პირდაპირი ინდექსირება არის ცხელი სტრატეგია ფინანსური მრჩევლებისთვის, რომლებიც ცდილობენ განასხვავონ თავი პოტენციურ კლიენტებთან – მაგრამ რა არის ეს და როდის აქვს აზრი კლიენტებს?
ინდექსირების იდეა, რა თქმა უნდა, ახალი არ არის. Vanguard Group-ის დამფუძნებელმა ჯონ ბოგლმა შექმნა მსოფლიოში პირველი ინდექსური ურთიერთდახმარების ფონდი 1975 წელს, როდესაც მან გამოუშვა Vanguard 500 ფონდი, რომელიც არაფერს აკეთებდა გარდა Standard & Poor's 500 ინდექსში ჩამოთვლილ აქციებზე. რთული სცენარის ნაცვლად, რომელშიც ფონდების მენეჯერები ირჩევენ ინდივიდუალურ აქციებს, ინდექსი მარტივი იყო ინვესტორებისთვის გასაგებად, უზრუნველყოფდა აშშ-ს აქციების ფართო სპექტრს და იყო იაფი, რაც იწვევს დაბალ საკომისიოებს.
2021 წლის მდგომარეობით, შეერთებულ შტატებში არსებობდა 7,481 ურთიერთდახმარების ფონდი - და ეს ჯამური ვარდნა იყო 2020 წელთან შედარებით. მაგრამ მიუხედავად ინდექსების სიმრავლისა, რომელსაც ფონდის მენეჯერებს შეეძლოთ თვალყური ადევნონ, სახსრები მაინც მიზნად ისახავდა აქციების ფართო ნაზავის დაფარვას. საბაჟო ინდექსირების უპირატესობა - რომელსაც ასევე უწოდებენ პირდაპირ ინდექსირებას ან პერსონალიზებულ ინდექსირებას - აცილებს ერთიან მიდგომას, რათა შეიქმნას ინდექსი, რომელიც შექმნილია ერთი ინვესტორის მიზნების შესასრულებლად. მორგებული ინდექსირება შეიძლება იყოს შესანიშნავი გზა ინვესტორებისთვის რთული ბაზრით დაკმაყოფილებისთვის და სულ უფრო პოპულარული გახდება, რადგან ო'შონესი პროგნოზირებს, რომ 2025 წლისთვის ფინანსურ მრჩეველთა უმეტესობას ექნება პროგრამული უზრუნველყოფა საბაჟო ინდექსების მართვისთვის.
თქვენი ფინანსური გეგმის პერსონალური ინდექსირების სამუშაოზე მეტი დახმარებისთვის, განიხილეთ მუშაობა ა ფინანსური მრჩეველი.
რა არის საბაჟო ინდექსირება?
საბაჟო ინდექსი იქმნება, როგორც ცალკე მართული ანგარიში ინვესტორისთვის, რომელიც პირდაპირ ყიდულობს ინდივიდუალურ აქციებს. ეს არჩევანი ეფუძნება არსებულ ინდექსს, შემდეგ მორგებულია და შესწორებულია დახვეწილი პროგრამული უზრუნველყოფის გამოყენებით, რათა შეესაბამებოდეს ინდივიდუალური ანგარიშის მფლობელის საჭიროებებს, გარემოებებსა და პრიორიტეტებს. ეს ანგარიშები, რა თქმა უნდა, უფრო მაღალ საფასურს ატარებს და საუკეთესოდ შეეფერება მაღალი წმინდა ღირებულების მქონე პირებს, რომლებსაც აქვთ მნიშვნელოვანი პორტფელი, რომლებსაც შეუძლიათ ისარგებლონ მორგებული ვარიანტების სპექტრით, განსაკუთრებით ოთხ სცენარში.
გადასახადების დაკარგვის მოსავლის აღება: მაშინაც კი, როდესაც მოცემული ინდექსი იზრდება, მისი ზოგიერთი ინდივიდუალური აქცია ზარალზე ვაჭრობს. იმის გამო, რომ საბაჟო ინდექსში ინვესტორი ფლობს ინდივიდუალურ აქციებს, შესაძლებელია გაყიდოს ის აქციები, რომლებიც დაქვეითებულია, რაც ქმნის საგადასახადო ზარალს, რომელიც შეიძლება გამოყენებულ იქნას ინდექსის მთლიან მოგებაზე გადასახადების ასანაზღაურებლად. კიდევ ერთი უპირატესობაა ინდექსის ფარგლებში გრძელვადიანი და მოკლევადიანი დანაკარგებისა და მოგების გამიჯვნა.
ESG ინვესტიცია: სოციალურად შეგნებული ინვესტორები შეშფოთებულნი არიან იმ კომპანიების გარემოსდაცვითი, სოციალური და მმართველობითი პოლიტიკითა და სტანდარტებით, რომლებიც ქმნიან მათ ჰოლდინგებს. სტანდარტულ ინდექსში ინვესტიციისგან განსხვავებით, საბაჟო ინდექსი შეიძლება შეიქმნას იმისათვის, რომ თავიდან აიცილოს ფირმების წილები, რომლებიც დაკავშირებულია წიაღისეულ საწვავთან ან იარაღთან, მაგალითად, მოიცავს ფირმებს, რომლებიც ხელს უწყობენ მრავალფეროვნებას და ინკლუზიურობას, ან გვერდის ავლით კომპანიებს განსაკუთრებული პოლიტიკური კავშირებით ან უკანონო ისტორიით. მოქმედება.
ფაქტორი ინვესტიცია: სპეციფიკური მახასიათებლების მქონე კომპანიებში ინვესტირება - "ფაქტორები" - როგორიცაა ღირებულება, სწრაფი ზრდა ან მაღალ სპეციალიზებულ ბაზრის სეგმენტებში, რთულია სტანდარტული ურთიერთდახმარების ფონდით ან ETF-ით. პრაქტიკულად ნებისმიერი ინდივიდუალური საფონდო ხელმისაწვდომია, საბაჟო ინდექსი შეიძლება მორგებული იყოს ამ კრიტერიუმების დასაკმაყოფილებლად.
დივერსიფიკაცია: ზრდის, ღირებულების ან სხვა ფაქტორების გარშემო აგებული სტანდარტული ინდექსები შეიძლება ზედმეტად კონცენტრირებული იყოს გარკვეულ სექტორებში, როგორიცაა ტექნოლოგია. გარდა ამისა, უფროს აღმასრულებელს შეიძლება მოეთხოვოს თავისი დამსაქმებლის აქციების მნიშვნელოვანი რაოდენობა. ჯანდაცვის აღმასრულებელ დირექტორს, მაგალითად, შეუძლია შექმნას ინდივიდუალური ინდექსი.
ქვედა ხაზი
მორგებული ინდექსირება გულისხმობს ცალკე მართული ანგარიშის შექმნას ინვესტორისთვის, რომელიც პირდაპირ ყიდულობს ცალკეულ აქციებს. ეს ტექნიკა სულ უფრო პოპულარული ხდება მათ შორის ფინანსური მრჩევლები რომლებსაც აქვთ პროგრამული უზრუნველყოფა ამ სტრატეგიის პერსონალიზებისთვის ინვესტორის მოთხოვნილებების დასაკმაყოფილებლად.
რჩევები ინვესტიციის შესახებ
ინვესტიცია, იქნება ეს საბაჟო ინდექსირებაში თუ ინდივიდუალური აქციების შეძენაში, შეიძლება იყოს რთული. ზოგჯერ სასარგებლოა თქვენს განკარგულებაში ექსპერტის ყოლა. SmartAsset- ის უფასო ინსტრუმენტი ხუთ წუთში შეგხვდებათ ფინანსურ მრჩევლებთან თქვენს მხარეში. თუ მზად ხართ ადგილობრივ მრჩევლებთან შეხვედრისთვის, რომლებიც დაგეხმარებიან თქვენი ფინანსური მიზნების მიღწევაში, ახლავე დაიწყე.
ფინანსურ მრჩეველთან მუშაობის გარდა, დარწმუნდით, რომ ისარგებლეთ ჩვენი უფასო სერვისით ინვესტიციის კალკულატორი რათა მოგაწოდოთ სწრაფი შეფასება, თუ როგორ იმუშავებს თქვენი პორტფელი დროთა განმავლობაში.
ფოტო კრედიტი: ©iStock.com/emagraphics, ©iStock.com/espix
პოსტი 4 ჯერ მრჩევლებმა უნდა გამოიყენონ მორგებული ინდექსირება, Vanguard-ის მიხედვით გამოჩნდა პირველი SmartAsset ბლოგი.
წყარო: https://finance.yahoo.com/news/4-times-advisors-custom-indexing-202603307.html