Silicon Valley Bank (SVB) ცენტრი დაიკავა, რადგან ცნობებმა გამოავლინა, რომ ბანკი დაიხურა, რამაც ფართო პანიკა გამოიწვია. კრიპტო სცენამ ასევე დარტყმა მიიღო, რამაც ინვესტორებს შორის უკვე არსებული შიში გააძლიერა. მაგრამ რა მოხდა და რამდენად მნიშვნელოვანია SVB-ის აფეთქება?
Silicon Valley Bank-ის დაშლა: მოკლე მიმოხილვა
თავისი აყვავების პერიოდში, სილიკონ ველი ბანკი ტრაბახობდნენ აქტივები 200 მილიარდ დოლარზე მეტია, რაც მას მეთექვსმეტე უმსხვილეს ბანკად აქცევს აშშ-ში. მისი ძირითადი კლიენტურა შედგებოდა საწარმოს მიერ მხარდაჭერილი ტექნოლოგიური ფირმებისგან, ასევე ტექნიკური ინდუსტრიის პროფესიონალებისგან. ბანკმა მნიშვნელოვანი გაფართოება განიცადა პანდემიის განმავლობაში და მის ფარგლებს გარეთ, რადგან ის გახდა საბანკო არჩევის უპირატესი არჩევანი მრავალი ვენჩურული კაპიტალისტისა და სტარტაპისთვის ტექნიკური ინდუსტრიის ფარგლებში.
ამ ბუმის ფონზე, SVB-მ შეიძინა აშშ-ს სახაზინო და სახელმწიფო იპოთეკით მხარდაჭერილი ფასიანი ქაღალდები (MBS), რომლებიც ზოგადად განიხილება როგორც დაბალი რისკის ინვესტიციები. თუმცა, ამ ფასიანი ქაღალდების ღირებულება მჭიდროდ არის დაკავშირებული გაბატონებულ საპროცენტო განაკვეთებთან.
როდესაც ფედერალურმა რეზერვმა წამოიწყო საპროცენტო განაკვეთების ზრდის კამპანია მზარდი ინფლაციის მოსაგვარებლად, ამ ფასიანი ქაღალდების ღირებულებამ მნიშვნელოვნად დაიწყო კლება. გარდა ამისა, სარისკო კაპიტალის ფირმებს, რომლებიც ეყრდნობოდნენ SVB-ს საბანკო მომსახურებისთვის, გაუჭირდათ დამატებითი კაპიტალის უზრუნველყოფა, რადგან საპროცენტო განაკვეთებმა ეკონომიკაში მნიშვნელოვანი ზრდა განიცადა. ამან გამოიწვია თანხების თანდათანობითი გატანა, რომელიც ადრე ამ ფირმებს ჰქონდათ SVB-ში.
როდესაც ამ ფირმებმა დაიწყეს თანხის გატანა, სილიკონ ველი ბანკი იძულებული გახდა გაყიდოს თავისი ფასიანი ქაღალდები ზარალში დააკმაყოფილეთ გაყვანის მოთხოვნები. შედეგად, SVB–მ განიცადა დაახლოებით 1.8 მილიარდი დოლარის ზარალი. თუმცა, ვითარება კიდევ უფრო გამწვავდა SVB-ის მიერ 2.2 მილიარდი დოლარის ღირებულების ახალი აქციების გაყიდვის განზრახვის გამო, ბალანსის დეფიციტის აღმოსაფხვრელად.
გამჟღავნებამ გამოიწვია ფართო პანიკა, რამაც აიძულა სარისკო კაპიტალის ფირმები ურჩიონ თავიანთ კლიენტებს თანხების გატანა ბანკიდან. შედეგად, მოხდა მასიური საბანკო გაშვება, რამაც გამოიწვია ლიკვიდობის შემცირება. შემდგომი ზიანის თავიდან ასაცილებლად, კალიფორნიის მარეგულირებლები ჩაერივნენ და აიღეს კონტროლი ბანკის აქტივებზე.
როგორ მოქმედებს ეს კრიპტო სცენაზე?
Silicon Valley Bank-ს, რომელიც არის ერთ-ერთი გამორჩეული ბანკი შეერთებულ შტატებში, ჰქონდა ფართო კავშირები სხვადასხვა კრიპტო სუბიექტებთან და კომპანიებთან, რომლებიც ჩართულნი არიან ციფრული აქტივების ინდუსტრიაში. SVB კრიზისი მალევე დაიწყო სილვერგეიტის ნებაყოფლობითი ლიკვიდაცია. ამან წარმოქმნა შიშის მდგომარეობა, კრიპტო დომენის შიგნით გადამდები წარსულის შემთხვევების გათვალისწინებით.
გაჩნდა გავრცელებული ვარაუდები ინფექციის შესაძლებლობის შესახებ და ექსპერტები ვარაუდობდნენ, თუ რომელ კომპანიებზე შეიძლება დაზარალდნენ. Terra-ს, Three Arrows Capital-ის (3AC) და FTX-ის სიტუაციის მსგავსად, შესაძლოა გადამდები ტალღა მოჰყვეს, თუ ბანკს მნიშვნელოვანი ზემოქმედება ექნება მრავალ კრიპტო ფირმასთან.
ვინ დაზარალდა?
ვითარების სწრაფად განვითარებასთან ერთად, ზოგიერთმა კრიპტო სუბიექტმა გააკეთა საჯარო განცხადებები სილიკონ ველი ბანკის მიმართ მათი ზემოქმედების შესახებ. იმავდროულად, დადის ხმები, რომ სხვა კომპანიებს შესაძლოა ჰქონდეთ მნიშვნელოვანი ფინანსური კავშირები ბანკთან, მაგრამ ამ ვარაუდების ოფიციალური დადასტურება ან უარყოფა ჯერ არ მომხდარა.
წრე
წრემ, როგორც ჩანს, ყველაზე მნიშვნელოვანი დარტყმა განიცადა საზოგადოებისთვის ხელმისაწვდომი ინფორმაციის საფუძველზე. ფირმის მიხედვით განცხადება შაბათს, მისი USDC რეზერვის მნიშვნელოვანი ნაწილი, 3.3 მილიარდი აშშ დოლარი, ამჟამად SVB-შია ჩაფლული. ეს თანხა წარმოადგენს Circle-ის მთლიანი USDC რეზერვის 8.2%-ს, რომელიც შეადგენს $40 მილიარდს.
გავრცელებული პანიკისა და გამოსყიდვის ფონზე, ზოგიერთ ბირჟას მოუწია შეეჩერებინა USDC კონვერტაციის სერვისები. Binance-მა შეაჩერა USDC-ის BUSD-ზე ავტომატური კონვერტაცია, ხოლო Coinbase-მა დროებით შეაჩერა USDC-ის დოლარად გადაქცევა. ანალოგიურად, რობინჰუდმა შეაჩერა USDC დეპოზიტებიც და ვაჭრობაც. USDC-ის ღირებულება განადგურდა აშშ დოლარიდან და 0.87 მარტს დაეცა რეკორდულ მინიმუმამდე $13-მდე.
ბლოკფი
ამასობაში გაკოტრება დოკუმენტების BlockFi-დან, წარუმატებელი კრიპტო კრედიტორისგან, გაამჟღავნა, რომ კომპანიას აქვს 227 მილიონი დოლარის მნიშვნელოვანი ექსპოზიცია Silicon Valley Bank-თან. განცხადებამ ასევე გამოავლინა, რომ გაკოტრების რწმუნებული ორშაბათს გამოთქვა შეშფოთება BlockFi-ს პოზიციის შესახებ SVB-ში, იმ მოტივით, რომ ექსპოზიცია არ არის დაზღვეული FDIC-ის მიერ, რადგან ის ურთიერთდახმარების ფონდშია. რწმუნებულმა ასევე ხაზგასმით აღნიშნა, რომ ეს პოზიცია არ შეესაბამება გაკოტრების კანონს.
ripple
Ripple-ის აღმასრულებელმა დირექტორმა ბრედ გარლინგჰაუსმა დაადასტურა, რომ კომპანიას აქვს გარკვეული ზემოქმედება Silicon Valley Bank-თან, კვირას ტვიტერების სერიაში. მიუხედავად იმისა, რომ მან არ გაამჟღავნა ექსპოზიციის ზუსტი ზომა, გარლინგჰაუსმა დაარწმუნა დაინტერესებული მხარეები და ინვესტორები, რომ კომპანიის ყოველდღიური ოპერაციები არ შეფერხდებოდა, რადგან რიპლი „რჩება ძლიერ ფინანსურ მდგომარეობაში“.
იუგას ლაბორატორიები
ქაოსის ფონზე, Bored App Gazette-მა, Twitter-ზე დაფუძნებულმა მედიასაშუალებამ, რომელიც აშუქებს Bored Ape Yacht Club (BAYC) მოვლენებს, გააზიარა კომენტარები Yuga Labs-ის თანადამფუძნებლის გრეგ სოლანოსგან, რომელმაც დაადასტურა, რომ კომპანიას აქვს გარკვეული კონტაქტი Silicon Valley Bank-თან. . მიუხედავად ამისა, სოლანომ განაცხადა, რომ Yuga Labs-ის ექსპოზიცია იყო „სუპერ შეზღუდული“. გავრცელებული ინფორმაციით, ამან არ იმოქმედა კომპანიის ბიზნესზე ან გეგმებზე.
Proof
Proof, კიდევ ერთი ცნობილი NFT პროექტი, აღიარა, რომ მათ აქვთ გარკვეული ნაღდი ფული დეპონირებული Silicon Valley Bank-ში, რომელიც მიუწვდომელი გახდა. პარასკევს გამოქვეყნებულ ტვიტერში Proof-მა დაარწმუნა საზოგადოება, რომ მისი აქტივები დივერსიფიცირებულია სხვადასხვა ვალუტაში, მათ შორის ფიატი, ეთერი (ETH), და სტაბილკოინები. ამიტომ, SVB-ზე ზემოქმედება არ იმოქმედებს კომპანიის ოპერაციებზე. თუმცა, გუნდმა არ გაამჟღავნა ბანკის ზემოქმედების ზუსტი ოდენობა.
Avalanche
Avalanche, ცნობილი ბლოკჩეინის პლატფორმა, ასევე დაადასტურა, რომ მას აქვს გარკვეული თანხები, რომლებიც ამჟამად მიუწვდომელია სილიკონ ველი ბანკში. 11 მარტს გამოქვეყნებულ ტვიტერში, პროექტის უკან მყოფმა გუნდმა არ გამოავლინა სილვერგეიტის კონტაქტი. თუმცა, მათ ჰქონდათ $1.6 მილიონი Silicon Valley Bank-ში.
A16z, Pantera Capital და პარადიგმა
ბოლო დროს რეპორტაჟიითვლება, რომ კრიპტო ფოკუსირებული სარისკო კაპიტალის გამოჩენილ ფირმებს, მათ შორის a16z-ს, Pantera Capital-ს და Paradigm-ს, შეიძლება ჰქონდეთ ერთობლივი ექსპოზიცია $5 მილიარდზე მეტი Silicon Valley Bank-ში. თუმცა, ეს ინფორმაცია ეფუძნება გადაუმოწმებელ მონაცემებს აშშ-ს ფასიანი ქაღალდებისა და ბირჟის კომისიის (SEC) ADV ფაილიდან.
ამოღებულმა მონაცემებმა აჩვენა, რომ a16z-თან დაკავშირებულ ფონდებს ჰქონდათ დაახლოებით 2.85 მილიარდი დოლარი Silicon Valley Bank-ში 2022 წლის მაისის მდგომარეობით, ხოლო პარადიგმასთან დაკავშირებული სახსრები ექვემდებარებოდა ბანკს 1.72 მილიარდი დოლარის ოდენობით ამ წლის იანვრის მდგომარეობით. გარდა ამისა, Pantera-სთან დაკავშირებულ ფონდებს ბანკში დაახლოებით $560 მილიონი ჰქონდა გასულ თვეში. აღსანიშნავია, რომ ეს ინფორმაცია არის გაფცქვნილი მონაცემებიდან და არ არის დამოუკიდებლად გადამოწმებული.
ასევე მნიშვნელოვანია აღინიშნოს, რომ SEC-ის შეტანებიდან მიღებული მონაცემები მხოლოდ ასახავს VC ფირმების ექსპოზიციის სურათს Silicon Valley Bank-ის მიმართ დროის კონკრეტულ მომენტში და არ ასახავს ფირმების მიერ შეტანილ დეპოზიტებს ან ტრანსფერებს. გაკეთდა. აქედან გამომდინარე, ამ ფირმების ამჟამინდელი ექსპოზიცია ბანკის მიმართ შეიძლება განსხვავდებოდეს დოკუმენტებში მოხსენებული რიცხვებისგან.
წყარო: https://crypto.news/silicon-valley-bank-collapsed-here-are-the-companies-affected/