კრიპტოვალუტის ზოგიერთი ძირითადი კრედიტორების წინაშე არსებული უახლესი პრობლემების ფონზე, კრიპტოვალუტის ბაზრის ვარდნის შემდეგ, კალიფორნიის ფინანსური დაცვისა და ინოვაციების დეპარტამენტი (DFPI) ეძებს მრავალ ამერიკულ კომპანიას, რომლებიც გვთავაზობენ კრიპტოვალუტის პროცენტის ანგარიშებს.
კალიფორნიის კრიპტო კრედიტორების გამოკვლევა აშშ-ში
სამშაბათს (12 წლის 2022 ივლისს) გამოქვეყნებულ სამომხმარებლო გაფრთხილებაში, DFPI-მ განაცხადა, რომ იძიებს კრიპტოკრედიტის რამდენიმე ფირმას, რომლებიც სთავაზობდნენ კლიენტებს პროცენტის შემცველ კრიპტოვალუტის ანგარიშებს. კალიფორნიის მარეგულირებელმა მოიხსენია ბოლოდროინდელი ქმედებები BlockFi-სა და Voyager-ის წინააღმდეგ და დასძინა, რომ გარკვეული კრიპტოპროცენტის ანგარიშები იყო დაურეგისტრირებელი ფასიანი ქაღალდები.
BlockFi ადრე დათანხმდა 100 მილიონი დოლარის ჯარიმას გადაეხადა ფასიანი ქაღალდებისა და ბირჟის კომისიას (SEC), მისი საკრედიტო პროდუქტის დარეგისტრირების გამო. აიოვამ ასევე გამოსცა თანხმობის ბრძანება ფირმის წინააღმდეგ, რომელშიც ამტკიცებდა, რომ კრედიტორმა გაყიდა დაურეგისტრირებელი ფასიანი ქაღალდები და, შესაბამისად, დაავალა BlockFi-ს გადაეხადა $900,000-ზე მეტი.
DFPI-მ ასევე განაცხადა, რომ დეპარტამენტი ეძებს სესხის გამცემ კომპანიებს, რათა შეემოწმებინა, მუშაობდნენ თუ არა ისინი მარეგულირებლის მიერ დადგენილი წესების დარღვევით.
ნაწყვეტი გამოცემადან ნათქვამია:
”დეპარტამენტი აფრთხილებს კალიფორნიის მომხმარებლებს და ინვესტორებს, რომ კრიპტოპროცენტის ბევრ პროვაიდერს შესაძლოა არ ჰქონდეს ადეკვატურად გამჟღავნებული რისკები, რომლებსაც კლიენტები აწყდებიან ამ პლატფორმებზე კრიპტო აქტივების დეპონირებისას.”
იმავდროულად, უახლესი განვითარება მოდის, რადგან ბევრი კრიპტო კრედიტორი ლიკვიდობის კრიზისის წინაშე დგას. კომპანიებმა შეამცირეს პერსონალი და ასევე შეაჩერეს გატანა და დეპოზიტები ბაზრის დაცემის პირობებში.
Voyager Digital-მა, რომელმაც ადრე გამოავლინა მისი ზემოქმედება სამი ისრის კაპიტალთან (3AC), შეიტანა განცხადება გაკოტრებისგან დაცვის შესახებ, ნათქვამია ბოლო მოხსენების მიხედვით. კრიპტო.ნიუსი.
ვერმონტი იწყებს გამოძიებას ცელსიუსზე
კიდევ ერთი კრიპტოვალუტის დაკრედიტების კომპანია Celsius მოხვდა ვერმონტის მარეგულირებლის, ფინანსური რეგულირების დეპარტამენტის (DFR) რადარის ქვეშ. DFR ამტკიცებდა, რომ ცელსიუსი "ღრმად გადახდისუუნაროა" და არ გააჩნდა ადეკვატური აქტივები და ლიკვიდობა დავალიანების შესასრულებლად.
ასევე, ვერმონტის მარეგულირებელმა განაცხადა, რომ კრიპტო ფირმა ჩართული იყო ფასიანი ქაღალდების არარეგისტრირებული შეთავაზებით. DFR-მ აღნიშნა, რომ ჩართულია დაკრედიტების პლატფორმის მრავალსახელმწიფოებრივ გამოძიებაში. 12 ივლისს მომხმარებელთა გაფრთხილების შეტყობინების თანახმად:
„დეპარტამენტი თვლის, რომ ცელსიუსი ჩართული იყო არარეგისტრირებული ფასიანი ქაღალდების შეთავაზებით, საცალო ინვესტორებისთვის კრიპტოვალუტის საპროცენტო ანგარიშების შეთავაზებით. ცელსიუსს ასევე აკლია ფულის გადამცემის ლიცენზია. ეს ნიშნავს, რომ ბოლო დრომდე ცელსიუსი მუშაობდა ძირითადად მარეგულირებელი ზედამხედველობის გარეშე. ”
ცელსიუსმა, რომელმაც ასევე შეაჩერა თანხის გატანა 13 ივნისიდან, ცოტა ხნის წინ დაფარა მთელი სესხი Maker-ს, რითაც დაიბრუნა 440 მილიონი დოლარის ღირებულების BTC-ის გირაო. კომპანიამ, ისევე როგორც სხვა უჭირს კრიპტო ფირმებს ბაზრის ვარდნის შემდეგ, ადრე გაათავისუფლეს 150 თანამშრომელი.
ცელსიუსის აქტივების ყოფილმა მენეჯერმა დამატებით უჩივლა ფირმას თაღლითობისთვის და დაადანაშაულა კომპანია კლიენტების სახსრების გამოყენებაში მისი CEL ტოკენის ღირებულების გასაბერად, სხვა ბრალდებებთან ერთად.
იმავდროულად, ცელსიუსი მუშაობდა შემდგომი კრიზისების თავიდან ასაცილებლად და ფორმაში დასაბრუნებლად. ივნისში, საკრედიტო პლატფორმამ დაიქირავა რესტრუქტურიზაციის იურისტები იურიდიული ფირმა Akin Gump Strauss Hauer & Feld LLP-დან. თუმცა, ცელსიუსმა თითქმის ერთი თვის შემდეგ შეცვალა თავისი იურიდიული მრჩევლები, წავიდა Kirkland & Ellis LLP-ში, თუმცა კომპანიამ არ დაასახელა ცვლილების მიზეზი.
წყარო: https://crypto.news/multiple-us-crypto-lending-firms-investigation-california-regulator/