არის თუ არა Berkshire Hathaway შესაფერისი IRA-სთვის?

ბერკშირ ჰეთევეი (BRK.A, BRK.B) არის კონგლომერატის ჰოლდინგის კომპანია, რომელიც ცნობილია თავისი საკულტო აღმასრულებელი დირექტორით (CEO) Warren Buffett- ასევე ცნობილია როგორც ომაჰას ორაკული. ბაფეტი ათწლეულების განმავლობაში აშენებს კომპანიას და არის მსოფლიოში ერთ-ერთი უმდიდრესი ადამიანი, რომლის ღირებულება 106.3 წლის დეკემბრისთვის 2022 მილიარდ დოლარს შეადგენს.

Berkshire Hathaway დაიწყო როგორც ტექსტილის მწარმოებელი ფირმა, რომელშიც Buffett დაიწყო აქციების შეძენა კარიერის დასაწყისში. 1965 წლისთვის მან პირდაპირ აიღო კომპანიის კონტროლი. ბაფეტმა მალევე დაიწყო ტექსტილის ქარხნის ბიზნესიდან გასვლა და სხვა ბიზნესების დამატება მრეწველობის დაზღვევის, საცალო ვაჭრობისა და მედიის ჩათვლით Berkshire-ის მთლიან პორტფელში. ბერკშირს აქვს ა ბაზრის კაპიტალიზაცია $676.23 მილიარდი 26 წლის 2022 დეკემბრისთვის.

ბაფეტმა გზაში დაამყარა რეპუტაცია, როგორც ისტორიის ერთ-ერთი უდიდესი ინვესტორი, რის გამოც Berkshire Hathaway აქციები სასურველს ხდის სხვა ინვესტორებს.

Berkshire Hathaway პორტფოლიო

Berkshire Hathaway არის ა კონგლომერატი სხვადასხვა კომპანიების. ის ასევე ახორციელებს ინვესტიციას საჯარო ვაჭრობის კომპანიებში. ბაფეტის მიერ Berkshire-ის პორტფოლიოში განხორციელებული ცვლილებები ხშირად ცვლის სავაჭრო კომპანიების აქციების ფასებს და მნიშვნელოვან მედიას აშუქებს. 31 წლის 2021 დეკემბრის მდგომარეობით, მისი ძირითადი საჯარო კაპიტალი მოიცავს:

1. ვაშლი (AAPL) 157.5 მილიარდი დოლარის წილით, რომელიც ფლობს ტექნიკური კომპანიის 5.4%-ს
2. Ამერიკის ბანკი (BAC) 45 მილიარდი დოლარის წილით, რომელიც ფლობს ბანკის 12.3%-ს
3. Ამერიკან ექსპრესი (AXP) 25 მილიარდი დოლარის წილით, რომელიც ფლობს საკრედიტო ბარათების კომპანიის 19.6%-ს
4. Კოკა კოლა (KO) 24 მილიარდი დოლარის წილით, რომელიც ფლობს სასმელების კომპანიის 9.3%-ს

უორენ ბაფეტის მართვის სტილი

ბაფეტი არის გრძელვადიანი, ყიდვა-გამართვა ღირებულებაზე ორიენტირებული ინვესტორი. ის უკვე დიდი ხანია ცნობილია, რომ თავისი ინვესტიციები ფოკუსირებს კომპანიებზე, რომლებიც მან იცის. როგორც ასეთი, ის ჩვეულებრივ თავს არიდებს მაღალ რისკს, იმპულსი სახელები. მისი უპირატესობა არის კარგად ჩამოყალიბებული, ნელი ზრდის ბიზნესი. ბაფეტი, როგორც წესი, ახორციელებს ინვესტიციებს და გეგმავს მათ მინიმუმ 10 წლის განმავლობაში შენახვას.

ბაფეტის ერთ-ერთი ყველაზე პოპულარული ციტატაა: ”ეს ბევრად უკეთესია იყიდო მშვენიერი კომპანია სამართლიან ფასად, ვიდრე სამართლიანი კომპანია შესანიშნავ ფასად”.

Berkshire-ის მიერ 2015 წელს Precision Castparts-ის შეძენა 235 დოლარად თითო აქციაზე ნაღდი ფულით ოდნავ განსხვავდებოდა ბაფეტის ტრადიციული საინვესტიციო სტილისგან. მიუხედავად იმისა, რომ Precision მიეკუთვნება იმ ბიზნესების კატეგორიას, რომლებსაც ბაფეტი ანიჭებს უპირატესობას, Berkshire-მა გადაიხადა 21%. პრემია თითო აქციაზე, რომ იყიდოს იგი, რაც ტოვებს ბაფეტის უპირატესობას მის ვაჭრობაში კარგი ღირებულების შესახებ.

Berkshire Hathaway-ის შესრულება

ბაფეტის საინვესტიციო სტილი და არჩევანი კონსერვატორს ქმნის პორტფელის საერთო ჯამში, საშუალოზე ნაკლები არასტაბილურობით. პრინციპი რისკი და დაბრუნება ვარაუდობს, რომ დაბალი რისკის მქონე აქციები ასევე უზრუნველყოფენ დაბალი ანაზღაურების პოტენციალს.

ბაფეტმა გრძელვადიან პერსპექტივაში აიღო საშუალოზე მაღალი ანაზღაურება. 1965 წლიდან 2020 წლამდე, Berkshire-ის აქციების საშუალო წლიური შემოსავალი იყო 20%, ხოლო S&P 500 დააბრუნა წლიური 10.2%.

შემოსავალი ინვესტორები, სავარაუდოდ, აღმოაჩენენ ა დივიდენდის სარგებელი როგორც Berkshire Hathaway-ის აქციებში ინვესტიციის ერთ-ერთი ერთადერთი ნაკლი. ბერკშირმა მხოლოდ ერთხელ გადაიხადა დივიდენდი 1967 წელს.

მათთვის, ვინც განიხილავს Berkshire Hathaway-ს ინდივიდუალური საპენსიო ანგარიში (IRA) ჰოლდინგი, ეს ნაკლებად შემაშფოთებელია, რადგან IRA ანგარიშებიდან თანხის გატანა ჩვეულებრივ არ არის რეკომენდებული მანამ, სანამ ინდივიდი 59½ წელს მიაღწევს.

ორი გაზიარების კლასი

Berkshire Hathaway-ის აქციების ერთ-ერთი ყველაზე უჩვეულო თვისება მისი აქციების ფასია. ის არასოდეს იშლება. 23 წლის 2022 დეკემბერს, Berkshire Hathaway's A კლასის აქციები (BRK.A) დაიხურა $463,400 აქციაზე. ეს აქცევს თუნდაც ერთი აქციის შეძენას მრავალი ინვესტორისთვის მიუწვდომელ. ბაფეტი ცხადია, რომ მას ურჩევნია გრძელვადიანი ინვესტორების მოზიდვა ტრეიდერებისგან განსხვავებით.

1996 წელს ბაფეტმა ნაწილობრივ დათმო, გამოსცა ა B კლასის აქციების ბლოკი რათა მისი კომპანია უფრო ხელმისაწვდომი გახდეს. ამ აქციებმა შეადგინა 50-1-ისთვის საფონდო გაყოფა 2010 წლის იანვარში და დაიხურა 306.49 აშშ დოლარით თითო აქციაზე 23 წლის 2022 დეკემბერს.

ამ აქციებში არსებითად არ არის განსხვავება საფონდო ფასის მიღმა. სავაჭრო მოქნილობა არის Berkshire Hathaway B კლასის აქციების ფლობის მთავარი უპირატესობა.

ჯდება თუ არა Berkshire Hathaway IRA ანგარიშში?

ინვესტორების უმეტესობისთვის, B კლასის აქციები ერთადერთი ვარიანტია, როდესაც ეძებთ Berkshire Hathaway-ს IRA-ში დამატებას. მაქსიმალური წლიური შენატანი IRA-ში არის $6,000 წელიწადში 2022 წლისთვის, იზრდება $6,500-მდე 2023 წლისთვის. 50 წელზე უფროსი ასაკის ადამიანებს შეუძლიათ დამატებით მიიღონ ჩასატარებელი წვლილი $ 1,000.

ეს ნიშნავს, რომ A კლასის აქციები არ არის ვარიანტი, თუ ინვესტორმა არ შექმნა დიდი პორტფელი. B კლასის აქციები ხელმისაწვდომია ყველა ინვესტორისთვის.

ურთიერთდახმარების ფონდები და გაცვლითი თანხები (ETFs), რომლებიც შეიცავენ ფართოდ დივერსიფიცირებულ პორტფელებს კარგად დამკვიდრებული, მსხვილი კაპიტალის სახელებით, ხშირად რეკომენდირებულია, როგორც ძირითადი საპენსიო პორტფელის ჰოლდინგი. Berkshire Hathaway-ის აქციების ყიდვა მსგავსია დიდი კაპიტალის ღირებულების ურთიერთდახმარების ფონდის აქციების ყიდვას. ამგვარად, B კლასის აქციებს შეუძლიათ საპენსიო პორტფელებში იდეალური მფლობელობა.

ქვედა ხაზი

პორტფელის შემადგენლობა კარგად ჩამოყალიბებული ზრდასრული ბიზნესებისგან, რომლებსაც შეუძლიათ წარმატებით ფუნქციონირონ უმეტეს საბაზრო გარემოში, აქცევს Berkshire Hathaway-ს ინვესტიციას, რომელიც შეესაბამება IRA ანგარიშების უმეტესობას. ბაფეტის გრძელვადიანი ინვესტიციის სტილი კარგად ემთხვევა IRA ანგარიშების გრძელვადიან ბუნებას.

უმცროსი ინვესტორები შეუძლია აქციების გამოყენება, როგორც ძირითადი გრძელვადიანი ჰოლდინგი მზარდი პორტფელებისთვის. პენსიონერები, სავარაუდოდ, შეინარჩუნებენ კაპიტალის უფრო დაბალ ნაწილს თავიანთ პორტფელებში მთლიანობაში, კაპიტალის შენარჩუნებით, რაც მთავარია. თუმცა, ამ პორტფელებში ჯერ კიდევ საჭიროა აქციები, რათა ხელი შეუწყოს ინფლაციას და Berkshire Hathaway შეიძლება იყოს იდეალური არჩევანი პორტფელის ამ ნაწილის შესავსებად.