მრავალ აქტივის სტრატეგიები არის ინვესტიციის სტილი, რომელიც ითვალისწინებს სხვადასხვა ფინანსური აქტივების, როგორიცაა აქციების, ობლიგაციების და ნაღდი ფულის პორტფელში ჩართვას. მრავალ აქტივის სტრატეგიას შეუძლია უზრუნველყოს უფრო დიდი დივერსიფიკაცია და ნაკლები უარყოფითი რისკი და ასევე დაამატოს შემოსავალი და ზრდის პოტენციალი ერთ აქტივზე ორიენტირებულ სტრატეგიებთან შედარებით. პროფესიონალი საინვესტიციო მენეჯერები, რომლებიც ზედამხედველობენ ფონდებს დაბალანსებულ, დივერსიფიცირებულ ზრდას და სამიზნე თარიღს, შეუძლიათ გამოიყენონ მრავალ აქტივის სტრატეგიები. იმისათვის, რომ აირჩიოთ თქვენთვის შესაფერისი საინვესტიციო სტრატეგია, განიხილეთ ამის შესახებ ა ფინანსური მრჩეველი.
მრავალ აქტივების სტრატეგია განსაზღვრულია
An ინვესტიციის სტრატეგია ეს არის ინვესტიციის განსაკუთრებული მიდგომა, რომელიც გავლენას ახდენს ინვესტორის არჩევანზე. ზოგიერთი ძირითადი საინვესტიციო მიდგომა მოიცავს ზრდის, შემოსავალი, ღირებულება მდე სოციალურად პასუხისმგებელი სტრატეგია.
აქტივების განაწილება შეიძლება იყოს საინვესტიციო სტრატეგიის ერთ-ერთი განმსაზღვრელი მახასიათებელი. მაგალითად, ზრდის სტრატეგია მოითხოვს ინვესტირებას ძირითადად ან მთლიანად აქციებში, რომლებსაც აქვთ ღირებულების გაზრდის საშუალოზე მაღალი პერსპექტივა. შემოსავლის სტრატეგია ხაზს უსვამს ფიქსირებული შემოსავლის ფასიანი ქაღალდების შეძენას, როგორიცაა ობლიგაციები დივიდენდებიდან ნაღდი ფულის მისაღებად. აქციებისა და ობლიგაციების გარდა, დანარჩენი ორი ძირითადი აქტივების კლასი არის ნაღდი ფული და ალტერნატივები. ალტერნატივა შეიძლება მოიცავდეს თითქმის ნებისმიერ სხვა ინვესტიციას, დაწყებული უძრავი ქონებიდან და საქონლით დამთავრებული წარმოებულებით და კერძო კაპიტალით.
მრავალ აქტივის სტრატეგია არის ის, რაც საშუალებას აძლევს ინვესტიციის მენეჯერს განახორციელოს პორტფელის სახსრები აქტივების ფართო სპექტრში. მრავალაქტივიანი ფონდი ან პორტფელი შეიძლება შეიცავდეს აქციების, ობლიგაციების, ნაღდი ფულის და ალტერნატიული ინვესტიციების ნაზავს.
სტრატეგიებმა შეიძლება ასევე კარნახოს ინვესტიციის კონკრეტული სტილი, როგორიცაა აქტიური ან პასიური. აქტიური ინვესტიციის სტილი მოუწოდებს მენეჯერებს, სცადონ ბაზრის დამარცხება აქტივების ყიდვითა და გაყიდვით. პასიური საინვესტიციო მიდგომა შექმნილია კონკრეტული საორიენტაციო ნიშნის, ხშირად ინდექსის თვალყურის დევნებისთვის და მინიმუმამდე ამცირებს ყიდვა-გაყიდვას, ასევე მოსაკრებლებს და სხვა ხარჯებს. მრავალ აქტივის სტრატეგიები შეიძლება იყოს პასიური ან აქტიური.
მრავალ აქტივის სტრატეგიის უპირატესობები
დივერსიფიკაცია მრავალ აქტივის სტრატეგიის ერთ-ერთი უპირატესობაა. როდესაც პორტფელი ექსკლუზიურად ინვესტირდება აქტივების ერთ კლასში, ის დაუცველი ხდება ამ აქტივების კლასზე მოქმედი ვარდნის მიმართ. პორტფელის სახსრების აქტივების მრავალ კლასში განთავსებამ, რომელთაგან ზოგიერთი შესაძლოა ამაღლდეს სხვა აქტივების კლებისას, შეუძლია მთლიანი შემოსავლის შემცირება, თანმიმდევრულობის გაუმჯობესება და რისკის შემცირება დანაკარგებისგან დაცვის გზით.
მრავალ აქტივის სტრატეგიას ასევე შეუძლია პორტფელში შემოსავალი დაამატოს იმ პორტფელთან შედარებით, რომელიც ინვესტირდება მხოლოდ ჩვეულებრივ აქციებში. შემოსავლის სტრატეგიასთან შედარებით, მრავალ აქტივის მიდგომას შეუძლია დივიდენდის შემოსავლის შესაძლებლობის გარდა ზრდის პოტენციალი დაამატოს.
მრავალ აქტივების ინვესტიცია
ინდივიდუალური ინვესტორები, რომლებიც ცდილობენ უსაფრთხო პენსიის დაფინანსებას, ხშირად ერთვებიან მრავალ აქტივის სტრატეგიაში. ეს სტრატეგიები შეიძლება კარგად მოერგოს საპენსიო შემნახველებს, რომლებიც ეძებენ გრძელვადიანი, თანმიმდევრული სიმდიდრის დაგროვებას და ზღუდავენ რყევებზე ზემოქმედებას კონკრეტული აქტივების კლასის ღირებულებებში.
ბევრი ურთიერთდახმარების ფონდი ასევე მონაწილეობს მრავალ აქტივის სტრატეგიაში. ზოგიერთ მათგანს უწოდებენ მრავალ აქტივის ფონდს, მაგრამ ისეთი სახსრები, რომლებსაც აქვთ ისეთი სახელები, როგორიცაა დაბალანსებული და დივერსიფიცირებული ზრდა და შემოსავალი, ასევე, სავარაუდოდ, იმართება მრავალ აქტივის სტრატეგიით.
მრავალაქტივიანი ფონდის ერთ-ერთი პოპულარული ტიპი, განსაკუთრებით საპენსიო ანგარიშებისთვის, არის სამიზნე თარიღის ფონდი. ამ ფონდებს ხშირად ასახელებენ მომავალ წელს, როგორიცაა 2030 წელი, და მიეწოდება ინვესტორებს, რომლებიც გეგმავენ პენსიაზე გასვლას იმ წელს ან დაახლოებით ამ წელს.
სამიზნე თარიღის მქონე ფონდის მენეჯერებს, როგორც წესი, აქვთ უფლება განახორციელონ ინვესტიციები აქტივების კლასების ფართო სპექტრში, რომელიც შეესაბამება მრავალ აქტივის სტრატეგიას, რათა შეინარჩუნონ თანმიმდევრული ანაზღაურება და მართონ რისკი. ამ ფონდების მენეჯერები, როგორც წესი, გადაანაწილებენ აქტივების განაწილებას უფრო სარისკო აქციებიდან უფრო სტაბილური ფიქსირებული შემოსავლის ინვესტიციებზე, როგორც კი მიზნობრივი საპენსიო თარიღი მოახლოვდება. სამიზნე თარიღის მქონე ფონდებს ასევე შეუძლიათ ინვესტიცია განახორციელონ ალტერნატივებში, როგორიცაა ოფციები, როგორც მრავალ აქტივის სტრატეგიის ნაწილი ჰეჯირების გზით რისკის მართვისთვის.
ზოგიერთი ფონდი, რომელიც იმართება მრავალ აქტივის სტილში, სპეციალურად არის მონიშნული, როგორც მრავალ აქტივის ფონდები. ფონდები, რომლებსაც აქვთ ისეთი სახელები, როგორიცაა დაბალანსებული და დივერსიფიცირებული ზრდა და შემოსავალი, ასევე, სავარაუდოდ, იმუშავებენ მრავალ აქტივის სტრატეგიით.
ქვედა ხაზი
მრავალ აქტივის საინვესტიციო სტრატეგიები ითვალისწინებს ინვესტირებას აქტივების კლასების ფართო სპექტრში, ვიდრე ფოკუსირებას ახდენს აქტივის ერთ ტიპზე. მაგალითად, მხოლოდ ზრდის აქციებში ან ობლიგაციებში ინვესტიციის ნაცვლად, მრავალ აქტივის სტრატეგიამ შეიძლება ხელი შეუწყოს და წაახალისოს ფულის ჩადება ორივე ამ აქტივების კლასში, ისევე როგორც სხვა, მათ შორის ნაღდი ფული და ალტერნატივები. როგორც ინდივიდუალურმა ინვესტორებმა, ასევე ფონდების პროფესიონალ მენეჯერებმა შეიძლება გამოიყენონ მრავალ აქტივის სტრატეგიები. მრავალ აქტივის საინვესტიციო სტრატეგიები გპირდებათ რისკების მართვას და აუმჯობესებს ანაზღაურებას და თანმიმდევრულობას დივერსიფიკაციის გაზრდით უფრო ფოკუსირებულ მიდგომებთან შედარებით.
რჩევები ინვესტიციისთვის
ფინანსურ მრჩეველს შეუძლია აგიხსნას მრავალ აქტივის ინვესტიციის სტრატეგიის სარგებელი და გამოყენება და როგორ შეიძლება იყოს ეს თქვენთვის კარგი გზა თქვენი ფინანსური მიზნების მისაღწევად. SmartAsset- ის უფასო ინსტრუმენტი შეესაბამება თქვენ სამამდე შემოწმებულ ფინანსურ მრჩეველს, რომლებიც ემსახურებიან თქვენს რეგიონს, და თქვენ შეგიძლიათ გასაუბრება თქვენი მრჩევლის მატჩებს უფასოდ გადაწყვიტოთ რომელია თქვენთვის შესაფერისი. თუ მზად ხართ იპოვოთ მრჩეველი, რომელიც დაგეხმარებათ თქვენი ფინანსური მიზნების მიღწევაში, ახლავე დაიწყე.
An აქტივების განაწილების კალკულატორი შეუძლია გაგიწიოთ საინვესტიციო სტრატეგიის შემუშავება, რომელიც ანაწილებს აქტივებს აქციებს, ობლიგაციებსა და ფულს შორის თქვენი ინდივიდუალური მახასიათებლების შესაბამისი ფორმით. თქვენი რისკის ტოლერანტობის, ასაკის, მიზნების და სხვა ფაქტორების გათვალისწინებით, თქვენ შეგიძლიათ გაანაწილოთ თქვენი ხელმისაწვდომი საინვესტიციო ფონდები ისე, რომ საუკეთესოდ მოერგოს თქვენს საჭიროებებს შემოსავლის, ზრდის, უსაფრთხოებისა და ლიკვიდურობის შესახებ.
ფოტო კრედიტი: ©iStock.com/KamiPhotos, ©iStock.com/TommL, ©iStock.com/courtneyk
პოსტი რა არის მრავალ აქტივის სტრატეგიები? გამოჩნდა პირველი SmartAsset ბლოგი.
წყარო: https://finance.yahoo.com/news/whats-best-way-build-multi-140015074.html