დეცენტრალიზებული ფინანსები მზად არის აღდგეს, რადგან კრიპტოვალუტის სივრცე ემზადება მისი შემდეგი დიდი ზრდისთვის. მიუხედავად იმისა, რომ 2022 წელი არ იყო საუკეთესო წლები კრიპტო-სა და DeFi-სთვის, ღირებულებების მკვეთრად დაცემით და რამდენიმე ცნობილი პროექტით შორს, ფართოდ გავრცელებულია მოსაზრება, რომ აქედან მოყოლებული ერთადერთი გზაა!
ეს შეხედულება ემყარება ზოგად განცდას, რომ კრიპტოვალუტის ფასები ბოლოში დაეცა. ამასთან, ბევრს სჯერა, რომ მხოლოდ დროის საკითხია, სანამ ძირითადი ტოკენები, როგორიცაა Bitcoin და Ethereum, დაიწყებენ დაიბრუნონ გარკვეული ღირებულება, რომელიც დაკარგეს ბოლო რამდენიმე თვის განმავლობაში. როდესაც კრიპტო ბაზარი დაბრუნდება, ეს სავარაუდოდ გამოიწვევს ინვესტიციების მეორე ტალღას DeFi-ში, რაც გამოიწვევს უზარმაზარ შესაძლებლობებს ყველასთვის, ვინც მხარს უჭერს სწორ ცხენს.
კითხვა, როგორც ყოველთვის არის, სად უნდა განვახორციელო ინვესტიცია? DeFi სექტორი შედგება ასობით სხვადასხვა პროტოკოლისგან, მაგრამ ყველა მათგანი არ არის აგებული მყარ საფუძვლებზე. ამიტომ, ფრთხილმა ინვესტორებმა უნდა განიხილონ 2023 წლის ყველაზე სანდო DeFi პროექტები, თუ მათ სურთ უზრუნველყონ თავიანთი სიმშვიდე.
ალიანსიბლოკი
ბევრად მეტი, ვიდრე უბრალოდ პროტოკოლი, ალიანსიბლოკი არის ყოვლისმომცველი DeFi ინფრასტრუქტურის პლატფორმის შემქმნელი, რომელიც არა მხოლოდ ემსახურება მათ, ვისაც სურს სესხის აღება, სესხება და კრიპტო კრიპტოფონის გატანა, არამედ სხვა DeFi პროექტების დეველოპერებსაც. გარდა დეცენტრალიზებული საინვესტიციო შეთავაზებებისა, ის გთავაზობთ დაუსაბუთებელ KYC/AML-ს და პირადობის გადამოწმებას, შესაბამის თანატოლებთან და NFT სერვისებს, საზღვრისპირა მარეგულირებელ შესაბამისობას, შიდა და ჯაჭვურ საინვესტიციო მონაცემთა API-ს და სხვა.
AllianceBlock დაარსდა 2018 წლის აგვისტოში Rachid Ajaja-სა და Matthijs de Vries-ის მიერ იმ დროს, როდესაც ინვესტიციები ICO-ებში, ანუ მონეტების თავდაპირველი შეთავაზებები, ყვავის. დამფუძნებლებს გადაწყვეტილი ჰქონდათ შეექმნათ გზა, რათა კრიპტო-ინვესტიციები უფრო გამჭვირვალე, თანაბარი და სამართლიანი ყოფილიყო. მას შემდეგ AllianceBlock-მა გააფართოვა თავისი სფერო და მიზნად ისახავს გახდეს ხიდი DeFi-სა და ბანკების მიერ შემოთავაზებულ ტრადიციულ ფინანსურ ინსტრუმენტებს შორის, როგორიცაა სესხები, ობლიგაციები, დანაზოგები და კაპიტალის დაგროვება.
AllianceBlock-ის ერთ-ერთი მთავარი მიზანია DeFi-ის მეინსტრიმში გადაყვანა. მიუხედავად იმისა, რომ DeFi ინდუსტრია ცნობილია ისეთი უპირატესობებით, როგორიცაა მისი ხარჯების ეფექტურობა და ხელმისაწვდომობა, ის ასევე განიცდის სათანადო ზედამხედველობისა და რეგულირების ნაკლებობას. იმის გამო, რომ ტრადიციული ფინანსური ინსტიტუტები უნდა მუშაობდნენ მკაცრი მარეგულირებელი ჩარჩოს ფარგლებში, ბევრმა ვერ შეძლო გაეკვლია შესაძლებლობები DeFi-ში.
ეს არის გამოწვევა, რომელსაც AllianceBlock ცდილობს გადაჭრას, რაც შესაძლებელს გახდის ცენტრალიზებულ ინსტიტუტებსა და საცალო ინვესტორებს დეFi-თან ურთიერთობა რეგულირებული გზით. ამით, ის იმედოვნებს, რომ მომხმარებლებს გაუადვილებს კაპიტალის გადატანას ტრადიციულ ფინანსებზე და DeFi პროტოკოლებში.
AllianceBlock-ის ერთ-ერთი ყველაზე ცნობილი პროდუქტია DeFi ტერმინალი, ეს არის სერვისი, რომელიც აადვილებს დეველოპერებს, მშენებლებსა და საცალო ვაჭრობის მომხმარებლებს მონაწილეობას DeFi ეკოსისტემაში ინტეგრირებული ლიკვიდობის მოპოვებისა და დაფასოების პლატფორმის მეშვეობით. ლიკვიდურობის მაინინგი გულისხმობს კრიპტო აქტივების დაკრედიტებას AllianceBlock DEX-ისთვის რეგულარული ჯილდოს სანაცვლოდ თითოეული ტრანზაქციის საკომისიოს პროცენტის სახით. DeFi Terminal ასევე საშუალებას აძლევს ფსონირებას, სადაც მომხმარებლებს შეუძლიათ ჩაკეტონ თავიანთი აქტივები ჭკვიან კონტრაქტებში, რათა დაეხმარონ ქსელის ტრანზაქციების გადამოწმებას და ასევე მიიღონ ჯილდოები.
ამ შესაძლებლობებთან ერთად, DeFi Terminal ასევე სთავაზობს ინსტრუმენტებს დეველოპერებისთვის და ბრენდებისთვის, რათა შექმნან კამპანიები, რომლებიც მიზნად ისახავს მომხმარებლების დარწმუნებას, უზრუნველყონ ლიკვიდობა საკუთარი, ბრენდირებული ტოკენებისთვის. კამპანიის შექმნით, ბრენდს შეუძლია უზრუნველყოს, რომ მის ტოკენს აქვს საჭირო ლიკვიდობა AllianceBlock DEX-ზე ან სხვა დეცენტრალიზებულ ბირჟებზე მხარდაჭერილ ქსელებზე, როგორიცაა Ethereum, Binance, Avalanche, Polygon და სხვა.
AllianceBlock-ის კომპლექტის სხვა პროდუქტები მოიცავს ჯაჭვის აგნოსტიკას ხიდი, DEXდა P2P დაფინანსების პლატფორმა ე.წ ფონდები.
ავა
ძნელია მოიფიქრო უფრო საკულტო და ცნობადი სახელი DeFi სექტორში, ვიდრე ავა და ამის კარგი მიზეზი არსებობს. 2018 წლიდან არსებობდა, Aave გამოჩნდა, როგორც ერთ-ერთი ყველაზე რეპუტაციის მქონე DeFi პლატფორმა, რომელიც მომხმარებლებს უზრუნველჰყოფს უსაფრთხო გარემოს შუამავლების გარეშე კრიპტოვალუტების და რეალური სამყაროს აქტივების სესხის აღების და სესხის მისაღებად.
Aave-ს აქვს მარტივი მოდელი, რომელიც საშუალებას აძლევს ადამიანებს, რომლებიც სესხს იღებენ, მიიღონ პროცენტი, ხოლო მათ, ვინც სესხულობენ, იხდიან პროცენტებს მათ სესხებზე. პროტოკოლი თავდაპირველად აშენდა Ethereum-ზე და მხარს უჭერს ყველა ERC-20 ტოკენს და მას შემდეგ გაფართოვდა სხვა ბლოკჩეინების მხარდასაჭერად, როგორიცაა Avalanche, Fantom და Harmony. მას მართავს მისი საზოგადოება დეცენტრალიზებული ავტონომიური ორგანიზაციის მეშვეობით, სადაც AAVE ტოკენის მფლობელები ხმას აძლევენ ძირითად გადაწყვეტილებებს.
Aave DeFi მომხმარებლებს უამრავ არჩევანს სთავაზობს, 30-ზე მეტი აუზით Ethereum-ზე დაფუძნებული აქტივებისთვის და დამატებითი ბაზრებით სხვა ქსელებში. გარდა ამისა, არსებობს დაკრედიტების აუზები რეალურ სამყაროში აქტივებისთვის, მათ შორის სატვირთო ინვოისები და უძრავი ქონება. Aave გთავაზობთ ამ აუზებს Centrifuge-თან პარტნიორობის წყალობით, რომელიც არის DeFi პროტოკოლი, რომელიც საშუალებას აძლევს ბიზნესს მოახდინოს გარკვეული ტიპის აქტივების ტოკენიზაცია. ამ ნიშნების შემდეგ თავისუფლად ვაჭრობა შესაძლებელია, ობლიგაციების ანალოგიურად მოქმედებით და რეგულარული შემოსავლის მიღება.
ისევე როგორც ყველა DeFi პროტოკოლს, ჯერ კიდევ არსებობს რისკის ელემენტი Aave-ზე კრიპტო აქტივების დაკრედიტებისას. სესხები უნდა იყოს ზედმეტად უზრუნველყოფილი და პროტოკოლი იყენებს ლიკვიდაციას ვალის მართვისთვის. იმ შემთხვევებში, როდესაც არ არის საკმარისი ლიკვიდობა კრედიტორების დასაფარად გირაოს ლიკვიდაციის შემდეგ, თანხები იქნება აღებული მისი უსაფრთხოების მოდულიდან. ეს არის სპეციალური ლიკვიდობის აუზი AAVE ტოკენებით, რომლებიც დეპონირებულია პლატფორმის მომხმარებლების მიერ. ის იხდის ჯილდოებს უფრო მაღალი ტარიფებით, მაგრამ მასში არსებული ტოკენები ემუქრება ლიკვიდირებას იმ შემთხვევაში, თუ სისტემას სჭირდება კაპიტალის ინექცია.
Aave ფართოდ განიხილება, როგორც ერთ-ერთი ყველაზე სანდო DeFi ეკოსისტემა, მაგრამ ის არ დგას თავის დაფნაზე. ამ წლის დასაწყისში, Aave DAO მხარი დაუჭირა წინადადების დამტკიცებას ახალი, მოსავლიანობის მომტანი სტაბილკოინის გაშვება, რომელიც ცნობილია როგორც GHO. GHO გახდება მშობლიური stablecoin Aave-ზე. გეგმა არის, რომ GHO იყოს მიბმული აშშ დოლართან და მხარდაჭერილი იყოს სხვადასხვა ციფრული აქტივებით. Aave იმედოვნებს, რომ გამოიყენებს GHO-ს გახადეთ stablecoin სესხება უფრო კონკურენტუნარიანი, ხოლო დამატებით შემოსავალს გამოიმუშავებს GHO-ს სესხების პროცენტის 100% მის DAO-ზე გადაცემით.
ორბები
ისევე მნიშვნელოვანია, როგორც თავად DeFi პროტოკოლები, არის ინფრასტრუქტურის ფენა, რომელზეც ისინი მუშაობენ და ეს არის ის, რაც Orbs ქსელი გაუმჯობესებას ეძებს. Orbs ასახავს თავის თავს, როგორც ღია, დეცენტრალიზებულ ბლოკჩეინის ინფრასტრუქტურის ფენას, რომელიც ორიენტირებულია DeFi აპლიკაციების დაჩქარებაზე მრავალ ჯაჭვში.
Orbs შეიძლება მივიჩნიოთ, როგორც დეცენტრალიზებული backend, რომელიც აძლევს DeFi-ს ახალ შესაძლებლობებს, მუშაობს არსებულ Layer-1 ბლოკჩეინებთან ერთად, როგორიცაა Ethereum, და ასევე Layer-2 ქსელები, როგორიცაა Polygon. ის ქმნის DeFi-სთვის ერთგვარი დონის ინფრასტრუქტურის დასტას, რომელიც საშუალებას აძლევს დეცენტრალიზებულ აპლიკაციებს ისარგებლონ Orbs-ის გაძლიერებული შესრულების სერვისებით. ამ გზით, ის დეველოპერებს საშუალებას აძლევს შექმნან უფრო დახვეწილი DeFi აპლიკაციები.
ამის კარგი მაგალითია Orb's Open DeFi შეტყობინებების პროტოკოლი, რომელიც უზრუნველყოფს წამამდე განახლებებს ყველაზე კრიტიკულ ქსელურ მოვლენებზე.
სულ ახლახან ორბს გამოაცხადა ახალი, დეცენტრალიზებული დროში შეწონილი საშუალო ფასის პროტოკოლი, რომელსაც შეუძლია ახალი ტიპის შეკვეთების მხარდაჭერა DEX-ებისთვის და ავტომატური მარკეტების შემქმნელებისთვის. TWAP არის ტექნიკა, რომელიც ფართოდ გამოიყენება ალგორითმულ ვაჭრობაში ტრადიციულ ფინანსურ ინდუსტრიაში, სადაც ტრეიდერები იყენებენ დროში შეწონილ საშუალო ფასს ბაზარზე დიდი შეკვეთების ზემოქმედების შესამცირებლად. როგორც მუშაობს, შეკვეთები იყოფა რამდენიმე მცირე გარიგებად, რომელთაგან თითოეული შესრულებულია წინასწარ განსაზღვრული დროის ინტერვალებით განსაზღვრული დროის განმავლობაში.
აქამდე, EVM ჭკვიანი კონტრაქტების შეზღუდვები ართულებდა TWAP-ის დანერგვას DeFi-ში. Orbs ცვლის ამას თავისი საფონდო ინფრასტრუქტურის გამოყენებით, რათა უზრუნველყოს, რომ ყველა TWAP შეკვეთა შესრულდება ოპტიმალურ ფასად, სამართლიანი საფასურით, უსაფრთხო და დეცენტრალიზებულ რეჟიმში. სერვისი მიზნად ისახავს DEX-ებსა და AMM-ებს, რომლებსაც სურთ შესთავაზონ მომხმარებლებს ვაჭრობის უფრო დახვეწილი გზა ალგორითმული სტრატეგიების გამოყენებით, მსგავსი, რაც ხელმისაწვდომია TradFi-ში.
ტორტი DeFi
გქონდეთ თქვენი ნამცხვარი და მიირთვათ ის DeFi-ის ყველა მომხმარებლის ოცნებაა. ინვესტორებს სურთ ყველა ჯილდო ყოველგვარი რისკის გარეშე და ეს არის ის ტორტი DeFi მიწოდებას ისახავს მიზნად.
სინგაპურში დაფუძნებულმა Cake DeFi-მ შექმნა DeFi-ის ძირითადი პლატფორმა ფსონის, დაკრედიტების და ლიკვიდობის მოპოვების სერვისებით, რაც ინვესტორებს საშუალებას აძლევს შეიტანონ თავიანთი კრიპტო აქტივები და მიიღონ პასიური შემოსავალი. მისი DeFi ეკოსისტემა დაფუძნებულია DeFi Chain ბლოკჩეინის ქსელზე, ორიგინალური ბიტკოინის ბლოკჩეინის ჩანგალი და ის იკვებება მისი მშობლიური DFI ტოკენით.
Cake DeFi-ის ყველაზე ახალი პროდუქტია მისი სათანადო სახელწოდება EARN, რომელიც არის ა ცალმხრივი ლიკვიდობის მაინინგ სერვისი ინვესტორებისთვის, რომელთაც სურთ მიიღონ პასიური ჯილდოები და დაიცვან თავი კრიპტო ბაზრების ტრადიციული არასტაბილურობისგან.
Cake DeFi-ის თანადამფუძნებლისა და აღმასრულებელი დირექტორის, დოქტორ ჯულიან ჰოსპის თქმით, ინვესტორები გასული წლის განმავლობაში კრიპტოზამთრის დაწყების გამო, გასაგებია, რომ ბევრად უფრო მეტად ერიდებიან რისკს. როგორც ასეთი, EARN მიზნად ისახავს ამ ინვესტორებს მისცეს საშუალება, რომ გამჭვირვალედ მიიღონ დიდსულოვანი სარგებელი მათ ინვესტიციებზე, რისკების აბსოლუტურ მინიმუმამდე შენარჩუნებისას.
„EARN მომხმარებლებს საშუალებას მისცემს მიიღონ უპრეცედენტო ანაზღაურება ბიტკოინზე, რომელსაც მათ შეუძლიათ გამჭვირვალედ თვალყური ადევნონ ბლოკჩეინზე“, - თქვა ჰოსპმა. „არასტაბილურობის დაცვის ფუნქცია ასევე დაიცავს მათ მუდმივი დანაკარგისგან, განსაკუთრებით ბაზრის არასტაბილურობის ასეთ დროს“.
Cake DeFi's EARN იყენებს რამდენიმე ჭკვიან ალგორითმს, რათა უზრუნველყოს მისი მომხმარებლები კონკურენტუნარიან ანაზღაურებას, მიუხედავად მათი კონტროლის მიღმა არსებული საბაზრო ძალებისა. შესაძლებელია BTC-ის ან DFI-ის გამოყოფა და ამ დეპოზიტებზე ჯილდოს მიღება ყოველ 24 საათში ერთხელ 10%-იანი წლიური საპროცენტო შემოსავლით. რა თქმა უნდა, არსებობს DeFi პროტოკოლები, რომლებიც გვთავაზობენ ამაზე უფრო მაღალ APY-ს, მაგრამ ძალიან ცოტაა, რომლებიც გვთავაზობენ იმავე სახის დაცვას, რასაც აკეთებს EARN. ჯილდოები გამოიყოფა EARN ტოკენებში, რომელიც არის პლატფორმის ძირითადი აქტივი და ავტოკომპონირებულია მოსავლიანობის გაზრდის მიზნით გრძელვადიან პერსპექტივაში.
Cake DeFi-მ თქვა, რომ EARN-ის ალგორითმი აერთიანებს ლიკვიდობის მაინინგის მაღალ შემოსავალს კრიპტო დაკრედიტების დაბალ ცვალებადობასთან დაპირებების შესასრულებლად.
დღეისათვის, Cake DeFi-ის პროდუქტებმა დაამტკიცა, რომ ერთ-ერთი ყველაზე საიმედოა DeFi ინდუსტრიაში. მისი უახლესი 2 წლის მეორე კვარტალში გამჭვირვალობის ანგარიში ხაზი გაუსვა როგორ გადააჭარბა მან ახლახანს ერთი მილიონი მომხმარებლის ეტაპს, 375 მილიონ დოლარზე მეტი ჯილდოებით გადახდილი დღემდე.
უცნობი
უცნობი არის ერთ-ერთი უდიდესი და ყველაზე ცნობილი DEX ბიზნესში და აუცილებელი ინსტრუმენტი DeFi ინვესტორების უმეტესობისთვის. Uniswap უპირველეს ყოვლისა უზრუნველყოფს ტრეიდერებს კრიპტოვალუტის ტოკენების უსაფრთხოდ და მოხერხებულად გაცვლის საშუალებას, ერთ ცენტრალიზებულ ბირჟაზე უფრო დაბალი საკომისიოებით. მომხმარებლებს ასევე შეუძლიათ მიიღონ პასიური შემოსავალი ტოკენების ლიკვიდურობის აუზებში დეპონირებით.
Uniswap იყენებს AMM მოდელს, რომელიც ეყრდნობა ჭკვიან კონტრაქტებს ფასების დასაყენებლად და ვაჭრობის შესასრულებლად. ამის გამო, პლატფორმა სრულად დეცენტრალიზებულია, შუამავლის გარეშე.
Aave-ს მსგავსად, Uniswap-ს შეუძლია ხელი შეუწყოს კრიპტო ვაჭრობას ლიკვიდურობის აუზების გამოყენების გამო, რომლებიც არის მომხმარებლის მიერ შემოტანილი სახსრების აუზები, რომლებიც ჩაკეტილია ჭკვიან კონტრაქტებში. ეს თანხები გამოიყენება იმ მომხმარებლების ვაჭრობის გასაადვილებლად, რომლებსაც სურთ იყიდონ და გაყიდონ სხვადასხვა კრიპტოვალუტის წყვილი. Uniswap-ზე ყოველი ტრანზაქციის დროს გროვდება მცირე საკომისიო, რომელიც შემდეგ ნაწილდება ფონდის ლიკვიდურობის პროვაიდერებს შორის. ამ გზით, ეს ორმხრივად მომგებიანია, რადგან ტრეიდერებს შეუძლიათ შეცვალონ ტოკენები უფრო დაბალი საკომისიოებით და მათ, ვინც უზრუნველყოფენ ლიკვიდობას, შეუძლიათ მიიღონ ჯილდოები ამით.
არსებობს კარგი მიზეზები, რის გამოც Uniswap გამოჩნდა, როგორც ერთ-ერთი ყველაზე პოპულარული DEX DeFi სივრცეში. DEX-ების დიდი უმრავლესობა უზრუნველყოფს მომხმარებლის ცუდ გამოცდილებას მათი უხერხული დიზაინით, მაშინ როცა Uniswap ცნობილია თავისი გლუვი და მარტივი მომხმარებლის ინტერფეისით. Uniswap-ის ვებ და მობილური აპლიკაციები ძალიან მოსახერხებელია მომხმარებლისთვის და აქვთ უაღრესად გაპრიალებული დიზაინი, რომელიც გამოიყურება ძალიან პროფესიონალურად. მარტივია კრიპტო საფულის დაკავშირება და დაწყება, ტოკენების გაცვლით ან ლიკვიდობის უზრუნველყოფით.
მომხმარებლის მეგობრობის წყალობით, Uniswap-მა შექმნა დიდი აუდიტორია, რომელიც მეორე დიდ უპირატესობას იძლევა. იმის გამო, რომ მას უფრო მეტი მომხმარებელი ჰყავს, მას უფრო მეტი ჯამური ღირებულება აქვს ჩაკეტილი - რაც ნიშნავს მეტ ლიკვიდობას, ვიდრე ნებისმიერ სხვა DEX-ს. შედეგად, ტრეიდერებს ნაკლებად სავარაუდოა, რომ შეექმნათ რაიმე პრობლემა ან შეზღუდვა სხვადასხვა სახის ტოკენების გაცვლისას.
დაბოლოს, რაც არანაკლებ მნიშვნელოვანია, Uniswap მხარს უჭერს კრიპტო საფულეების მრავალფეროვნებას, მათ შორის MetaMask, Trust Wallet, Coinbase Wallet, Ambire Wallet და მრავალი სხვა. მთლიანობაში, ძალიან მარტივი გამოსაყენებელია და ყველას ემსახურება, რაც განმარტავს, რატომ არის Uniswap ერთ-ერთი ყველაზე სანდო DeFi აპი ბიზნესში.
წყარო: https://bitcoinist.com/5-of-the-most-reliable-defi-projects-to-watch-in-2023/