სამართალდამცავი ორგანოები გაფრთხილებენ კრიპტო ფულის გათეთრების გაზრდის შესახებ

კრიპტოვალუტების მოსვლამდე უკანონო სახსრების „გაწმენდა“ გაცილებით რთული პროცესი იყო. ბოლო წლებში კრიპტო ფულის გათეთრებამ გააადვილა.

ფულის გათეთრება გულისხმობს კრიმინალური საქმიანობიდან მიღებული შემოსავლების უკანონო გადაქცევას ლეგიტიმურ სახსრებად. ტრადიციულად, ეს ხდებოდა ლეგიტიმური ბიზნესის მეშვეობით უკანონოდ მოპოვებული ფულის გაშვებით. მიზანია თავიდან იქნას აცილებული უკანონო თანხების გამოვლენა და შენიღბვა კანონიერ მოგებად.

თუმცა, კრიმინალები სულ უფრო ხშირად მიმართავენ კრიპტო-ს. კრიპტოვალუტებს აქვთ ორი მახასიათებელი, რაც მათ უაღრესად მიმზიდველ ვარიანტად აქცევს კრიმინალური ორგანიზაციებისთვის. პირველ რიგში, კრიპტოვალუტების დეცენტრალიზებული ბუნება იძლევა გარკვეული ანონიმურობის საშუალებას, რამაც შეიძლება გაართულოს სამართალდამცავი ორგანოებისთვის ტრანზაქციების თვალყურის დევნება. 

მეორეც, ტრანსსასაზღვრო გადარიცხვების მოხერხებულობა სასარგებლოა მათთვის, ვისაც სურს მნიშვნელოვანი თანხების სწრაფად და გონივრული გადატანა. შედეგად, კრიპტოვალუტები გახდა სასურველი არჩევანი კრიმინალური ორგანიზაციებისთვის, რომლებიც ცდილობენ დიდი თანხების გადატანას გამოვლენის გარეშე.

2022 წელი იყო რეკორდული წელი კრიპტო ფულის გათეთრებისთვის

Chainalysis-ის თანახმად, 2022 წელი ყველაზე დიდი წელი იყო კრიპტო ფულის გათეთრებისთვის. 2022 წელს უკანონო მისამართებმა კრიპტოვალუტაში გადარიცხა დაახლოებით 23.8 მილიარდი დოლარი, რაც 68.0%-ით მეტია 2021 წელთან შედარებით. 

ძირითადი ცენტრალიზებული ბირჟები მიიღეს მთლიანი უკანონო თანხების თითქმის ნახევარი, მიუხედავად იმისა, რომ ჰქონდათ შესაბამისი ზომები საეჭვო აქტივობის შესახებ შეტყობინებისა და დამნაშავეების წინააღმდეგ ზომების მისაღებად. ეს საყურადღებოა, რადგან ამ ბირჟებზე არალეგიტიმური კრიპტოვალუტა გარდაიქმნება ნაღდად. მათ ასევე ყველაზე მეტად უთვალთვალებენ სამართალდამცავები.

ბოლო აღმოჩენები ელიფსურიბლოკჩეინის ანალიტიკოსი კომპანია მიუთითებს, რომ RenBridge-მა, სპეციფიურმა ჯვარედინი ხიდი, 540 წლიდან კრიპტოვალუტაში გაათეთრა მინიმუმ 2020 მილიონი დოლარი, რომელიც დაკავშირებულია კრიმინალურ ქმედებებთან. ამ თანხიდან 153 მილიონი დოლარი იყო დაკავშირებული გამოსასყიდის გადახდებთან. ჰაკერები იყენებენ RenBridge-ს კორპორატიულ ქსელებში შეღწევის და კომპანიებისგან გადახდების გამოძალვის შემდეგ მათი მოპარული მონაცემების მისაღებად. Elliptic ამტკიცებს, რომ RenBridge თამაშობს გადამწყვეტ როლს, როგორც გამოსასყიდი პროგრამების ჯგუფების ხელშემწყობი, რომლებიც დაკავშირებულია რუსეთთან.

მარტინ ჩიკის, მმართველი დირექტორის თქმით SmartSearch, რომელიც უზრუნველყოფს ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო (AML) და იცოდე შენი კლიენტის (KYC) სერვისებს, კრიპტოვალუტა კრიმინალური ორგანიზაციებისთვის ფულის გათეთრების პოპულარული გზაა 2010-იანი წლების შუა პერიოდიდან. 

„როცა კრიპტოვალუტებმა პოპულარობა და ღირებულება მოიპოვეს, კრიმინალებს ფულის გასათეთრებლად და უკანონო ქმედებების დამალვის მეტწილად დაურეგულირებელი მეთოდი მიეცათ, ამბობს ის. „დროთა განმავლობაში, როცა კრიპტოვალუტები მოექცა მარეგულირებელი ორგანოების ყურადღების ცენტრში, მათი გამოყენება ფულის გათეთრებისთვის გართულდა. 

„თუმცა, კრიმინალები აგრძელებენ ახალი გზების პოვნას კრიპტოვალუტის გამოსაყენებლად ფულის გათეთრებისთვის. შედეგად, სამართალდამცავი უწყებებისა და ფინანსური რეგულატორებისთვის გამოწვევად რჩება კრიპტო სივრცეში ფულის გათეთრების გამოვლენა და თავიდან აცილება.

კრიპტო ფირმების 85%-მა ვერ დააკმაყოფილა გაერთიანებული სამეფოს FCA სტანდარტები

ამ წლის დასაწყისში, ბრიტანეთის ფინანსური ქცევის ორგანო (FCA) ვერ გადალახა 85% ყველა კრიპტო ფირმას, რომელიც აცხადებს რეგისტრაციას. მათი ბევრი მოთხოვნა დაკავშირებული იყო ფულის გათეთრებისა და ანტიტერორისტულ წესებთან. (ეს არის იგივე წესები, რომლებიც გამოიყენება ტრადიციულ ფინანსურ სისტემაზე.)

უმეტეს შემთხვევაში, Cheek თვლის, რომ ეს გამოწვეულია ექსპერტიზისა და შიდა პროცესის ნაკლებობით. „რეგისტრაციის პროცესი შეუძლებელი არ არის, ფინანსური ქცევის ორგანო იძლევა უკუკავშირს და ნათელ მოლოდინებს. გასულ თვეში FCA-მ განაცხადა, რომ 41 დამტკიცებული იყო მარეგულირებლის მიერ მიღებული 300 განმცხადებლიდან. არსებობს ხელახლა განაცხადის შეტანის შესაძლებლობა, ამიტომ მნიშვნელოვანია, რომ ფირმებმა მიაღწიონ საჭირო დონეს და შემდეგ განვითარდნენ FCA-ს უახლესი სახელმძღვანელო მითითებებით და რეგულაციებით, რათა თავიდან აიცილონ თავიანთი ბიზნესი თაღლითობის, ფინანსური დანაშაულისა და პონცის სქემების წინაშე, რომლებიც დასცინოდნენ. ბაზარი."

ზოგიერთ შემთხვევაში, ფინანსურმა მარეგულირებელმა გამოავლინა შესაძლო ფინანსური დანაშაული ან პირდაპირი კავშირი ორგანიზებულ დანაშაულთან. საეჭვო შემთხვევებზე FCA-მ შეატყობინა სამართალდამცავ ორგანოებს. 

დეცენტრალიზებული ბირჟები, რომლებიც ანონიმურობის მაღალ დონეს გვთავაზობენ, სულ უფრო ხშირად იყენებენ ბინძური ნაღდი ფულის „გაწმენდას“. Sheek თვლის, რომ მცირე ბირჟები თითქმის არ აკეთებენ საკმარისს იმისათვის, რომ თავიდან აიცილონ ფულის გათეთრება იმ მასშტაბით, რაც საჭიროა. „უახლესი ელექტრონული ვერიფიკაციის (EV) მიღებით, მცირე კრიპტო ბირჟას შეუძლია შეამოწმოს მომხმარებლის ვინაობა, დაიცვას აქტივები და აღასრულოს ანგარიშვალდებულება. ჩვეულებრივი პრაქტიკა, როგორიცაა პირადობის დამადასტურებელი დოკუმენტის მოთხოვნა, აღარ არის საკმარისი. ისინი არა მხოლოდ არ აკმაყოფილებენ თქვენი მომხმარებლის (KYC) და AML სტანდარტებს, არამედ მათ შეუძლიათ ღია დატოვონ კარი პირადობის ქურდობისთვის“.

სამართალდამცავები იკეტებიან 

ერთ-ერთი სამართალდამცავი უწყება, რომელიც ფოკუსირებულია კრიპტო ფულის გათეთრებაზე, არის დანაშაულის ეროვნული სააგენტო. ისინი ხშირად განიხილება ბრიტანეთის პასუხი FBI-სთვის. თავის საერთაშორისო კოლეგებთან ერთად, ის იყენებს უკეთეს კრიპტო ცოდნას და ბლოკჩეინის ანალიზის ინსტრუმენტებს კრიმინალური აქტივობის დასაჭერად.

2013 წელს დაარსებული, მისი მოვალეობა მოიცავს დიდ და ორგანიზებულ დანაშაულთან ბრძოლას დიდ ბრიტანეთში და საერთაშორისო საზღვრებს მიღმა. ცოტა ხნის წინ მან გამოაცხადა, რომ დაკომპლექტდა ახალი ერთგული გუნდისთვის, რომელიც დაფუძნებულია კიბერდანაშაულის წინააღმდეგ ბრძოლის ეროვნულ განყოფილებაში, რომელიც სპეციალურად გაუმკლავდება ფულის გათეთრებას. NCA გეგმავს კიდევ ერთ სპეციალურ ჯგუფს რთული ფინანსური დანაშაულის ჯგუფისთვის.

BeInCrypto-სთან საუბრისას გვითხრეს, რომ კრიპტო გამოიყენება ბრიტანეთში ყველა ტიპის დანაშაულში. მათ შორის „გაზრდილი გამოყენება ფულის გათეთრებისთვის“. თუმცა, ეს იყო „დაბალი ლეგიტიმურ გამოყენებასთან შედარებით“.

სპიკერმა განუცხადა BeInCrypto-ს, რომ: ”კრიპტოაქტივები უფრო ხშირად იუწყებიან, როგორც სერიოზული და ორგანიზებული დანაშაულის ხელშემწყობი. თუმცა, მთლიანობაში, კრიპტოვალუტებთან დაკავშირებული ფულის გათეთრების მოცულობა ჯერ კიდევ დაბალია, ვიდრე უფრო ფართო ეკონომიკასთან შედარებით. ”

„საფრთხე მდგომარეობს კრიპტოვალუტების ექსპონენციალურ მიღებასთან და კრიმინალურ აქტივობასთან, რომელსაც ჩვენ აუცილებლად შევხვდებით ამის გამო. ამიტომ აუცილებელია, რომ ჩვენი პასუხი ამ სივრცეში გაგრძელდეს ადაპტირება და განვითარება, პარტნიორებთან მჭიდრო თანამშრომლობით, საერთაშორისო და სხვადასხვა სექტორში.