როგორ მოქმედებს რეცესია ინვესტორებზე

ძირითადი მიღება

• აჟიოტაჟის მიუხედავად, საფონდო ბირჟის ვარდნა პოტენციური რეცესიის ცუდ ინდიკატორებს ქმნის
• იმის გაგება, თუ როგორ ურთიერთქმედებენ აქციები, ეკონომიკა და ბიზნეს ციკლი, დაგეხმარებათ თქვენი ფინანსური გაგების გაფართოებაში
• თუ რეცესია მოხდა, თავდაცვითი პოზიციების ინვესტიცია, დივიდენდის გადამხდელი ინვესტიციები და უძრავი ქონება დაგეხმარებათ ამინდის ვარდნაში.

საფონდო ბაზარი აგრძელებს დათვი ბაზრის ტერიტორიის შეჭრას, S&P 500 იანვრიდან თითქმის 18%-ით დაეცა. Nasdaq-100 უკვე ტკბება პიკნიკით დათვებთან ერთად ექვსთვიანი ვარდნით 29%. და ზოგიერთი ინვესტორი ფიქრობს, რომ ობლიგაციების მიმდინარე აქტივობები მზარდ საპროცენტო განაკვეთებთან ერთად იწვევს პრობლემებს ჰორიზონტზე.

ასეთი მაღალი ცვალებადობის პერიოდებში, ბუნებრივია ფიქრი მომავალი ბაზრის კრახის ან ეკონომიკური რეცესიის შესახებ. ეს ორმაგად მართალია იმ შემთხვევაში, თუ ინფლაცია 40 წლის მაქსიმუმს უახლოვდება და საბინაო ბაზარი სულს იკავებს.

მაგრამ რეალურად, საფონდო ბირჟის ვარდნა პოტენციური რეცესიის ცუდი მაჩვენებელია. მაგალითად, 2001 წლის რეცესიის წინ ბაზარი დაეცა, მაგრამ 6-1953 წლებში 1990 რეცესიამდე თავიდან აიცილა დათვი ქვეყანა. უფრო მეტიც, საფონდო ბირჟის კრახმა გამოიწვია სამი ცრუ გაფრთხილება 1962-დან 1987 წლამდე.

იმის გაგება, თუ როგორ ურთიერთქმედებენ აქციები და ეკონომიკა, დაგეხმარებათ გაიღრმავოთ ორივეს გაგება. და არც ერთი ეს არ ნიშნავს, რომ თქვენ უნდა უგულებელყოთ კლებადი ბაზრები – ხშირად ისინი ძირითადი პრობლემის სიმპტომია. (ამ შემთხვევაში, ინვესტორებისა და მომხმარებლების პესიმიზმი.)

და მაშინაც კი, თუ თავს კარგად გრძნობთ თქვენი სამომავლო ფინანსური პერსპექტივების შესახებ, მნიშვნელოვანია იცოდეთ, როგორ იმოქმედებს რეცესია ინვესტორებზე.

რეცესია და კლებადი ბაზრები

საფონდო ბაზრის შესრულება ეფუძნება ინვესტორების მოლოდინებს, ბიზნესის საფუძვლებსა და საბაზრო ციკლებს. და მიუხედავად იმისა, რომ ჩვენ ხშირად ვუკავშირებთ აქციების ზრდას კარგ პერიოდთან და აქციების კლებას ცუდთან, ეს ყოველთვის ასე არ არის. სინამდვილეში, 7 წლიდან მოყოლებული 13 რეცესიიდან 1945-მა მოიტანა და არა ზარალი.

სხვა სიტყვებით რომ ვთქვათ, რეცესიას ყოველთვის არ უსწრებს დათვი ბაზარი. (თუმცა ამ ორს შეუძლია იკვებებოდეს ერთმანეთი არასწორ გარემოებებში.)

რეცესია შეიძლება ნებისმიერ დროს დაარტყას ნებისმიერ ქვეყანას და შეიძლება გამოწვეული იყოს ეკონომიკური დისბალანსით, ფინანსური კრიზისით, პანდემიით ან სავაჭრო ომებით. ამ პერიოდებში, სამომხმარებლო და ბიზნესის ხარჯები, დასაქმების მაჩვენებლები და ხელფასები ზოგადად იკლებს, რაც იწვევს ეკონომიკური პროდუქციის შემცირებას.

გარდა ამისა, რეცესია არ მოქმედებს ეკონომიკაზე თანაბრად. მაგალითად, საჭიროებები, როგორიცაა სასურსათო და კომუნალური მომსახურება, ხშირად კარგად მუშაობს, ხოლო ციკლური ინდუსტრიები, როგორიცაა მოგზაურობა, უფრო დიდ ზარალს განიცდის.

რეცესია და ბიზნეს ციკლები

რეცესია და გაფართოება ორივე ნორმალური ეკონომიკური ციკლის ნაწილია. ზოგადად, რეცესია გრძელდება საშუალოდ დაახლოებით 10 თვე, ხოლო გაფართოება შეიძლება გაგრძელდეს რამდენიმე თვიდან ათწლეულზე მეტი.

იმის გასაგებად, თუ როგორ მოქმედებს რეცესია ინვესტორებზე, სასარგებლოა ძირითადი ეკონომიკური ციკლის გაგება:

• ფაზა 1 - პიკები: პიკის დროს ეკონომიკა სარგებლობს მაღალი დასაქმებით, მზარდი შემოსავლებით და მშპ-ით და ზომიერიდან მაღალამდე ინფლაციასთან. საფონდო ბირჟამ შეიძლება კარგად იმოქმედოს, რადგან ბიზნესი სარგებლობს დიდი მოგებით.
• ფაზა 2 – რეცესია: ზრდის პერიოდის შემდეგ, შემოსავალი, დასაქმება და მშპ კლებულობს. საფონდო ფასები შეიძლება შემცირდეს, რადგან ბიზნესი აცხადებს გათავისუფლებას და მოგების შემცირებას. ბაზრები შეიძლება გახდეს არასტაბილური და განიცადოს ველური რყევები.
• ფაზა 3 – მიღწევები: როდესაც ხარჯები და საინვესტიციო აქტივობები გაცივდება, რეცესია ბოლოში ჩადის. ბიზნესი და აქციები გადადიან აღდგენის რეჟიმში, რადგან დაბალი ფასები ერთნაირად იზიდავს მომხმარებლებს და ინვესტორებს.
• ფაზა 4 - აღდგენა და გაფართოება: ეკონომიკა კვლავ იზრდება ხელფასების, დაკრედიტების და დანახარჯების ზრდის გამო. ბიზნესები ქირაობენ უფრო მეტ მუშაკს და წინ უძღვის ინოვაციებს, რაც იწვევს ინფლაციის დაწყებას დაბალი და ნელი.

მიმდინარე საპირისპირო ქარები

შეერთებული შტატები - და დანარჩენი მსოფლიო - ამჟამად უჩვეულო ადგილას იმყოფება. მიუხედავად იმისა, რომ ჩვენ ვსარგებლობდით ხელფასების მაღალი ზრდით და ბიზნესის რეკორდული მოგებით გასულ წელს, ჩვენ ასევე ვაწყდებით მიწოდების ჯაჭვის დეფიციტს ყველა ინდუსტრიაში, მზარდი ინფლაციისა და საბინაო და საინვესტიციო ბაზრებზე.

სამწუხაროდ, ამ ზრდის დიდი ნაწილი, როგორც ჩანს, არის ზრდა ზრდისთვის. სხვა სიტყვებით რომ ვთქვათ, საბაზრო ფასები შეიძლება აღარ იყოს მხარდაჭერილი ძირითადი საფუძვლებით.

თუმცა, არცერთი ეს საპირისპირო ქარი არ არის საკმარისი იმისათვის, რომ რეცესიაში ჩაგვაგდოს. სამაგიეროდ, თუ რეცესიის წინაშე აღმოვჩნდებით, ეს სავარაუდოდ გამოწვეული იქნება ყველა ამ ფაქტორით, რომელიც ერთდროულად ათბობს ეკონომიკას, რასაც მოჰყვება მკაცრი კორექტირება ფედერალური სარეზერვო ბანკის საპროცენტო განაკვეთის ზრდის გამო. უკვე ბევრმა იწინასწარმეტყველა, რომ არ იქნება „რბილი დაშვება“ ორწლიანი ასტრონომიული მოგებისა და შესრულების შემდეგ.

სიძლიერის პოზიციაზე დგომა

მიუხედავად ამდენი საპირისპირო ქარისა, ბევრი ამერიკული ოჯახი პოტენციურ რეცესიას უყურებს ძლიერი პოზიციიდან.

მიუხედავად იმისა, რომ მაღალი ინფლაცია აგრძელებს ბევრის ჯიბეში ჩაბმას, 2021 წელიც წარმოიშვა მშპ-ს უდიდესი ზრდა 1984 წლის შემდეგ. სინამდვილეში, აშშ-ს ეკონომიკა 3%-ით აღემატება 2019 წელს, თუნდაც 2020 წლის სახლში დარჩენის ეკონომიკა.

უფრო მეტიც, ახალი მონაცემები ვარაუდობს, რომ გასული წლის ზრდის დიდი ნაწილი ამერიკელების ჯიბეებში შევიდა. უახლესი შეფასებით, ქვეყნის ქვედა ნახევარი აგრძელებს მიღწევებს პანდემიის სტიმულისგან დამოუკიდებლად.

ინფლაციის კორექტირების შემდეგ, ეროვნულ კიბეზე ყველაზე დაბალმა 50%-მა გასულ წელს შრომისა და კაპიტალის შემოსავლების 10.9%-იანი ზრდა დაფიქსირდა. დამსაქმებელთა გაზრდილი კონკურენციის წყალობით, ხელფასის ზრდამ დადებითად იმოქმედა ამერიკელების ქვედა 25%-ზე 2021 წელს. რომ აღარაფერი ვთქვათ, ანგარიშები ADP კვლევითი ინსტიტუტი მდე შრომის დეპარტამენტი ვარაუდობენ, რომ გასულ წელს აშშ-ში ხელფასი 4%-ით გაიზარდა.

და ეს რომ არ იყოს საკმარისი, ამერიკელ ხალხს ახლა აქვს ინფრასტრუქტურა, უნარები და ტრენინგები, რათა იმუშაონ სახლიდან პოტენციური დათხოვნის შემთხვევაში.

სხვა სიტყვებით რომ ვთქვათ, თუ ჩვენ ვხედავთ რეცესიას, ეს იქნება არა სისუსტის, არამედ სიძლიერის პოზიციიდან.

ინვესტიცია რეცესიის დროს

მაგრამ მაშინაც კი, თუ თქვენი პირადი ფინანსები კარგად არის, კარგი იქნება, დაიცვათ თქვენი ინვესტირებული კაპიტალი, თუ ეკონომიკა შემცირდება. და მიუხედავად იმისა, რომ რეცესიის საწინააღმდეგო ინვესტიციები არ არსებობს, ზოგიერთი ფასიანი ქაღალდი და სტრატეგია შესაძლოა ქარიშხალს უკეთესად გაუძლოს, ვიდრე სხვები.

დაიკავე (თავდაცვითი) პოზიცია

რეცესიის დროს მოგების (ან ზარალის შემცირების) ერთ-ერთი გზა არის თავდაცვითი პოზიციების დაკავება. ეს სტრატეგია განსაკუთრებით სასარგებლოა რისკისადმი მიდრეკილი და საპენსიო ასაკის ინვესტორებისთვის.

ნაღდი ფული და ფიქსირებული შემოსავლის ინვესტიციები, როგორიცაა CD-ები, ხაზინა და ფულის ბაზრის ფონდები, დაგეხმარებათ თქვენი სახსრების შენარჩუნებაში. არაციკლური ინვესტიციები, როგორიცაა კომუნალური მომსახურება, ჯანდაცვა, ენერგია, ფინანსური და სამომხმარებლო საქონელი, ასევე შეიძლება შემცირდეს მინიმალური დანაკარგებით.

თუმცა, თუ ბაზარი იზრდება, თქვენ რისკავთ პოტენციური მოგების გამოტოვებას.

იყიდეთ დივიდენდებში

დივიდენდის აქციების ფლობა არა მხოლოდ ამცირებს რეცესიის ზარალს, არამედ შეუძლია მაქსიმალურად გაზარდოს თქვენი უწყვეტი შემოსავალი. დივიდენდები წარმოქმნის პასიურ შემოსავალს, რომელსაც შეუძლია შეამციროს თქვენი მოგება მაშინაც კი, როდესაც ფასები დაბალია.

კერძოდ, შეგიძლიათ მოიძიოთ დივიდენდების არისტოკრატები, ეს არის კომპანიები, რომლებიც ყოველწლიურად ზრდიდნენ დივიდენდებს ზედიზედ სულ მცირე 25 წლის განმავლობაში.

Უძრავი ქონება

როდესაც რეცესია მოდის და საცხოვრებლის ფასები ეცემა, თქვენ გაქვთ შანსი იაფად შეიძინოთ უძრავი ქონება. მაგრამ თქვენ არ გჭირდებათ სახლების გადაბრუნება ან ქონების დაქირავება მოგების მისაღებად. უძრავი ქონების საინვესტიციო ტრასტები (REIT) საშუალებას გაძლევთ ისარგებლოთ სხვების შრომისმოყვარეობით ხელების დაბინძურების გარეშე. (უბრალოდ ფრთხილად იყავით უფრო მაღალი საგადასახადო განაკვეთები.)

ღირებულების სტრატეგიები

ღირებულების ინვესტორები უყურებენ აქციების შემცირებას, როგორც გარიგებებს, რომლებიც ელოდებათ. ხარისხიან აქციებზე დაბალ ფასებზე ფსონი ნიშნავს, რომ როდესაც ეკონომიკა გამოჯანმრთელდება, თქვენ შეიძლება ნახოთ კიდევ უფრო დიდი მოგება. (თუნდაც მათ რეალიზებას რამდენიმე წელი დასჭირდეს.)

ყიდვა-შეკავების სტრატეგიები

რეცესიის წინააღმდეგ ბრძოლის კიდევ ერთი გზაა... არა. ბევრი ინვესტორი ყიდულობს და იკავებს რეცესიას უფრო მეტად, ვიდრე მოკლევადიანი კლება მათ გრძელვადიან ჰორიზონტზე. როგორც ასეთი, ისინი ძირითადად ყიდულობენ ინვესტიციებს, რომლებიც მზად არიან გაატარონ სქელი და თხელი და უგულებელყოფენ სიახლეებს.

ნუ მისცემთ უფლებას რეცესიას გავლენა მოახდინოს თქვენზე (ზედმეტად)

გაურკვეველ დროში ადვილია განკითხვის დღის სათაურებით გადატვირთვა. მაგრამ ღრმა ჩასუნთქვამ და თქვენი გრძელვადიანი გეგმის შეხსენებამ შეიძლება ცხოვრება ნაკლებად მძიმე გახადოს. სინამდვილეში, გრძელვადიანი ინვესტორები არ უნდა განიხილონ რეცესია საფრთხედ - არამედ, შესაძლებლობად.

მიუხედავად ამისა, ეს არ აადვილებს რეცესიას ემოციურად. ამიტომ გაქვთ Q.ai.

Q.ai-ს ხელოვნური ინტელექტის მხარდაჭერით საინვესტიციო კომპლექტებით, შეგიძლიათ ყველაზე ჭკვიანური ნაბიჯების გადადგმა მიმდინარე ბაზრისთვის, მიუხედავად ამინდისა. და ჩვენი სულ ახალი გაზის სპაიკი და ბონდის გავრცელების კომპლექტები, ჩვენ ახლა უფრო მეტი გზა გვაქვს, ვიდრე ოდესმე, თქვენი ქონების დივერსიფიკაციისთვის.

და არ დაგავიწყდეთ ჩართვა უარყოფითი დაცვა მეტი ფინანსური უსაფრთხოებისა და რეცესიის რისკის დაცვისთვის.

ჩამოტვირთეთ Q.ai iOS-ისთვის დღეს Q.ai-ს მეტი შესანიშნავი კონტენტისთვის და ათზე მეტი AI-ზე მომუშავე საინვესტიციო სტრატეგიაზე წვდომისთვის. დაიწყეთ მხოლოდ 100 დოლარით. არანაირი საკომისიო ან საკომისიო.