როდესაც კომპანიები აცხადებენ ფინანსურ შედეგებს, ანალიტიკოსები ადარებენ წინა კვარტალს. მაგრამ არის დრო, როდესაც თანმიმდევრული გაუმჯობესებები შეიძლება ითქვას.
ეს არის ერთ-ერთი იმ დროისთვის მცირე და საშუალო ზომის ბანკებისთვის.
ქვემოთ მოცემულია ეკრანი, რომელიც გვიჩვენებს, თუ რომელი ამერიკული ბანკები აჩვენებენ საპროცენტო განაკვეთის სპრედის ყველაზე დიდ გაუმჯობესებას მომდევნო ოთხი კვარტლის განმავლობაში.
"სპრედ-კრედიტორები"
მეორე კვარტალში თანმიმდევრული გაუმჯობესების მაგალითისთვის, Comerica Inc.
CMA,
-1.10%
დალასმა განაცხადა, რომ წმინდა საპროცენტო შემოსავალი 23%-ით გაიზარდა პირველ კვარტალთან შედარებით. ბანკის წმინდა საპროცენტო შემოსავალი არის მისი საპროცენტო შემოსავალი, დეპოზიტებისა და სესხების ხარჯების გამოკლებით.
ეს არის ძირითადი შემოსავლის მამოძრავებელი ბანკების უმრავლესობისთვის, გვერდის ავლით მათ, რომლებიც უფრო მეტ ყურადღებას ამახვილებენ კაპიტალის ბაზრებზე, როგორიცაა JPMorgan Chase & Co.
JPM,
-0.84%,
ბანკი ამერიკის კორპორაცია
BAC,
-0.63%
და Citigroup Inc.
C,
-0.78%.
კრისტოფერ მაკგრატის, აშშ-ს საბანკო კვლევის ხელმძღვანელის Keefe, Bruyette & Woods-ის თქმით, უმსხვილესი ამერიკული ბანკების კაპიტალის ბაზრის შემოსავლები ახლა „აშკარად რეცესიაშია“.
მეორე კვარტალში, Comerica-ს წმინდა საპროცენტო მარჟა (NIM) - სპრედი სესხებსა და ინვესტიციებზე მიღებული საშუალო განაკვეთსა და დეპოზიტებსა და სესხებზე გადახდილ საშუალო განაკვეთს შორის - გაიზარდა 55 საბაზისო პუნქტით, 2.74%-მდე 2.19%-დან. პირველი მეოთხედი.
Comerica-მ ეს მიაწერა ბალანსის ცვლილებას, როდესაც დეპოზიტები შემცირდა ბანკის საპროცენტო განაკვეთების მართვის გამო და „მომხმარებლები იყენებენ ნაშთებს ბიზნეს საქმიანობის დასაფინანსებლად“. ბანკის საპროცენტო დეპოზიტებზე საშუალო ღირებულება მეორე კვარტალში პირველი კვარტლის შესაბამისად 5 საბაზისო პუნქტი იყო.
ზემოაღნიშნული შეზღუდული ინფორმაციის მიხედვით, როგორც ჩანს, Comerica იყო ნაღდი ფულით, რომელიც მიემართებოდა ფედერალური სარეზერვო სისტემის გაზრდის რაუნდს მოკლევადიანი საპროცენტო განაკვეთებისთვის და მისი პოლიტიკის ცვლილება, რათა დაეწყო ფასიანი ქაღალდების პორტფელი, რამაც აიძულა ობლიგაციებისა და სესხების განაკვეთები უფრო მაღალი. .
ინტერვიუში მაკგრატიმ თქვა, რომ მას და KBW-ის კვლევით ჯგუფს უპირატესობას ანიჭებდნენ მცირე და საშუალო კაპიტალის ბანკებს - "სპრედ-კრედიტორებს", უწოდა მან მათ - "სესხების მყარი ზრდისა და მზარდი მარჟების" გამო.
მან კიდევ სამი ქულა დააფიქსირა:
- დეპოზიტების ხარჯები მნიშვნელოვნად არ გაზრდილა წელს მეორე კვარტალში, მაგრამ ისინი უფრო სწრაფად დაიწყებენ ზრდას 2022 წლის მეორე ნახევრის განმავლობაში.
- „აქტივები იწყებენ ფასს“, რაც ნიშნავს ბანკებისთვის უფრო დიდ სარგებელს კომერციული სესხების განახლებით; მათ, როგორც წესი, აქვთ შედარებით მოკლე ვადები.
- „ბალანსის ნაზავი იცვლება. დოლარი გამოდის ნაღდი ფულიდან და გადადის სესხებში. ეს არის ძლიერი რემიქსის დინამიკა. ”
უდიდეს ბანკებს რომ დავუბრუნდეთ, აი, როგორ შეიცვალა მათი წმინდა საპროცენტო მარჟა მეორე კვარტალში:
| ბანკი | NIM – Q2, 2022 წ | NIM – Q1, 2022 წ | მარჟის ზრდა |
| JPMorgan Chase & Co. | 1.80% | 1.67% | 0.13% |
| ბანკი ამერიკის კორპორაცია | 1.86% | 1.69% | 0.17% |
| Citigroup Inc. | 2.24% | 2.05% | 0.19% |
| წყარო: ფაქტები |
ეკრანი ბანკებისთვის
იმის გამო, რომ აშშ-ს ბანკებისთვის წმინდა საპროცენტო მარჟის გაფართოება მოსალოდნელია 2022 წლის ბოლომდე, შესაძლოა ღირდეს კონსენსუსის შეფასებების უფრო დეტალურად დათვალიერება, რათა ნახოთ, რომელ ბანკებს ექნებათ მათი მარჟის ყველაზე დიდი გაფართოება მომდევნო წლის განმავლობაში.
რასელ 109 ინდექსის 3000 ბანკიდან დაწყებული
რუა,
-0.89%
რისთვისაც წმინდა საპროცენტო მარჟის შეფასებები ხელმისაწვდომია FactSet-ის მიერ გამოკითხულ ანალიტიკოსებს შორის, აქ არის 10, რომლებისთვისაც წმინდა საპროცენტო მარჟა სავარაუდოდ გაფართოვდება ყველაზე მეტად 2023 წლის მეორე კვარტალში:
| ბანკი | Ticker | ქალაქი | მოსალოდნელია NIM ერთწლიანი ზრდა | ეს NIM - Q2, 2023 | ეს NIM - Q1, 2023 | ეს NIM - Q4, 2022 | ეს NIM - Q3, 2022 | NIM – Q2, 2022 წ |
| Comerica Inc. | CMA,
-1.10% | Dallas | 1.00% | 3.74% | 3.74% | 3.64% | 3.41% | 2.74% |
| M&T Bank Corp. | MTB,
-0.36% | ბუფალო, ნიუ-იორკი | 0.96% | 3.97% | 3.94% | 3.90% | 3.61% | 3.01% |
| BancFirst Corp. | BANF,
-0.15% | Oklahoma City | 0.75% | 3.80% | 3.84% | 3.65% | 3.41% | 3.05% |
| Bancorp Inc. | TBBK,
-1.41% | ვილმინგტონი, დელ. | 0.70% | 3.87% | 3.81% | 3.76% | 3.51% | 3.17% |
| WSFS Financial Corp. | WSFS,
-1.01% | ვილმინგტონი, დელ. | 0.69% | 4.09% | 4.13% | 4.13% | 3.87% | 3.40% |
| Cullen/Frost Bankers Inc. | CFR,
-0.65% | სან ანტონიო | 0.62% | 3.07% | 3.04% | 2.99% | 2.81% | 2.45% |
| Texas Capital Bancshares Inc. | TCBI,
-0.66% | Dallas | 0.62% | 3.30% | 3.30% | 3.19% | 3.01% | 2.68% |
| Wintrust Financial Corp. | WTFC,
-0.36% | როზემონტი, ილ. | 0.60% | 3.52% | 3.51% | 3.45% | 3.26% | 2.92% |
| Zions Bankorporation, NA | სიონი,
+ 0.15% | Salt Lake City | 0.60% | 3.47% | 3.44% | 3.39% | 3.20% | 2.87% |
| პირველი ფინანსური ბანკორპი. | FFBC,
-0.46% | Cincinnati | 0.59% | 4.02% | 4.08% | 4.01% | 3.86% | 3.43% |
| East West Bancorp., Inc. | EWBC,
-1.42% | პასადენა, კალიფორნია. | 0.59% | 3.82% | 3.83% | 3.80% | 3.59% | 3.23% |
| რეგიონების ფინანსური კორპ. | RF,
-1.42% | ბირმინგემი, ალა. | 0.51% | 3.57% | 3.55% | 3.47% | 3.34% | 3.06% |
| ჰენკოკ უიტნი კორპ. | HWC,
-1.76% | გულფპორტი, მის. | 0.50% | 3.54% | 3.54% | 3.50% | 3.41% | 3.04% |
| National Bank Holdings Corp. კლასი ა | NBHC,
-0.79% | გრინვუდის სოფელი, კოლოში. | 0.49% | 3.79% | 3.79% | 3.73% | 3.56% | 3.30% |
| ფლორიდის Seacoast Banking Corp | SBCF,
-1.98% | სტიუარტი, ფლორიდა. | 0.48% | 3.86% | 3.84% | 3.68% | 3.57% | 3.38% |
| PNC Financial Services Group Inc. | PNC,
-0.97% | Pittsburgh | 0.48% | 2.98% | 2.96% | 2.93% | 2.79% | 2.50% |
| მეხუთე მესამე Bancorp | FITB,
-1.04% | Cincinnati | 0.47% | 3.39% | 3.38% | 3.38% | 3.20% | 2.92% |
| ვესტამერიკის ბანკორპორაცია | WABC,
-0.99% | სან რაფაელი, კალიფორნია. | 0.47% | 3.21% | 3.18% | 3.09% | 2.95% | 2.74% |
| Wells Fargo & Co. | WFC,
+ 0.17% | San Francisco | 0.47% | 2.86% | 2.84% | 2.78% | 2.63% | 2.39% |
| FNB კორპ. | FNB,
-0.39% | Pittsburgh | 0.47% | 3.23% | 3.18% | 3.15% | 3.02% | 2.76% |
| | | | | | | | |
თქვენ შეგიძლიათ ნახოთ მოსალოდნელი მარჟის გაფართოება 2023 წლის პირველ ნახევარში. მაგრამ ეს ბანკები, როგორც ჩანს, მზად არიან კვარტლების შესანიშნავი სტრიქონისთვის, განსაკუთრებით იმ შემთხვევაში, თუ მაკგრატის „საკმაოდ კონსტრუქციული პერსპექტივა“ აშშ-ს ეკონომიკისთვის, რადგან Fed აგრძელებს ნაბიჯებს ინფლაციის წინააღმდეგ საბრძოლველად. მართალია.
დააწკაპუნეთ ტიკერებზე მეტი თითოეული ბანკის შესახებ. თქვენ ასევე უნდა წაკითხული ტომი კილგორის დეტალური სახელმძღვანელო ინფორმაციის სიმდიდრის შესახებ უფასოდ MarketWatch-ის ციტატების გვერდზე.
მოსალოდნელია, რომ 20 საბანკო აქცია ყველაზე მეტ სარგებელს მიიღებს საპროცენტო განაკვეთების ზრდისგან, რადგან ფედერალური სარეზერვო სისტემა ებრძვის ინფლაციას
როდესაც კომპანიები აცხადებენ ფინანსურ შედეგებს, ანალიტიკოსები ადარებენ წინა კვარტალს. მაგრამ არის დრო, როდესაც თანმიმდევრული გაუმჯობესებები შეიძლება ითქვას.
ეს არის ერთ-ერთი იმ დროისთვის მცირე და საშუალო ზომის ბანკებისთვის.
ქვემოთ მოცემულია ეკრანი, რომელიც გვიჩვენებს, თუ რომელი ამერიკული ბანკები აჩვენებენ საპროცენტო განაკვეთის სპრედის ყველაზე დიდ გაუმჯობესებას მომდევნო ოთხი კვარტლის განმავლობაში.
"სპრედ-კრედიტორები"
მეორე კვარტალში თანმიმდევრული გაუმჯობესების მაგალითისთვის, Comerica Inc.
-1.10%
CMA,
დალასმა განაცხადა, რომ წმინდა საპროცენტო შემოსავალი 23%-ით გაიზარდა პირველ კვარტალთან შედარებით. ბანკის წმინდა საპროცენტო შემოსავალი არის მისი საპროცენტო შემოსავალი, დეპოზიტებისა და სესხების ხარჯების გამოკლებით.
ეს არის ძირითადი შემოსავლის მამოძრავებელი ბანკების უმრავლესობისთვის, გვერდის ავლით მათ, რომლებიც უფრო მეტ ყურადღებას ამახვილებენ კაპიტალის ბაზრებზე, როგორიცაა JPMorgan Chase & Co.
-0.84% ,
-0.63%
-0.78% .
JPM,
ბანკი ამერიკის კორპორაცია
BAC,
და Citigroup Inc.
C,
კრისტოფერ მაკგრატის, აშშ-ს საბანკო კვლევის ხელმძღვანელის Keefe, Bruyette & Woods-ის თქმით, უმსხვილესი ამერიკული ბანკების კაპიტალის ბაზრის შემოსავლები ახლა „აშკარად რეცესიაშია“.
მეორე კვარტალში, Comerica-ს წმინდა საპროცენტო მარჟა (NIM) - სპრედი სესხებსა და ინვესტიციებზე მიღებული საშუალო განაკვეთსა და დეპოზიტებსა და სესხებზე გადახდილ საშუალო განაკვეთს შორის - გაიზარდა 55 საბაზისო პუნქტით, 2.74%-მდე 2.19%-დან. პირველი მეოთხედი.
Comerica-მ ეს მიაწერა ბალანსის ცვლილებას, როდესაც დეპოზიტები შემცირდა ბანკის საპროცენტო განაკვეთების მართვის გამო და „მომხმარებლები იყენებენ ნაშთებს ბიზნეს საქმიანობის დასაფინანსებლად“. ბანკის საპროცენტო დეპოზიტებზე საშუალო ღირებულება მეორე კვარტალში პირველი კვარტლის შესაბამისად 5 საბაზისო პუნქტი იყო.
ზემოაღნიშნული შეზღუდული ინფორმაციის მიხედვით, როგორც ჩანს, Comerica იყო ნაღდი ფულით, რომელიც მიემართებოდა ფედერალური სარეზერვო სისტემის გაზრდის რაუნდს მოკლევადიანი საპროცენტო განაკვეთებისთვის და მისი პოლიტიკის ცვლილება, რათა დაეწყო ფასიანი ქაღალდების პორტფელი, რამაც აიძულა ობლიგაციებისა და სესხების განაკვეთები უფრო მაღალი. .
ინტერვიუში მაკგრატიმ თქვა, რომ მას და KBW-ის კვლევით ჯგუფს უპირატესობას ანიჭებდნენ მცირე და საშუალო კაპიტალის ბანკებს - "სპრედ-კრედიტორებს", უწოდა მან მათ - "სესხების მყარი ზრდისა და მზარდი მარჟების" გამო.
მან კიდევ სამი ქულა დააფიქსირა:
უდიდეს ბანკებს რომ დავუბრუნდეთ, აი, როგორ შეიცვალა მათი წმინდა საპროცენტო მარჟა მეორე კვარტალში:
ეკრანი ბანკებისთვის
იმის გამო, რომ აშშ-ს ბანკებისთვის წმინდა საპროცენტო მარჟის გაფართოება მოსალოდნელია 2022 წლის ბოლომდე, შესაძლოა ღირდეს კონსენსუსის შეფასებების უფრო დეტალურად დათვალიერება, რათა ნახოთ, რომელ ბანკებს ექნებათ მათი მარჟის ყველაზე დიდი გაფართოება მომდევნო წლის განმავლობაში.
რასელ 109 ინდექსის 3000 ბანკიდან დაწყებული
-0.89%
რუა,
რისთვისაც წმინდა საპროცენტო მარჟის შეფასებები ხელმისაწვდომია FactSet-ის მიერ გამოკითხულ ანალიტიკოსებს შორის, აქ არის 10, რომლებისთვისაც წმინდა საპროცენტო მარჟა სავარაუდოდ გაფართოვდება ყველაზე მეტად 2023 წლის მეორე კვარტალში:
თქვენ შეგიძლიათ ნახოთ მოსალოდნელი მარჟის გაფართოება 2023 წლის პირველ ნახევარში. მაგრამ ეს ბანკები, როგორც ჩანს, მზად არიან კვარტლების შესანიშნავი სტრიქონისთვის, განსაკუთრებით იმ შემთხვევაში, თუ მაკგრატის „საკმაოდ კონსტრუქციული პერსპექტივა“ აშშ-ს ეკონომიკისთვის, რადგან Fed აგრძელებს ნაბიჯებს ინფლაციის წინააღმდეგ საბრძოლველად. მართალია.
დააწკაპუნეთ ტიკერებზე მეტი თითოეული ბანკის შესახებ. თქვენ ასევე უნდა წაკითხული ტომი კილგორის დეტალური სახელმძღვანელო ინფორმაციის სიმდიდრის შესახებ უფასოდ MarketWatch-ის ციტატების გვერდზე.
წყარო: https://www.marketwatch.com/story/20-bank-stocks-expected-to-benefit-the-most-from-rising-interest-rates-as-the-federal-reserve-fights-inflation- 11660753925?siteid=yhoof2&yptr=yahoo