ადგილობრივი მედიის ცნობით, რუსეთის ცენტრალურმა ბანკმა დაიწყო რუსული ბანკების ოპერაციების შემოწმება კრიპტოვალუტის გადამცვლელებით. ტრანზაქციები ინდივიდებს შორის ამ პლატფორმების მეშვეობით არის განსაკუთრებული ინტერესი, რადგან მარეგულირებელი მიიჩნევს, რომ ეს ფინანსური ზარალისა და თაღლითობის რისკებს შეიცავს.
ცენტრალური ბანკი რუსულ ბანკებს სთხოვს დეტალებს კრიპტო-დაკავშირებულ ტრანზაქციებზე
დეკემბრის ბოლოს, რუსეთის ცენტრალურმა ბანკმა (CBR) კომერციულ ბანკებს გაუგზავნა ახალი ანგარიშგების ფორმა ტრანზაქციებზე, ეძებდა ინფორმაციას კრიპტობირჟის ვებსაიტებთან დაკავშირებული ფულის გადარიცხვების შესახებ. ეს არის ძირითადად გადახდები კერძო პირებს შორის, მათ შორის ტრანზაქციები ბარათებით და საფულეებით, რომლებიც რეგისტრირებულია მოტყუებული პირების სახელზე.
მარეგულირებელი სთხოვს საბანკო ინსტიტუტებს, მიაწოდონ დეტალები კრიპტო გადამცვლელებთან მათი ურთიერთქმედების შესახებ, როგორიცაა btc-obmennik.com, cleanbtc.ru, 100bitcoins.com, ultrachange.biz, 1wn.kz, cryptex24.com, openchange.cash, xchange. cash, vexel.com და betatransfer.org, ნათქვამია კომერსანტის ახალ ანგარიშში.
წამყვანი ბიზნეს ყოველდღიური ციტირებს კრიპტო ინდუსტრიის წყაროებს, რომლებიც ამტკიცებენ, რომ 400-ზე მეტი კრიპტო გადამცვლელი ახლა რუს მაცხოვრებლებს ინტერნეტში სთავაზობს მომსახურებას. მათი შეფასებით ვარაუდობენ, რომ რუსეთსა და მეზობელ ქვეყნებში ურეცეპტო კრიპტო ბაზრის ყოველთვიური მოცულობა დაახლოებით 1.3 მილიარდი დოლარია. რუსეთის ფედერაციას შეადგენს დაახლოებით ნახევარი.
კრიპტო გადამცვლელები ხშირად ასახელებენ თავიანთ ვებსაიტებზე დაარსებული ფინანსური ინსტიტუტების და გადახდის პროვაიდერების სახელებს და ლოგოებს, როგორიცაა Sberbank, VTB, Tinkoff Bank, Western Union, Webmoney და Koronapay, როგორც მათი პარტნიორები. ორმა მათგანმა, Webmoney-მ და Koronapay-მ, უკვე უარყვეს რაიმე თანამშრომლობა მონეტების სავაჭრო პლატფორმებთან.
CBR ამბობს კრიპტო გადამცვლელები რეგისტრაციის გარეშე
რუსეთის ბანკი აღნიშნავს, რომ გადამცვლელები ახორციელებენ მომსახურებას კრიპტოვალუტების ყიდვა-გაყიდვისთვის მათი საქმიანობის რეგისტრაციის ან კლიენტების მიმართ რაიმე ფინანსური ვალდებულებების გარეშე. ამავდროულად, ტრანზაქციები ანონიმურად ტარდება, მათი დანიშნულებისა და სახსრების წყაროების შესწავლის გარეშე, ისეთი რისკების შესაფასებლად, როგორიცაა, მაგალითად, ფულის გათეთრება.
მონეტარული ხელისუფლება, რომელიც ცნობილია კრიპტოვალუტების მიმართ მკაცრი პოზიციით, ასევე აღნიშნა, რომ სავაჭრო საიტები ხშირად იღებენ გადახდებს არა მათ რეალურ ანგარიშებზე, არამედ კერძო პირებზე გაცემულ საბანკო ბარათებსა და ციფრულ საფულეებზე. ეს „ქმნის მოქალაქეების ფულის დაკარგვისა და თაღლითურ სქემებში ჩართვის რისკს“, გააფრთხილა მარეგულირებელმა.
რუსეთის ფედერაციის საგამოძიებო კომიტეტის ხელმძღვანელმა ალექსანდრე ბასტრიკინმა მთავრობის მიერ გამოცემულ გაზეთ „როსიისკაია გაზეტასთან“ მიცემულ ინტერვიუში აღნიშნა, რომ ონლაინ პლატფორმების სტატუსი, რომლებიც უზრუნველყოფენ კრიპტოვალუტის ანონიმურად ყიდვისა და გაყიდვის ვარიანტებს, ჯერ არ არის განსაზღვრული. მან ასევე მოუწოდა რუსეთში კრიპტოვალუტის ყველა მომხმარებლისთვის სავალდებულო იდენტიფიკაციის შემოღებას.
ხელისუფლება ბოლო რამდენიმე წლის განმავლობაში ეძებს კრიპტო გადამცვლელებს. პრობლემის ნაწილი არის ის, რომ კრიპტო-თან დაკავშირებული აქტივობების მთელი რიგი, მათ შორის ვაჭრობა, რჩება დაურეგულირებელი „ციფრული ფინანსური აქტივების შესახებ“ კანონის მიღების შემდეგაც. პარლამენტში სამუშაო ჯგუფი ახლა ამზადებს წინადადებებს ხარვეზის შესავსებად. კრიპტო გადამცვლელების მომავლის შესახებ დისკუსიები 2022 წელს უნდა დასრულდეს, განაცხადა გასულ თვეში Rosfinmonitoring-ის დირექტორის მოადგილემ ჰერმან ნეგლიადმა.
ელით თუ არა რუსეთს ონლაინ კრიპტო გადამცვლელების დარეგულირებას ან დარტყმას? გააზიარეთ თქვენი მოსაზრებები ამ თემაზე ქვემოთ მოცემულ კომენტარებში.
სურათი კრედიტები: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons
პასუხისმგებლობის შეზღუდვის განაცხადი: ეს სტატია მხოლოდ ინფორმაციული მიზნებისთვისაა. ეს არ არის პირდაპირი შეთავაზება ან შუამდგომლობა შესყიდვის ან გაყიდვის შესახებ, ან რაიმე პროდუქტის, მომსახურების ან კომპანიის რეკომენდაცია ან მოწონება. Bitcoin.com არ გთავაზობთ ინვესტიციებს, საგადასახადო, იურიდიულ ან საბუღალტრო რჩევებს. არც კომპანია და არც ავტორი არ არის პასუხისმგებელი, პირდაპირ ან არაპირდაპირი გზით, ნებისმიერი ზიანის ან ზარალის შესახებ, რომელიც გამოწვეულია ან სავარაუდოდ გამოწვეულია ამ სტატიაში ნახსენები შინაარსის, საქონლის ან მომსახურებების გამოყენებასთან ან მათთან დაკავშირებით.
წყარო: https://news.bitcoin.com/bank-of-russia-to-monitor-banks-dealings-with-crypto-exchangers/