კრიპტოვალუტის ინდუსტრიის ერთ-ერთი მუდმივი კითხვა არის ის, თუ როგორ წარმოუდგენლად მცირე და უცხოური საკუთრებაში არსებული Farmington State Bank, ახლა მთვარის ქვის ბანკი, შეძლო ფედერალური რეზერვის ქვეშ მარეგულირებელი ხელმძღვანელობის მიღება.
როგორც ადრე იტყობინება, Moonstone-მა მიიღო $11.5 მილიონის ინვესტიცია Sam Bankman-Fried-ის ახლა გაკოტრებული Alameda Research-ისგან მარტში. ის ეკუთვნის კომპანიას სახელწოდებით FBH - მისი თავმჯდომარე, ჟან ჩალოპენი, ასევე თავმჯდომარეობს Deltec Bank-სა და Trust-ს. Deltec-ის ძირითადი კლიენტებია Tether და Alameda. ჩალოპინი ზის Moonstone-ის დირექტორთა საბჭოში.
სამშაბათს პრესრელიზში Moonstone-მა განმარტა თავისი ურთიერთობა ჩალოპინთან. მასში ნათქვამია, რომ ჩალოპინი ეძებდა აშშ ბანკს 2018 წლის ზაფხულში „ინდივიდუალურად და ყოველგვარი კავშირის გარეშე ან ყოველგვარი ჩარევის გარეშე Deltec International Group-თან და მის შვილობილი კომპანიებით“.
ჩალოპენის მიზანი იყო „საბანკო საქმიანობის ახალი მოდელის შემუშავება, რომელშიც მას მტკიცედ სწამს, ტექნოლოგიებისა და რეგულაციების დაახლოების კაპიტალიზაცია, რათა უზრუნველყოს კლიენტებისთვის საჭირო და საიმედო საბანკო მომსახურება“.
კითხვაზე, თუ რატომ დაამტკიცებდა ბანკი, რომელიც ემსახურება ციფრული აქტივებისა და კანაფის კომბინაციას, იანვიე ჩალოპენმა, Moonstone-ის ციფრულმა მთავარმა დირექტორმა და ჟან შალოპენის შვილმა, თქვა: „მარეგულირებლის ამოცანაა ხელი შეუწყოს უსაფრთხოებას და სიჯანსაღეს, ფინანსური სტაბილურობა და მომხმარებელთა დაცვა... ეს არის ამ ინდუსტრიების მზარდი საკითხი, მომხმარებლები, რომლებიც მოიხმარენ ამ სერვისებს - ჩვენ უნდა დავრწმუნდეთ, რომ ეს მოხმარება ხდება ისე, რომ პატივი სცეს ამ მისიებს.”
პროტოს ესაუბრა Fed-ის წამყვანი ფინანსური ინსტიტუტების პოლიტიკის ანალიტიკოსს, მელისა კლარკს, რათა მეტი გაეგო მისი პროცესების შესახებ.
Fed ამბობს, რომ შეცდომებს უშვებს
კლარკმა აღიარა, რომ არ იცნობდა Farmington State Bank-ს ან Moonstone-ს. რაც შეეხება ახალი ბანკის, როგორც Fed-ის მარეგულირებელი სისტემის წევრად მიღების პროცესს, მან განუცხადა Protos-ს: ”თქვენ უყურებთ ბევრ განსხვავებულ ფაქტორს. თქვენ უყურებთ ყველა ნორმატიულ ფაქტორს… ფინანსური, მენეჯერული, საკუთრების, იურიდიული, დასაშვებობა, ბიზნეს გეგმები, სამომავლო პერსპექტივები.
"შეგროვებული ინფორმაციის საფუძველზე, ჩვენ წინ მივიწევთ."
”ფაქტია,” თქვა მან, ”თქვენ სწავლობთ ახალ რაღაცებს ადამიანების შესახებ მოქმედების შემდეგ. შენ იმოქმედე იმ დროისთვის ხელმისაწვდომი ინფორმაციის საფუძველზე, და ეს არ ნიშნავს იმას, რომ რაღაც შეიძლება მოგვიანებით არ იყოს ცნობილი“.
”მე ამას ვაკეთებ 38 წელია,” - თქვა კლარკმა. "ცუდი რამ შეიძლება მოხდეს, მაშინაც კი, როცა ფიქრობ, რომ ყველაფერი რიგზეა."
”ჩვენ ვცდილობთ ამის შემდეგ სიტუაციის მართვა”, - დასძინა მან.
დაწვრილებით: ექსკლუზივი: Moonstone Bank განმარტავს კავშირებს Alameda Research-თან
კითხვაზე, ახერხებდნენ თუ არა უცხო ქვეყნის მოქალაქეებს ფედერალური სარეზერვო რეგულირებადი ბანკების შეძენა, კლარკმა თქვა: „წლების განმავლობაში ჩვენ გვყავდა ბევრი უცხო ქვეყნის მოქალაქე, რომელიც ყიდულობდა ბანკებს და ისინი გადიან შემოწმების პროცესს, როგორც აშშ-ს მოქალაქეები. თქვენ უყურებთ მათ ბიზნესს, უყურებთ მათ ფილიალებს და ჩვენ ვიღებთ ვალდებულებებს სრულ გამჭვირვალობასთან დაკავშირებით. ”
”ჩვენ ვამოწმებთ ყველას, ვინც ყიდულობს ბანკებს,” - თქვა მან ხაზგასმით. „ყოველთვის არ გვაქვს სრულყოფილი ინფორმაცია… ხანდახან ჩვენ მკვდარი ვართ და ზოგჯერ შეიძლება რაღაც გამოგვრჩეს".
როდესაც აიძულა ზუსტად რისგან შედგებოდა შემოწმების პროცესი, კლარკმა თქვა: ”ჩვენ გვაქვს სახელის შემოწმების პროცესი. ჩვენ არ ვაგზავნით ხალხს გარეთ, ჩვენ არ ვაქცევთ პოლიციურ გამოძიებას“.
”ადამიანებმა, რომლებიც ითვლებიან დირექტორებად, უნდა გააკეთონ თითის ანაბეჭდები და არის პერსონალური ინფორმაცია, რომელიც მათ უნდა მიაწოდონ - და ეს არის საერთო ფორმები ყველა ფედერალური სააგენტოსთვის,” - თქვა მან. OCC, FDIC და ფედერალური სარეზერვო.
მეტი ინფორმირებული სიახლეებისთვის, მოგვყევით Twitter მდე Google ამბები ან მოუსმინეთ ჩვენს საგამოძიებო პოდკასტს ინოვაცია: ბლოკჩეინის ქალაქი.
წყარო: https://protos.com/exclusive-the-fed-responds-to-the-moonstone-bank-mystery/