აშშ-ს სახაზინო დეპარტამენტი პროგრესირებს არაჰოსპინძელი კრიპტო საფულეების ანონიმურობის განხილვისკენ, როგორც ჯო ბაიდენის ფართო სტრატეგიის ნაწილი ციფრული აქტივების შემცველი უკანონო ფინანსების დასაძლევად.
ორი წესის დაცვით შემოთავაზებული ფინანსური დანაშაულის აღსრულების ქსელის (FinCEN) მიერ 2020 წელს, რომელიც ახორციელებს ტრანზაქციების ანგარიშგებას არაჰოსტინგზე საფულე ტრანზაქციები, რომელიც აღემატება 10,000 დოლარს, ამასთან, აიძულებს ბანკებს შეაგროვონ ინფორმაცია კლიენტისა და მათი კონტრაგენტის შესახებ ნებისმიერი ტრანზაქციისთვის, რომელიც აღემატება 3,000 დოლარს, რომელიც მოიცავს არაჰოსტიპული საფულეს, აშშ-ს სახაზინო მდივნის მოადგილემ უოლი ადეემომ დაადასტურა, რომ სამთავრობო სააგენტომ პროგრესი მიაღწია.
საუბარი კონსენსუსი 2022ადემეომ დაადასტურა:
„...ჩვენ ვმუშაობთ იმ უნიკალური რისკების აღმოსაფხვრელად, რომლებიც დაკავშირებულია არაჰოსტინგულ საფულეებთან... პრინციპში, ფინანსურმა ინსტიტუტებმა უნდა იცოდნენ, ვისთან აწარმოებენ ტრანზაქციას და აწარმოებენ ბიზნესს, რათა დარწმუნდნენ, რომ ისინი არ ახდენენ გადახდებს კრიმინალებთან, სანქცირებულ სუბიექტებთან ან სხვებთან. როდესაც საქმე ეხება არაჰოსტიპული საფულეებს, ჩვენ ვმუშაობთ, რომ მივაწოდოთ მათთვის საჭირო ინფორმაცია, რათა თავიდან აიცილონ ამ სახის უკანონო გადახდების ხელშეწყობა.”
არაჰოსპინძელი საფულეების გაძლიერებული შემოწმება გაჩნდა მას შემდეგ, რაც რუსეთის ფედერაციას სანქციები დაუწესდა უკრაინაში შეჭრის შემდეგ. თუმცა, მწირია იმის მტკიცებულება, რომ რუსებმა გამოიყენეს კრიპტო სანქციების გადასალახად.
სახაზინო დეპარტამენტი: მოგზაურობის წესი არ დაარღვევს კონფიდენციალურობას
დეტალების შესწავლის გარეშე, ადეემომ გააგრძელა მოგზაურობის წესის აღწერა, რომელიც ავლენს კრიპტოვალუტის სახსრების გამგზავნისა და მიმღების რეალურ ვინაობას ტრანზაქციაში ჩართულ ყველა ფინანსურ ინსტიტუტს, ეროვნული დაცვის მიზნით. უსაფრთხოების და აღასრულოს საბანკო საიდუმლოების შესახებ კანონი.
კონფიდენციალურობის დარღვევებთან დაკავშირებით შეშფოთების გადასაჭრელად, ადეემომ თქვა, რომ სააგენტო გადაწყვეტილია შეიმუშაოს რეგულაციები, რომლებიც სარგებელს მოუტანს ეროვნული უსაფრთხოების უფრო ფართო მიზნებს, ხოლო გადახდის ტექნოლოგიებში ინოვაციების დაშვების საშუალებას იძლევა.
„ამერიკის საერთაშორისო პოზიცია და ჩვენი ეროვნული უსაფრთხოების დაცვის უნარი დიდწილად დამოკიდებულია ჩვენს გლობალურ ფინანსურ ხელმძღვანელობაზე. ჩვენ მთავრობაში ვიცით, როგორც თქვენ, რომ გლობალური ფინანსური სისტემის მომავალი სულ უფრო ციფრული ხდება.
მარეგულირებელი ბიძგი მრავალი მიმართულებით მოდის
სახაზინო დეპარტამენტის პასუხი შემდეგია აღმასრულებელი ბრძანება გაცემულია აშშ-ს პრეზიდენტის ჯო ბაიდენის მიერ მრავალი სამთავრობო უწყებისთვის კრიპტოვალუტების შესასწავლად. ეს სააგენტოები მოიცავს სახაზინო დეპარტამენტს, ფასიანი ქაღალდებისა და ბირჟის კომისიას და ვალუტის კონტროლის ოფისს.
აღმასრულებელი ბრძანების მე-7 ნაწილი მისამართები კრიპტოვალუტებთან დაკავშირებული კიბერდანაშაულთან დაკავშირებული რისკები და სახაზინო მდივანმა და ექვსმა სხვა სამთავრობო მოხელეს დავალებები წარუდგინონ პრეზიდენტს დამატებითი დანართები, სადაც აღწერილია თავიანთი შეხედულებები „ციფრული აქტივებით გამოწვეული უკანონო ფინანსური რისკების შესახებ, მათ შორის კრიპტოვალუტები, სტაბილკოინები, CBDC და ტენდენციები. ციფრული აქტივების გამოყენება უკანონო აქტორების მიერ“ მათი წარდგენიდან 90 დღის განმავლობაში სხვა სააგენტოში, ტერორისტებთან და სხვა უკანონო დაფინანსებასთან ბრძოლის ეროვნული სტრატეგიის კონგრესში.
ტერორისტებთან და სხვა უკანონო დაფინანსებასთან ბრძოლის ეროვნული სტრატეგიის კონგრესში წარდგენიდან 120 დღის განმავლობაში, ხაზინის მდივანს და სხვებს უნდა წარუდგინონ კოორდინირებული უწყებათაშორისი გეგმა უკანონო დაფინანსების რისკების შესამცირებლად.
სახაზინო დეპარტამენტი უერთდება სენატორ სინტია ლუმისს (R-Wyo) და სენატორ კირსტენ გილიბრანდს (D-NY), რომლებმაც გამოაქვეყნეს რეგულაციების პროექტი ამ კვირის დასაწყისში. მიუხედავად იმისა, რომ ცოტა ხნის წინ იქნა შემოღებული, ახალი კანონპროექტი ნამდვილად არ შევა ძალაში სულ მცირე 2023 წლამდე, რადგან პრიორიტეტულია მომავალი შუალედური არჩევნები. მისი ამჟამინდელი ფორმით, კანონპროექტი განმარტავს, თუ რა ტიპის სტაბილკოინები იქნება დაშვებული, რომელი კრიპტოვალუტა ექვემდებარება CFTC-ის იურისდიქციას და რომელი მიეკუთვნება SEC-ის კომპეტენციას.
რას ფიქრობთ ამ თემაზე? მოგვწერეთ და გვითხარით!
პასუხისმგებლობის შეზღუდვის განაცხადი
ჩვენს ვებგვერდზე განთავსებული ყველა ინფორმაცია კეთილსინდისიერად ქვეყნდება და მხოლოდ ზოგადი ინფორმაციის მისაღებად. ნებისმიერი ქმედება, რომელიც მკითხველმა განახორციელებს ჩვენს ვებგვერდზე განთავსებულ ინფორმაციასთან დაკავშირებით, მკაცრად ემუქრება მათ რისკს.
წყარო: https://beincrypto.com/us-treasury-department-on-track-to-regulate-unhosted-wallets/