შემაშფოთებელ აღმოჩენაში, ფინანსური ქცევის ორგანოს (FCA) ახალი ანგარიში ცხადყოფს, რომ კრიპტოვალუტის ფირმების განსაცვიფრებელი 85%, რომლებმაც მოითხოვეს ლიცენზია მარეგულირებელთან, ვერ აკმაყოფილებდნენ მის მინიმალურ სტანდარტებს.
გამოქვეყნდა 26 იანვარს, ანგარიშისახაზინო კომიტეტმა დეპუტატთა დავალებით გამოავლინა ფულის გათეთრებისა და ტერორისტული დაფინანსების საწინააღმდეგო მოთხოვნების შესრულების შემაშფოთებელი ნაკლებობა.
მიუხედავად იმისა, რომ დიდ ბრიტანეთს არ აქვს ჩამოყალიბებული ციფრული ვალუტების სტრუქტურირებული კონტროლის სისტემა, FCA-მ სთხოვა ნებისმიერ კომპანიას, რომელიც კრიპტოვალუტასთან არის დაკავშირებული, დარეგისტრირდნენ ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო სისტემაში, რათა განაგრძონ სერვისების მიწოდება ქვეყანაში.
კრიპტო აღიარება: რა გაარკვია FCA-მ?
სახაზინო კომიტეტის ბოლო სხდომაზე ფინანსური ქცევის ორგანომ (FCA) გამოავლინა, რომ კრიპტო ფირმების ბოლო აპლიკაციების მნიშვნელოვანი ნაწილი აღმოჩნდა „ცუდი სტანდარტის“ და მხოლოდ 5%-მა შეძლო პირველადი შეფასების პროცესი.
საერთო ჯამში, FCA-მ იტყობინება, რომ განაცხადების 73% გაუქმდა ან უარყოფილია, რაც გაცილებით მაღალია წარუმატებლობის მაჩვენებელი, ვიდრე მაშინ, როდესაც მარეგულირებელმა აიღო ახალი პასუხისმგებლობა.
ზოგიერთ უკიდურეს შემთხვევაში, FCA-მ გამოავლინა პოტენციური კავშირი ფინანსურ დანაშაულთან ან ორგანიზებულ დანაშაულთან და დაუყონებლივ მიმართა ამ ფირმებს შესაბამის სამართალდამცავ ორგანოებს.
გარდა ამისა, მარეგულირებელმა დაადგინა, რომ ზოგიერთ ფირმაში რამდენიმე საკვანძო პერსონალს „აკლდა შესაბამისი ცოდნა, უნარები და გამოცდილება თავიანთი როლების შესასრულებლად და რისკების ეფექტურად გასაკონტროლებლად“.
„ჩვენ კრიპტორეგულირების გამოძიების შუაში ვართ და ამ სტატისტიკამ არ დაგვაკარგვინა შთაბეჭდილება, რომ ამ ინდუსტრიის ნაწილები „ველური დასავლეთია“.
ჰარიეტ ბოლდუინი, სახაზინო კომიტეტი.
პრობლემური ურთიერთობა კრიპტო ფირმებსა და FCA-ს შორის
კრიპტო ფირმებს და ფინანსური ქცევის ორგანოს (FCA) ჰქონდათ ა ტურბულენტური ურთიერთობა ბოლო რამდენიმე წლის განმავლობაში.
მას შემდეგ, რაც FCA აიღო კრიპტო აქტივების რეგულირება დიდ ბრიტანეთში 2020 წლის იანვარში, ორივე მხარე უთანხმოება იყო FCA–ს პოზიციის შესახებ სექტორის მიმართ.
FCA-მ მიიღო ა მაგარი ხაზი კრიპტო ფირმებზე, ბიზნესის წარმართვის მკაცრი რეგულაციებით, მათ შორის გარკვეული სერვისების შეთავაზებაში აკრძალვის ჩათვლით. ამან გამოიწვია FCA-ს მიერ რამდენიმე კრიპტო ფირმა დაჯარიმდა მისი წესების შეუსრულებლობის გამო.
ამის მიუხედავად, FCA-მ თქვა, რომ ღიაა ინოვაციებისთვის და მზად არის იმუშაოს კრიპტო ფირმებთან, რათა უზრუნველყოს შესაბამისი რეგულაციები.
თუმცა, FCA გააკრიტიკეს იმის გამო, რომ ნელა რეაგირებს კრიპტო ინდუსტრიაზე და სჭირდება იმის გარკვევა, თუ როგორ უნდა დარეგულირდეს კრიპტო ფირმები. შედეგად, ბევრმა კრიპტო ფირმამ აირჩია ფოკუსირება იურისდიქციებზე უფრო მისასალმებელი მარეგულირებელი გარემოებით.
გზა წინ
კრიპტო ფირმები იყვნენ ერთ-ერთი ყველაზე ნაკლებად სამაგალითო ჯგუფი მარეგულირებელი სტანდარტების დაცვაში. ეს სულ უფრო თვალსაჩინო ხდება ბოლო წლების განმავლობაში, როდესაც მთავრობებმა მთელ მსოფლიოში შემოიღეს მკაცრი რეგულაციები კრიპტოვალუტის სივრცეში.
მხოლოდ გასული რამდენიმე წლის განმავლობაში, რამდენიმე მსხვილ კრიპტო ფირმას დაეკისრა სოლიდური ჯარიმები მარეგულირებლების მხრიდან KYC და AML პოლიტიკის შეუსრულებლობის გამო. Coinbase, კრიპტოვალუტის ერთ-ერთი უმსხვილესი ბირჟა, 6.5 წლის მარტში რეგულაციების შეუსრულებლობის გამო აშშ-ს საქონლისა და ფიუჩერსების სავაჭრო კომისიამ დააჯარიმა 2021 მილიონი დოლარით.
მარეგულირებლები სერიოზულები არიან, როდესაც ამბობენ, რომ დასჯიან მათ, ვინც არ იცავს მათ სტანდარტებს. აქედან გამომდინარე, კრიპტო ფირმებმა უნდა გამოიჩინონ პროაქტიული მიდგომა რეგულაციების შესასრულებლად. ამის შეუსრულებლობას შეიძლება სერიოზული შედეგები მოჰყვეს არა მხოლოდ ჯარიმებისა და სასჯელების, არამედ მათი რეპუტაციის თვალსაზრისითაც.
წყარო: https://crypto.news/crypto-firms-face-uphill-battle-to-meet-fca-standards/