ელიზაბეტ უორენი წარადგენს ორპალატიან კანონპროექტს კრიპტო ფულის გათეთრების წინააღმდეგ საბრძოლველად; შეტაკებები ო'ლირთან

სენატორი ელიზაბეტ უორენი ცდილობს მოახდინოს ორპარტიული დარბევა ფულის გათეთრებაზე. cryptocurrency ინდუსტრიამ გაიარა კონგრესი, როგორც ფედერალური პროკურორები მუშაობენ სემ ბანკმან-ფრიდიყოფილი კრიპტო ძვირფასო, გისოსებს მიღმა.

უორენის ოფისის თანახმად, მასაჩუსეტსის დემოკრატი კანზას რესპუბლიკელ სენატორ როჯერ მარშალთან ერთად ითანამშრომლებს ოთხშაბათს ახალ კანონმდებლობაში, რომელიც მიზნად ისახავს ფინანსური სისტემის ხარვეზების დახურვას, რომლებიც საფრთხეს უქმნის ქვეყნის უსაფრთხოებას ფულის გათეთრებისთვის ციფრული აქტივების გამოყენების დაშვებით.

უორენ-მარშალის კრიპტო კანონმდებლობა ნაკლებად სავარაუდოა, რომ გაიაროს ეს კონგრესი დროის შეზღუდვების გამო. როდესაც ახალი კონგრესი დაინიშნება, კანონპროექტი ხელახლა უნდა იყოს შემოღებული.

კრიპტოვალუტის კომპანიების მოთხოვნით, დაიცვან იგივე წესები, რაც ეხება ბანკებსა და ტრადიციულ ბიზნესს, ძალისხმევა ცდილობს გაათანაბროს სათამაშო მოედანი.

CNN-ისთვის მიცემულ ექსკლუზიურ განცხადებაში უორენმა თქვა:

მე სენატში განგაშის ზარს ვაძლევდი ამ ციფრული აქტივების ხარვეზების საშიშროებაზე და ვმუშაობ ორპარტიული წესით, რათა მივიღო საღი აზრი კრიპტო კანონმდებლობა, რათა უკეთ დავიცვა აშშ-ს ეროვნული უსაფრთხოება.

უორენმა მიუთითა FTX სკანდალზე, როდესაც თქვა, რომ ციფრული აქტივები "სერიოზული შემოწმების ქვეშაა პოლიტიკური სპექტრის მასშტაბით" მნიშვნელოვანი კრიპტო პლატფორმის გაკოტრების და მისი ყოფილი აღმასრულებელი დირექტორის სისხლისსამართლებრივი დევნის შედეგად.

ბანკმენ-ფრიდიდან მხოლოდ ერთი დღის შემდეგ, კრიპტოვალუტის ბირჟის FTX-ის ყოფილი აღმასრულებელი დირექტორი, ბრალად ედებოდა ფულის გათეთრება და მრავალი სხვა ფედერალური დანაშაულიუორენმა და მარშალმა წამოიწყეს კამპანია. ხელისუფლება აცხადებს, რომ ბანკმენ-ფრიდი მონაწილეობდა საერთაშორისო სქემაში კლიენტების, ინვესტორების, კრედიტორების და კამპანიის დაფინანსების სისტემის მოტყუებისა და შეცდომაში შეყვანის მიზნით.

ციფრული აქტივების ეკოსისტემის გლობალურ ფინანსურ სისტემაში ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო მიმდინარე სისტემასთან შესაბამისობაში მოყვანის მცდელობით, ახალი კანონპროექტი, სახელწოდებით ციფრული აქტივების ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო აქტი, ებრძოლება ფულის გათეთრებას.

შემოთავაზებული კანონმდებლობა სახაზინო დეპარტამენტის ფინანსური დანაშაულის აღსრულების ქსელს (FinCEN) დაავალებს, რომ მაინერები, ვალიდატორები და სხვები ფულის სერვისის ბიზნესად კლასიფიცირდეს. თავის მხრივ, იცოდე შენი კლიენტის (KYC) მოთხოვნები საბანკო საიდუმლოების შესახებ კანონიდან გავრცელდება კრიპტოვალუტის ინდუსტრიაზე.

სახაზინო დეპარტამენტმა გამოსცა გაფრთხილება ამ წლის დასაწყისში ციფრული აქტივების გამოყენების შესახებ გამოსასყიდი პროგრამების ჰაკერების, ნარკომანიის და თაღლითების მიერ უკანონო შემოსავლების გასათეთრებლად. გარდა ამისა, ჩრდილოეთ კორეა, ირანი, რუსეთი და სხვა ქვეყნები, სავარაუდოდ, იყენებენ კრიპტოვალუტას ფულის გასათეთრებლად და სანქციების გვერდის ავლითაც კი.

11 წლის 2001 სექტემბრის ტერაქტების შემდეგ, მარშალმა განცხადებაში განაცხადა.

ჩვენმა მთავრობამ გაატარა მნიშვნელოვანი რეფორმები, რომლებიც დაეხმარა ბანკებს ცუდი მსახიობების მოშორებაში ამერიკის ფინანსური სისტემისგან.

გარდა ამისა, კანონპროექტი აიძულებს მარეგულირებლებს წინ წაიწიონ ახალი შეზღუდვები, რომლებიც მიზნად ისახავს ციფრული საფულეების ხვრელის დახურვას, რაც მომხმარებლებს საშუალებას აძლევს აირიდონ სანქციები და ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო შემოწმებები.

ის კონკრეტულად დაავალებს FinCEN-ს შეავსოს და განახორციელოს წესი, რომელიც თავდაპირველად იყო შემოთავაზებული 2020 წელს და რომელიც ავალდებულებს ბანკებსა და ფულადი სერვისების პროვაიდერებს დაადასტურონ კლიენტების და კონტრაგენტების ვინაობა, შეინარჩუნონ ჩანაწერები და წარადგინონ ანგარიშები არაჰოსტთან დაკავშირებით. ჩანთები ან იმ ქვეყნებში, რომლებიც არ იცავენ საბანკო საიდუმლოების აქტს.

კანონი ასევე შეიცავს შემდეგ მოთხოვნებს:

• ბანკებისა და სხვა ფინანსური ინსტიტუტების აკრძალვა იმ ტრანზაქციებში, რომლებიც მოიცავს ტექნოლოგიებს, რომლებიც აძლიერებენ ანონიმურობა, როგორიცაა ციფრული აქტივების მიქსერები და თავად ასეთი ტექნოლოგიების გამოყენებით.
• ციფრული აქტივების ჩართვა საბანკო საიდუმლოების წესების ანგარიშგების მოთხოვნებში უცხოური საბანკო ანგარიშებისთვის იმ ამერიკელებისგან, რომლებიც 10,000$-ზე მეტი ღირებულების ციფრული აქტივებით ახორციელებენ ტრანზაქციას ოფშორული ანგარიშების მეშვეობით, უნდა წარადგინონ ანგარიში შიდა შემოსავლების სამსახურში.
• მარეგულირებელ ორგანოებს დაავალა დააწესონ შესაბამისობის ექსპერტიზა და განხილვის პროცესი ფულის სერვისის ბიზნესისთვის, რათა გაძლიერდეს საბანკო საიდუმლოების აქტის შესაბამისობა.
• ციფრული აქტივებისთვის ბანკომატების გამოყენების ჩახშობა კიოსკის მფლობელებისა და მენეჯერებისგან მათი მდებარეობის ფიზიკური მისამართების წარდგენისა და განახლების მოთხოვნით.

შოკისმომგვრელი ინფორმაცია ბანკმენ-ფრიდის ბრალდებებში ხაზს უსვამს იმას, თუ როგორ არის კრიპტოგრაფია ფინანსური სამყაროს ველურ დასავლეთში. თუმცა, გაურკვეველია იქნება თუ არა FTX სკანდალი საკმარისი იმისათვის, რომ დაარწმუნოს კონგრესი მნიშვნელოვანი ზომების მიღებაში.

ამჟამად წინ მნიშვნელოვანი საკანონმდებლო დაბრკოლებებია

FTX-ის მიმართ ყველა „თითით მითითების“ მიუხედავად, ისააკ ბოლტანსკიმ, BTIG-ის პოლიტიკის კვლევის დირექტორმა, განუცხადა CNN-ს, რომ „ზედმეტად რთულია“ კონგრესში ყოვლისმომცველი კრიპტო რეფორმის მიღება უახლოეს მომავალში.

ყველა კაპიტოლიუმზე შეიძლება დაეთანხმოს, რომ ბანკმენ-ფრიდი ქურდია, მაგრამ როდესაც საქმეს მივუდგებით, აშკარაა, რომ ჯერ კიდევ არსებობს საკანონმდებლო გზის დაბრკოლებები, თქვა ბოლტანსკიმ.

ეს გამოწვევები, ბოლტანსკის თქმით, მოიცავს დავას იურისდიქციის შესახებ და „რეალობას, რომ კონგრესს აქვს შედარებით მოკლე ყურადღების დიაპაზონი“.

თუმცა, მან დასძინა, რომ უფრო ფოკუსირებული საკანონმდებლო პაკეტი, რომელიც მიზნად ისახავს სტაბილკოინებს ან ფულის გათეთრებას, შეიძლება წარმატებით გაიაროს კონგრესი მომდევნო წელს.

უორენი და ო'ლირი არ თანხმდებიან იმაზე, ხელს უწყობს თუ არა კრიპტო ფულის გათეთრებას FTX მოსმენის დროს

ოთხშაბათს სენატის საბანკო კომიტეტის მოსმენაზე მულტიმილიონერი ინვესტორი და FTX ფასიანი სპიკერი კევინ ო'ლირი იცავდა cryptocurrency სკეპტიკოსი კანონმდებლების წინააღმდეგ. ერთ მომენტში, ო'ლირი ჩაერთო უკან და უკან მასაჩუსეტსის დემოკრატი სენატორ ელიზაბეტ უორენთან ფულის გათეთრების შეჩერების წესებთან დაკავშირებით.

ო’ლირის პოზიციის საპასუხოდ, მოსმენაზე, იგი დაუპირისპირდა მას რეგულაციის წინააღმდეგ მის წინააღმდეგ:

მისტერ ო'ლირი, მიუხედავად იმისა, რომ დაკარგეთ 10 მილიონი დოლარი FTX-ის დაშლის შედეგად, მე ვიცი, რომ თქვენ ხართ კრიპტოვალუტების ძლიერი მომხრე. თუმცა, თქვენ გამოცდილი ინვესტორი ხართ. როგორ ფიქრობთ, კრიპტოვალუტების პოტენციური უპირატესობები იმდენად დამაჯერებელია, რომ ჩვენ უნდა მივიღოთ ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო რეგულაციები და კრიპტო ფირმებისგან უფრო მსუბუქი შესაბამისობა, ვიდრე ჩვენ ვითხოვთ ბანკებს, ბროკერებს და Western Union-ს?

ო'ლირიმ უარყო უორენის განცხადება, რომ ციფრული აქტივები აადვილებს ფულის გათეთრებას უფრო დიდი მასშტაბით, ვიდრე ტრადიციული ვალუტები, მიუხედავად მისი ადრინდელი კომენტარებისა მოსმენის დროს, რომ ის ფიქრობდა, რომ კრიპტოვალუტები უნდა დარეგულირებულიყო. Მან თქვა:

არა, მე მჯერა, რომ უნდა იქნას გამოყენებული მარეგულირებელი ჩარჩო, რომელიც მართავს აქციებითა და ობლიგაციებით მიმდინარე ვაჭრობას ბროკერ დილერებთან დაკავშირებულ ბირჟებზე. ეს არ არის რთული. ეს უკვე დანერგილია სხვა ქვეყნებში. ამიტომ, სენატორო, მე არ ვეთანხმები თქვენს მტკიცებას, რომ ეს ამარტივებს ფულის გათეთრებას. მას შემდეგ, რაც 1960-იან წლებში ამერიკული დოლარი Piper-ის თვითმფრინავიდან ჩანთაში ჩააგდეს, ვალუტები გამოიყენეს ნარკომანიის სქემებში. ამერიკულ დოლარს ხშირად იყენებენ კრიმინალებიც.

უორენმა შეაწყვეტინა მას, როცა მეტის თქმას აპირებდა:

ვაფასებ თქვენს მოსაზრებას, რომ ყველა ცდილობს ფულის გათეთრებაში ჩაერთოს. სწორედ ამას აკეთებენ ტერორისტები. ასე აკეთებენ ნარკომანია, ნარკოდილერები. და ეს არის ის, რაც გააკეთეს ისეთმა სახელმწიფოებმა, როგორიცაა ირანი და ჩრდილოეთ კორეა. ერთადერთი პუნქტი, რომლის ახსნას ვცდილობ, არის თუ არა იგივე წესები ფულის გათეთრების წინააღმდეგ კრიპტო-ს მიმართ, როგორც ეს ეხება ბანკებს, საფონდო ბროკერებს, საკრედიტო ბარათების კომპანიებს, Western Union-ს? და, ვფიქრობ, თქვენი პასუხი ამაზე არის დიახ, არა?

ო’ლირიმ უპასუხა:

არა! ეს არ არის დიახ. მე უბრალოდ ვამბობ, თუ თქვენ იცით თქვენი კლიენტის წესები ტრანზაქციის ორივე მხარეს და იყენებთ კრიპტოვალუტას, როგორიცაა USDC, რომელიც რეგულირდება, თქვენ ამ პრობლემას მოაგვარებთ, სენატორ, ღამით.

სანამ ციფრული აქტივების რეგულირების შესახებ საკუთარი კანონპროექტის პოპულარიზაციას გაუწევდა, უორენმა განაცხადა, რომ მას ესმოდა ო’ლირის პოზიცია, რომ კრიპტოვალუტა უნდა იყოს რეგულირებული აქციების ან ობლიგაციების მსგავსად. უორენი მტკიცედ იცავდა თავის კანონპროექტს და ამტკიცებდა, რომ „თაღლითი ერები, ოლიგარქები, ნარკომანიები და ადამიანებით მოვაჭრეები იყენებენ ციფრულ აქტივებს მილიარდობით მოპარული სახსრების გასათეთრებლად, სანქციების თავიდან ასაცილებლად და ტერორიზმის დასაფინანსებლად“.

იგი ამტკიცებს, რომ კანონმდებლობა იძლევა გარანტიას, რომ იგივე სტანდარტები ვრცელდება მსგავს ფინანსურ ტრანზაქციებზე. „კრიპტო ინდუსტრიამ უნდა დაიცვას საღი აზრის წესები, როგორიცაა ბანკები, ბროკერები და Western Union. ამერიკის ეროვნული უსაფრთხოების უკეთ დასაცავად, ორპარტიული კანონპროექტი ხელს შეუწყობს კრიპტო ფულის გათეთრების ხარვეზების დახურვას და აღსრულების გაძლიერებას.”

ამავე თემაზე

Dash 2 Trade – მაღალი პოტენციალის წინასწარი გაყიდვა

• აქტიური წინასწარი გაყიდვა ცოცხალი ახლა – dash2trade.com
• გამორჩეულია Cointelegraph-ში – 10 მილიონი დოლარი შეგროვდა
• KYC დამოწმებული და აუდიტი
• კრიპტო სიგნალების ეკოსისტემის მშობლიური ნიშანი