რეცესიის მტკიცებულება მრეწველობის ტუმბოს თქვენი პორტფელი

ძირითადი მიღება

• როგორც ინფლაცია გრძელდება - და ფედერალური სარეზერვო სისტემა ზრდის საპროცენტო განაკვეთებს მის წინააღმდეგ საბრძოლველად - რეცესია უფრო სავარაუდოა.
• კომპენსაციის მიზნით, ბევრი ინვესტორი ეძებს თავიანთი შრომით მიღებული დოლარის ინვესტირებას „რეცესიის საწინააღმდეგო ინდუსტრიებში“.
• მიუხედავად იმისა, რომ არც ერთი ინდუსტრია არ არის ნამდვილად რეცესიის წინააღმდეგი, ზოგი უკეთესად ეწინააღმდეგება ვარდნას, ვიდრე სხვები, მათ შორის ჯანდაცვა, სამომხმარებლო პროდუქტები და ტრანსპორტი.
• თქვენი ინვესტიციების დივერსიფიკაცია მთელ რიგს შორის აქტივების კლასები, ინდუსტრიებს და საბაზრო კაპიტალებს შეუძლიათ თქვენი პორტფოლიოს ამინდის გამძლეობა

როგორც ინფლაციის მსვლელობა და ფედერალური სარეზერვო ზრდის საპროცენტო განაკვეთებს ემთხვევა, მუქარა რეცესიის როგორც ჩანს, ყოველთვის სავარაუდოა. რეცესიის დროს, მომხმარებლები ხარჯავენ ნაკლებს, ბიზნესები ყიდიან ნაკლებს - და ინვესტორები განიცდიან დეფლოციურ პორტფელებს ამის შედეგად.

მაგრამ ეს არ არის სიმართლე მთელს ფორუმში. სინამდვილეში, თქვენ შეგიძლიათ დაიცვათ თქვენი პორტფოლიო აქციებით, რომლებიც ბინადრობენ ე.წ.რეცესიის საწინააღმდეგო ინდუსტრიები.” მიუხედავად იმისა, რომ მათ არ შეუძლიათ სრულად გააუქმონ ვარდნის გავლენა, მათ შეუძლიათ დაამშვიდონ ყველაზე უარესი დანაკარგები. Ზოგიერთი რეცესიის საწინააღმდეგო ბიზნესები შეიძლება მშვენიერი მოგებაც კი იქონიოს, როდესაც ეკონომიკური ქარები იცვლება.

რა არის "რეცესიის საწინააღმდეგო ინდუსტრიები"?

რეცესიის საწინააღმდეგო ინდუსტრიები არის ინდუსტრიები, რომლებსაც აქვთ ისტორიული მიდრეკილება რეცესიისადმი უკეთესად, ვიდრე მათი თანატოლები. თქვენ ასევე შეგიძლიათ დარეკოთ ეს ინვესტიციები თავდაცვითი აქციები, რადგან ისინი უფრო მდგრადია ვარდნის მიმართ.

ტექნიკურად, სახელი არასწორია, რადგან არცერთი ინდუსტრია ან ბიზნესი არ არის მთლიანად რეცესია მტკიცებულება. იფიქრეთ მათზე, როგორც რეცესიისადმი მდგრადობაზე: ინდუსტრიები, რომლებიც ხედავენ ნაკლებ ზარალს - ან კიდევ უფრო დიდ მოგებას - როდესაც ეკონომიკა გაუარესდება. მინუსი ის არის, რომ როდესაც ეკონომიკა ბუმია, ეს აქციები შეიძლება სტაგნაციას ან გაცილებით ნელა გაიზარდოს.

როგორ განვსაზღვროთ, არის თუ არა ინდუსტრია რეცესიის წინააღმდეგი

რა ხდის ინდუსტრიის რეცესიას, დამოკიდებულია რამდენიმე ცვლადზე.

პირველი არის თუ არა ინდუსტრია ემსახურება ადამიანის ძირითად საჭიროებებს თუ პრიორიტეტულ სურვილებს. მოკლედ, ბიზნესი ნაკლებად დაზარალდება რეცესიის დროს, თუ ისინი უზრუნველყოფენ საქონელს ან მომსახურებას, რომლის გარეშეც ადამიანებს არ შეუძლიათ (ან არ სურთ).

კიდევ ერთი პოტენციური ფაქტორი არის თუ ბიზნეს მოდელი ცალსახად შექმნილია ეკონომიკური ვარდნის კაპიტალიზაციისთვის. ბიზნესები, როგორიცაა ფასდაკლებით საცალო ვაჭრობა ან ფირმები, რომლებიც უზრუნველყოფენ მოვლას და შეკეთებას პროდუქტის სიცოცხლის ხანგრძლივობის გახანგრძლივების მიზნით, შეესაბამება ამ ნიშას.

ზოგიერთი ინდუსტრია მხოლოდ მცირე ხნით აღმოჩნდება გამძლე რეცესიის მიმართ, რაც შესაძლოა დაკავშირებული იყოს ვარდნის მიზეზთან. განვიხილოთ პელოტონი, NetflixNFLX
და Zoom - აქციები, რომლებიც აყვავდნენ პანდემიის დროს გლობალური გადასვლის გამო სამუშაოდან სახლიდან.

ამ განსხვავებების გამო, თქვენ ვერასოდეს გეტყვით, რომელ ინდუსტრიებს აქვთ „გარანტირებული“ რეცესიის წინააღმდეგობა.

რა თქმა უნდა, ინდუსტრია მხოლოდ ერთი მოსაზრებაა. ასევე მნიშვნელოვანია კომპანიის ნიშა, საფუძვლები, მოგების ზღვარი და საბაზრო კაპიტალი. მხოლოდ იმიტომ, რომ კომპანია ბინადრობს რეცესიისადმი მდგრად ინდუსტრიაში, არ ნიშნავს რომ ეს შესანიშნავი ფსონია.

რეცესიის საწინააღმდეგო ინდუსტრიები განიხილება თქვენი პორტფელისთვის

იქნება თუ არა რეცესია მომავალში, ჰაერში რჩება. სანამ ეს არ მოხდება, შეუძლებელი იქნება იმის თქმა, თუ რომელი ინდუსტრიები იყო ამჯერად "რეცესიული". მაგრამ ისტორიული პრეცედენტით და მცირე ვარაუდით, შეგიძლიათ ძალიან განათლებული გამოიცნოთ რომელი ინდუსტრიები შეეძლო აყვავება.

სამომხმარებლო კავშირი

მაშინაც კი, როდესაც მომხმარებლები ამკაცრებენ ბიუჯეტებს, არის გარკვეული კატეგორიები, რომელთა ამოღება უბრალოდ შეუძლებელია. ალბათ მათგან ყველაზე გამორჩეული არის სამომხმარებლო პროდუქტები.

სამომხმარებლო პროდუქტების ინდუსტრია ვრცელია, მოიცავს ყველაფერს, სასურსათო და საყოფაცხოვრებო საწმენდი საშუალებებიდან დაწყებული ტკბილეულით და ტუალეტის ქაღალდით დამთავრებული. ეს ინდუსტრია კარგად მუშაობს რეცესიის დროს, რადგან ისინი საჭიროა სუფთა, ჯანსაღი ცხოვრებისთვის. მაშინაც კი, როცა ეკონომიური ტანკებია, ადამიანებს მაინც სჭირდებათ ჭამა, შხაპის მიღება და სახლების დასუფთავება.

სამომხმარებლო ძირითადი აქციებია Unilever, Procter & Gamble, Coca-Cola, Kroger და Costco Wholesale. ამ კომპანიებიდან რამდენიმე ამაყობს მცირე ბრენდებით სავსე ბიზნეს პორტფოლიოებით, რომლებიც ემსახურება ბიუჯეტის და უპირატესობის ყველა დონეს.

დამნაშავე სიამოვნებები

დამნაშავე სიამოვნება ნაკლებად არის ინდუსტრია და უფრო კატეგორია - მაგრამ ეს არ ამცირებს ამ ბიზნესების რეცესიის პოტენციალს.

დამნაშავე სიამოვნების კატეგორიაში შედის აქციები, რომლებიც ძირითადად ემსახურებიან მანკიერებებს, დამოკიდებულებებს და სასიამოვნო გართობებს. იფიქრეთ კომპანიებზე, რომლებიც აწარმოებენ ან ყიდიან ალკოჰოლს, თამბაქოს, აზარტული თამაშების გამოცდილებას ან თუნდაც მარიხუანას პროდუქტების მზარდ წვდომას.

იმის გამო, რომ ამ ფირმების მიერ გაყიდული საქონელი ხშირად არის ნარკომანიისა და სტრესის შემსუბუქების კომბინაცია რთულ პერიოდში, მათი გაყიდვები ხშირად რჩება სტაბილურად (ან თუნდაც იზრდება), როდესაც რეცესია მოდის.

სხვათა შორის, Q.ai გვთავაზობს ჩვენს საკუთარ Guilty Pleasures კომპლექტს, ასე რომ თქვენ შეგიძლიათ ინვესტიცია განახორციელოთ მანკიერებებში, დამოკიდებულებებში და – მოდი, ვაღიაროთ – გართობაში, რაც თავს კარგად გაგრძნობინებთ.

საბიუჯეტო ბიზნესები

დამნაშავე სიამოვნების მსგავსად, საბიუჯეტო ბიზნესი უფრო კატეგორიაა, ვიდრე ინდუსტრია. მიუხედავად ამისა, ისინი უნდა აღინიშნოს, როგორც რეცესიის საწინააღმდეგო ინვესტიცია.

როდესაც მომხმარებლები ამცირებენ ხარჯებს, ბიუჯეტის შემცირების ერთ-ერთი გზაა ცნობილი ბრენდებიდან ფასდაკლებით ბიზნესზე გადასვლა. ეს შეიძლება ნიშნავს Whole Foods-დან Walmart-ზე და Dollar Tree-ზე, United Airlines-ზე Spirit Airlines-ზე ან Macy's-ზე Poshmark-ზე გადასვლას.

თუ თავს განსაკუთრებით ეკონომიურად გრძნობთ, შეგიძლიათ ფასდაკლების ურნაში ჩააგდოთ რესტორნები, როგორიცაა მაკდონალდსი და ვენდი. ბოლოს და ბოლოს, როცა ბიუჯეტები მკაცრდება, ბევრი ადამიანი ფანტასტიური ჭამიდან სწრაფ ჭამაზე გადადის.

ტრანსპორტირება და საქონლის ტრანსპორტირება

საჭიროება თუ არა, ნედლეული და მზა პროდუქცია მაინც უნდა გაიგზავნოს საბოლოო მყიდველთან. სწორედ აქ მოდის ტვირთი და ტრანსპორტი.

კომპანიები, რომლებიც ახორციელებენ საქონლის გადაადგილებას მთელს მსოფლიოში - საჰაერო, სახმელეთო ან საზღვაო გზით - გააგრძელებენ აუცილებელი ხარჯები კომპანიებისა და მომხმარებლებისთვის ყველა ზოლის. მიუხედავად იმისა, გირჩევნიათ UPS ან Union Pacific, გადამზიდავ კომპანიებს შეუძლიათ გააკეთონ მყარი რეცესიის ინვესტიცია.

საშუალებები

სასურსათო პროდუქტების მსგავსად, კომუნალური მომსახურება კიდევ ერთი აუცილებლობაა, რომლის გარეშეც ამერიკელები ვერ იცხოვრებენ. თქვენ უბრალოდ გჭირდებათ წყალი თქვენს მილებში, ელექტროენერგია თქვენს სახლში და ჰაერი თქვენს ვენტილებში. ამ ინდუსტრიებს ასევე შეუძლიათ ისარგებლონ მთავრობის რეგულირებით და სუბსიდიებით რეცესიის დროს, რაც უზრუნველყოფს დაცვის დამატებით ფენას.

რამდენიმე უტილიტარული ფსონი შეიძლება შეიცავდეს PG&E, American Electric Power და American Water Works.

ჯანდაცვის

კიდევ ერთი აუცილებლობა, რომელსაც ადამიანები ვერ ან არ წყვეტენ, არის ჯანდაცვა. ადამიანებს ჯანმრთელობა სჭირდებათ სამუშაოდ, სათამაშოდ და დასვენებისთვის, მიუხედავად ეკონომიკური კლიმატისა.

შედეგად, საავადმყოფოები, სადაზღვევო ფირმები და ფარმაცევტული კომპანიები ხშირად რჩებიან სტაბილურად რეცესიის დროს. მაგრამ ინდუსტრია მთლიანად არ ტრიალებს სამედიცინო ცენტრებისა და რეცეპტების ირგვლივ – ზოლები და ასპირინი ასევე სამედიცინო საჭიროებებია.

ინვესტორებისთვის ეს ნიშნავს, რომ Pfizer-ისა და Moderna-ს მიღმა შეგიძლიათ იხილოთ ისეთი კოსტიუმები, როგორიცაა Johnson & Johnson და Walgreens, რათა თქვენი პორტფელის დამრგვალება მოხდეს.

საინფორმაციო ტექნოლოგია

ისტორიულად, IT ინარჩუნებს უფრო ციკლურ, ვიდრე თავდაცვითი პოზიციას. მაგრამ როგორც თანამედროვე ბიზნესი - არა, თანამედროვე ცხოვრება - უფრო მეტად ეყრდნობა ტექნოლოგიას, ეს აქციები გახდა ყველა, მაგრამ აუცილებელი.

სექტორი ასევე ფართოა, მათ შორის კომპანიები, რომლებიც აწარმოებენ კომპიუტერულ პროგრამულ უზრუნველყოფას და აპარატურას, ნახევარგამტარებს და ინტერნეტსაც კი. როგორც ინვესტორი, ეს უზრუნველყოფს უამრავ არჩევანს და აქცევს IT-ს მყარ რეცესიის ფსონად.

საკომუნიკაციო და ციფრული სერვისები

IT-ის მსგავსად, კომუნიკაცია ნაკლებად მნიშვნელოვანია ცხოვრებისთვის და უფრო მეტად განვითარებადი ბიზნეს საჭიროებებისთვის. ეს მოიცავს სატელეკომუნიკაციო კომპანიებს, როგორიცაა Verizon, საძიებო სისტემებს, როგორიცაა Google, სოციალური მედიის ფირმებს, როგორიცაა Meta და სტრიმინგ სერვისებს, როგორიცაა Netflix. თქვენ შეიძლება ჩართოთ ვიდეო თამაშების შემქმნელებიც, როგორიცაა Activision Blizzard.

ერთის მხრივ, ზოგიერთი მათგანი (როგორც თქვენ გიყურებთ, Netflix და Activision) დიდწილად განიხილება დისკრეციულად. მაგრამ, დამნაშავე სიამოვნების მსგავსად, მომხმარებლები უბრალოდ უარს ამბობენ გართობისა და ყურადღების გაფანტვაზე, როდესაც საქმე რთულდება.

ამის თქმით, თითოეული კომპანია და რეცესია განსხვავდება, ამიტომ გარანტიები არ არსებობს. მაგრამ, როგორც რეცესიის საწინააღმდეგო ინდუსტრიები მიდის, ტელეკომუნიკაცია და ციფრული სერვისები შეიძლება იყოს კარგი ფსონი.

ნუ დაივიწყებთ დივერსიფიკაციის მნიშვნელობას

რეცესიის საწინააღმდეგო ინდუსტრიების არჩევა მხოლოდ ერთი საკითხია ეკონომიკური ვარდნის დროს. წარმატების კიდევ ერთი მთავარი კომპონენტია შენარჩუნება ა დივერსიფიცირებული პორტფოლიო.

მარტივად რომ ვთქვათ, ძალიან დიდი კაპიტალის ძალიან მცირე კომპანიებში ჩაყრა შეიძლება თქვენი რისკის კონცენტრირებას სახიფათო ხარისხში. როდესაც ეს ბიზნესები კრახებს - ან დანარჩენი ეკონომიკა ბუმია - თქვენ რისკავთ ზარალის ზარალს ან მოგებას. უეცრად, თქვენ გადახვედით მისი მოკვლიდან რეცესიის დროს წყლის დაცლაზე აღდგენის დროს.

საბედნიეროდ, ამ ძალიან გავრცელებული სცენარის თავიდან აცილება არის დივერსიფიკაციის ძალის კინკლაობა. და Q.ai ამ იდეალური ბალანსის მიღწევას კიდევ უფრო აადვილებს.

საინვესტიციო კომპლექტების ფართო არჩევანით, რომლებიც აბალანსებს რისკისა და ჯილდოს პოტენციალის ხარისხს, ინვესტორებს შეუძლიათ აირჩიონ სასურველი ასიგნებები. აირჩიე ინვესტიციები მომავალში, დაიცვა თავი ინფლაციისგან ან უფრო სარისკო აქტივებით ღობეებისკენ სრიალი.

ალტერნატიულად, შეგიძლიათ აირჩიოთ ჩვენი ხელოვნური ინტელექტის კონტროლირებადი ვარიანტებიდან, რათა დააბალანსოთ თქვენი რისკი არა მხოლოდ პორტფელის, არამედ შორის პორტფელი, რათა მივაღწიოთ ამ სრულყოფილ ბალანსს.

კიდევ უკეთესი, ეს ყველაფერი მხარდაჭერილია ხელოვნური ინტელექტის მიერ, რათა მოგცეთ გრძელვადიანი სიმდიდრის შექმნის საუკეთესო შანსები, მიუხედავად ეკონომიკური კლიმატისა.

რეცესია, ვინ?

ჩამოტვირთეთ Q.ai დღეს ხელოვნური ინტელექტის საფუძველზე მომუშავე საინვესტიციო სტრატეგიებზე წვდომისთვის.