სავარაუდო ცოდნის გამო ფონდების შერწყმის შესახებ გაკოტრებულ ბირჟაზე FTX-სა და Alameda Research-ს შორის.

Statistika ირწმუნება, რომ მისი რჩევის საწინააღმდეგოდ, Signature Bank-მა FTX-ისთვის განკუთვნილი ფული გაუგზავნა Alameda-ს საბანკო ანგარიშებს მისი Signet გადახდების ქსელის გამოყენებით, 2020 წლის ივნისიდან. 20 თავსებადი „ხელმოწერის ნიშანი“.

სტატისტიკა ამტკიცებს, რომ ხელმოწერის ბანკმა ვერ შეასრულა ფიდუციური მოვალეობა

სტატისტიკის მიხედვით სასამართლო შეტანის შესახებ, FTX-მა გადარიცხა კლიენტების დეპოზიტები Alameda-ს ანგარიშებიდან "არალეგალური ტენდერის" გამოყენებით, სახელწოდებით "e-money". მიუხედავად იმისა, რომ FTX მომხმარებლებს შეეძლოთ დაადასტურონ, რომ თანხები დაემატა მათ ანგარიშებს, Statistica ამტკიცებს, რომ კლიენტების სახსრები არ დატოვა Alameda-ს ანგარიშები. FTX-მა და Sam Bankman-Fried-მა, სავარაუდოდ, გამოიყენეს კლიენტების დეპოზიტები Alameda-სთვის სესხების გასაცემად და იქამდე მიაღწიეს, რომ გაკოტრებულ ჰეჯ-ფონდს შესთავაზეს $65 მილიარდი საკრედიტო ხაზი. 

ის შერწყმა FTX კლიენტების სახსრები Alameda-ს ფულით არის სისხლის სამართლის საქმის საფუძველი FTX-ის ყოფილი აღმასრულებელი დირექტორის სემ ბანკმენ-ფრიდის წინააღმდეგ, რომელსაც აშშ-ში რვა ბრალდება ემუქრება, მათ შორის ფულის გათეთრებისა და თაღლითობის შესახებ. ცალკე სამოქალაქო საჩივარში, SEC-მა უჩივლა სემ ბანკმენ-ფრიდს ინვესტორებისთვის FTX-ის Alameda-სთან ურთიერთობის არასწორად წარმოდგენისთვის.

Statistica-ს მიხედვით, Signature შეგნებულად ამუშავებდა ტრანზაქციებს, რომლებიც არღვევდა FTX-ის პირობებს და ვერ ასრულებდა თავის ფიდუციურ როლს კლიენტებთან.

გუშინ, ბინას გამოაცხადა გეგმავს შეაჩეროს საბანკო დოლარის გადარიცხვები 8 წლის 2023 თებერვალს გაურკვეველი მიზეზების გამო. ადრე, ის აცნობეს კლიენტებს, რომ Signature Bank მხარს დაუჭერს SWIFT გადარიცხვებს მხოლოდ $100,000 ან მეტის მასა და Binance კლიენტებს შორის, რაც ადასტურებს ვარაუდს, რომ შეჩერება დაკავშირებული იყო Signature Bank-თან.

ცენტრალიზებული ბირჟები დარჩა კრიტიკული როლის შესასრულებლად ნაკლები ვარიანტებით

დედამიწა ნელ-ნელა იკლებს მსოფლიოს ყველაზე ცენტრალიზებული ბირჟების ფეხქვეშ, რადგან მარეგულირებელი გაფრთხილებებით და კრიპტო კოლაფსებით შეშინებული ბანკები ინდუსტრიისგან დისტანცირებას ცდილობენ. ცენტრალიზებული ბირჟები კრიპტო ტრეიდერებისა და ინვესტორებისთვის გადამწყვეტი ფიატიდან კრიპტო პანდუსებად ემსახურება. საბანკო პარტნიორების მასობრივმა გამოსვლამ შეიძლება გავლენა მოახდინოს ბირჟების უნარზე, გადაურჩნენ მუდმივ საბაზრო სტრესს.

Signature Bank-მა 2022 წლის დეკემბრის დასაწყისში გამოაცხადა, რომ კრიპტო-დაკავშირებულ დეპოზიტებს 8-10 მილიარდი აშშ დოლარით შეამცირებს, მისი აღმასრულებელი დირექტორი კი ხაზს უსვამს, რომ „ჩვენ არ ვართ მხოლოდ კრიპტობანკი“. მოგვიანებით მან ისესხა 3.8 მილიარდი აშშ დოლარი სახლის სესხის ფედერალური ბანკებისგან.

გასულ წელს, პროვიდენტი ბანკორპიმასაჩუსეტსის ბანკმა გაყიდა კრიპტო მაინერებისთვის გაცემული გაუფასურებული სესხები, რათა მისი ციფრული აქტივების პორტფელი 50%-ით შემცირდეს. 4 წლის მეოთხე კვარტალში კომპანიამ 2022%-ით შეამცირა მაინინგის აპარატებით დაფინანსებული სესხები მესამე კვარტალთან შედარებით და ელის, რომ გააგრძელებს კრიპტო პორტფელის შემცირებას 40 წელს.

ნიუ-იორკში დაფუძნებული მეტროპოლიტენ ბანკი გამოაცხადა ის დახურავს თავის კრიპტო ვერტიკალს 9 წლის 2023 იანვარს, „მარეგულირებელ გარემოში მატერიალური ცვლილებების გამო“. Metropolitan-ს მოუწია ფულის დაბრუნება Voyager Digital-ის კლიენტებისთვის, კანადური კრიპტო საბროკერო კომპანია, რომელმაც გასულ წელს გაკოტრება მოითხოვა. 

Silvergate-ს სურს იყოს უკანასკნელი, მაგრამ ეს კარგია კრიპტოსთვის?

აშშ-ის პროკურატურამ დაიწყო ინტერაქტივი კრიპტო-მეგობრული Silvergate Bank-ის როლში FTX თაღლითობაში. სავარაუდოდ, Silvergate-მა ჩართო დიდი სახსრების გადარიცხვები მის Silvergate Exchange ქსელში ადექვატური მონიტორინგის გარეშე. 2017 წელს, Silvergate Capital-მა შეიმუშავა Silvergate Exchange Network, რათა დაუშვას ფიატ-კრიპტო გადარიცხვები კრიპტო ფირმებსა და ინვესტორებს შორის, იმ პირობით, რომ ორივე საქმიანობდა Silvergate-თან. 

სილვერგეიტი ახლახან გადაურჩა 8.1 მილიარდი დოლარის დეპოზიტების გატანას ფასიანი ქაღალდებისა და წარმოებულების გაყიდვით და 10 მილიარდი დოლარი ისესხა საშინაო სესხების ბანკებიდან, რათა გაეძლიერებინა თავისი ფინანსური მდგომარეობა. Silvergate-ის აღმასრულებელმა დირექტორმა ალან ლეინმა, რომელმაც ბანკი უძრავი ქონების ფირმიდან 2013 წელს გადააქცია კრიპტო ფირმაზე, სურს დაარწმუნოს კრიპტო საზოგადოება, რომ ბანკი მალე კაპიტულაციას არ მოახდენს.

„რაზეც ჩვენ ვცდილობთ კომუნიკაციას, არის ის, რომ ჩვენ აქ ვართ; ჩვენ აქ ვართ დიდი ხნის განმავლობაში. ” განაცხადა აღმასრულებელი დირექტორი ალან ლეინი 2023 წლის იანვრის ბოლოს. ანალიტიკოსები ასევე ვარაუდობენ, რომ Signature Bank-ის Binance-ის გადარიცხვის შეზღუდვები ნიშნავს, რომ მას შეუძლია დაუთმოს ბაზრის წილი Silvergate-ს.

თუმცა, კრიპტო ბირჟები იმედოვნებენ, რომ უფრო მეტი ბანკი შემოვა, რათა შეამცირონ ერთი მარცხის წერტილის შანსი.

Be[In]Crypto-ს უახლესი სიახლეებისთვის ვიკიპედია (BTC) ანალიზი, დააკლიკე აქ.