ესტონეთის ახალი კრიპტო რეგულაცია – რა უნდა იცოდნენ კრიპტო გადამცვლელებმა

ბოლო ორი წლის განმავლობაში, კრიპტოვალუტის კომპანიები შედგენილი იქნა რამდენიმე იურისდიქციის მიერ, სადაც ამოქმედდა რეგულაციები და, გარდა ამისა, წესები სასარგებლო იყო ინდუსტრიის ზრდისთვის. 

ესტონეთი მაღალ ადგილზეა კრიპტო-დაკავშირებული ბრენდების, განსაკუთრებით გაცვლითი პლატფორმების მხრივ, მაგრამ 2022 წელს ადგილობრივ კანონებში რამდენიმე ცვლილება მოჰყვა, რამაც გავლენა მოახდინა როგორც პროვაიდერებზე, ასევე საშუალო მომხმარებლებზე. ბიტკოინი ცოტა ხნის წინ იანვრის შემდეგ უხილავ დონემდე დაეცა წელს, ამიტომ ლოგიკურია, რომ მარეგულირებლები დარწმუნდნენ, რომ კომპანიებს არ შეექმნებათ სირთულეები ასეთ რთულ გარემოში. 

კაპიტალის მოთხოვნები

ახალი ცვლილებები ესტონეთის AML-ის აქტში, რომელიც ასევე არეგულირებს ვირტუალური აქტივების სერვისების პროვაიდერებს (VASP), ძალაში შევიდა 15 მარტს.^th, 2022. უკვე ლიცენზირებულმა VASP-ებმა, ისევე როგორც ახალმა განმცხადებლებმა, უნდა განიხილონ უფრო მკაცრი მოთხოვნები, რომელთაგან ერთი ეხება კაპიტალის მოთხოვნებს.

ახალი ჩარჩოდან გამომდინარე, კომპანიებს უნდა ჰქონდეთ 250,000 XNUMX ევროს სააქციო კაპიტალი, რათა შესთავაზონ ვირტუალური ვალუტის გადარიცხვის სერვისები. ეს გავლენას ახდენს ბირჟებზე, როგორიცაა ბიტნომიკა, რომელიც ახლა ლიცენზირებულია ესტონეთში და მიზნად ისახავს უზრუნველყოს საიმედო გაცვლის პირობები ყველა მომხმარებლისთვის. 

ასეთი მოთხოვნა მისასალმებელია, იმის გათვალისწინებით, რომ კრიპტო ბაზარზე პირობები გაუარესდა. როდესაც შეფასებები იმპულსურად ეცემა, ლიკვიდურობის რისკები შეიძლება წარმოიშვას, რაც ბირჟებზე ზეწოლის ქვეშ დააყენებს, ხოლო საშუალო მომხმარებლები ზარალის რისკს განიცდიან. ესტონეთის მარეგულირებლებს სურთ პროაქტიულად აირიდონ ეს საკითხები კაპიტალის უახლესი მოთხოვნებით. 

AML/KYC 

Bitnomics-ს და სხვა ბირჟებს, რომლებსაც სურთ გააგრძელონ მუშაობა ესტონეთში სათაო ოფისში, ასევე უნდა გააძლიერონ თავიანთი AML/KYC მიდგომა. ამ კომპანიებს უნდა ჰქონდეთ მყარი შიდა შესაბამისობა და რისკის მართვის ჩარჩო, მათ შორის AML რეგულაციები, რისკის მართვის პოლიტიკა და ბიზნესის უწყვეტობის გეგმები. 

იცოდე შენი კლიენტის (KYC) დანერგვით, ბირჟას ექნება დეტალური ინფორმაცია ყველა მომხმარებლის შესახებ და უარს იტყვის მაღალი რისკის მქონე პირებისთვის ანგარიშების გახსნაზე. სანდო ბირჟებმა უკვე გახადეს KYC პროცედურა სავალდებულო და ყველა მომხმარებელმა უნდა წარადგინოს საიდენტიფიკაციო დოკუმენტები, სანამ დაიწყებს კრიპტოვალუტის გაცვლას. 

ტრანზაქციის მონიტორინგი

ახალი კანონების თანახმად, ბირჟებმა უნდა შეინახონ და შეინახონ ინფორმაცია, რომელიც დაკავშირებულია თითოეულ განხორციელებულ ტრანზაქციასთან, მათ შორის ისეთი დეტალები, როგორიცაა ტრანზაქციის ID და მონაცემები შემქმნელისა და მიმღების შესახებ. ძირითადად, ეს არის გამარტივებული ვერსია FATF (Financial Action Task Force) „მოგზაურობის წესი“. ნებისმიერი საეჭვო ტრანზაქციის განხორციელების შეჩერება არის ასეთი მოთხოვნების დანერგვის მთავარი მიზეზი. 

რეპუტაცია

სწორი გაცვლითი პლატფორმის არჩევა უნდა მოხდეს ფართო ანალიზის საფუძველზე და თითოეულმა მომხმარებელმა უნდა გადაწყვიტოს რომელი კომპანიაა შესაფერისი. ახალი წესების წყალობით, ყველა ბირჟას არ უნდა ჰქონდეს წინასწარი რწმენა ეკონომიკურ საქმიანობასთან დაკავშირებით და ჰქონდეს კარგი საქმიანი რეპუტაცია. 

ყოველივე ზემოაღნიშნული სასიხარულო ამბავია კრიპტოვალუტის საშუალო მომხმარებლებისთვის, მაგრამ გაცვლის შემთხვევაში, ზოგიერთი ექსპერტი თვლის, რომ ეს უფრო რთული იქნება. წინასწარი შეფასებით, ზოგიერთმა ოპერატორმა შესაძლოა შეწყვიტოს საქმიანობა ესტონეთში, რადგან ქვეყანა აღარ განიხილება, როგორც კრიპტო-მეგობრული ადგილი. 

უარი პასუხისმგებლობაზე: ეს არის სტუმრის პოსტი. Coinpedia არ უჭერს მხარს და არ არის პასუხისმგებელი ამ გვერდზე არსებულ ნებისმიერ შინაარსზე, სიზუსტეზე, ხარისხზე, რეკლამაზე, პროდუქტებზე ან სხვა მასალებზე. მკითხველებმა უნდა გააკეთონ საკუთარი კვლევა კომპანიასთან დაკავშირებულ რაიმე ქმედების განხორციელებამდე.