გამოძიებამ აჩვენა, რომ ცელსიუსის "პატიმრობა" იყო ხრიკი, რომ დარჩეს აქტუალური

შუალედური საგამოძიებო დასკვნა შეტანილი ცელსიუსის ქსელის მიმდინარე გაკოტრების პირობებში უფრო მეტ კონტექსტს იძლევა მისი ბიზნეს პრაქტიკის შესახებ და აჩვენებს უპასუხისმგებლობის პროგნოზირებად ნიმუშს.

მოხსენება ასახავს ვადებს, სადაც ნიუ ჯერსის, ტეხასისა და კენტუკის სახელმწიფო გამოკვლევების საპასუხოდ, 2021 წლის მაისში, ცელსიუსი ცდილობდა მარეგულირებლების დამშვიდებას „Custody“ პროდუქტის მომზადებით.

ამ საწყის სამ შტატს მოჰყვა არკანზასი, ოკლაჰომა, პენსილვანია და ვაშინგტონი. ფასიანი ქაღალდებისა და ბირჟის კომისიამ (SEC) ასევე მოითხოვა მოთხოვნები ან გამოძახებები 2021 წლის აგვისტოსთვის, ხოლო სექტემბერში ნიუ ჯერსიმა და კენტუკიმ გამოაცხადეს შეწყვეტის და შეწყვეტის წერილები Celsius Network-ის წინააღმდეგ.

ამ შეწყვეტისა და შეწყვეტის შემდეგ, ფირმამ მიიღო დამატებითი მოთხოვნები SEC-ისგან, ახალი მოთხოვნები ალაბამადან, მასაჩუსეტიდან და ნიუ-იორკიდან; ტეხასმა შეიტანა განცხადება საკუთარი შეწყვეტისა და შეწყვეტის აღსასრულებლად და ვაშინგტონმა წარადგინა ბრალდება.

მოკლედ, ცელსიუსს ყველა მხრიდან დევნიდნენ, დაპირისპირება ეხებოდა ბრალდებას, რომ ის არააკრედიტებულ ინვესტორებს სთავაზობდა დაურეგისტრირებელ ფასიან ქაღალდებს.

ცელსიუსი ასევე დიდ ყურადღებას აქცევდა SEC-ის მიმდინარე საქმეს კონკურენტ BlockFi-ის წინააღმდეგ. როდესაც BlockFi დასახლდა SEC-თან და 32 შტატთან ვალენტინობის დღეს 2022 წელს, SEC-მა ყურადღება მიიპყრო ცელსიუსზე და ცელსიუსმა დაიწყო პატიმრობის სერიოზულად განვითარება.

ეს იყო გადაწყვეტილება, რომელსაც შემოსავლების მთავარი ოფიცერი რონი კოენ-პავონი აღწერდა, როგორც „ძირითადად რაოდენობასა და ზრდაზე ეფექტს“ და ეხებოდა შეერთებულ შტატებში სიცოცხლისუნარიანობის შენარჩუნებას, რადგან ის ვეღარ შესთავაზებდა „მოგებას“ არააკრედიტებულ ინვესტორებს.

ცელსიუსის კიდევ ერთმა თანამშრომელმა აღწერა ეს, როგორც "თავდაცვითი თამაში", რომელიც ნიშნავს "შეინარჩუნოს გარკვეული შესაბამისობა".

Custody-ის პროდუქტის გაშვების თარიღი არ იყო განსაზღვრული იმის მიხედვით, თუ როდის დასრულდა შეთავაზება, მაგრამ ნიუ ჯერსის თარიღი შეწყდა და შეწყვიტა. ცელსიუსს ჰქონდა ოფისი ნიუ ჯერსიში, ასე რომ, შტატში შეწყვეტისა და შეწყვეტის აღსრულებას შეეძლო შეესრულებინა Celsius Earn პროდუქტის მთელი შეერთებული შტატები.

როგორ მუშაობდა Celsius Network's Custody?

Celsius Network Custody პროდუქტი ძალიან განსხვავებულად ფუნქციონირებდა კრიპტო ინდუსტრიის საბაჟო პროდუქტების უმეტესობისგან. იმის ნაცვლად, რომ შექმნათ ცალკეული საფულეები თითოეული კლიენტისთვის და თვალყური ადევნოთ იმას, თუ რომელი აქტივები იყო კლიენტების ვალი, ნაცვლად ცელსიუსი გადავწყვიტე ჩაეგდო ყველა საფულე ერთ საფულეში, მხოლოდ დროდადრო შეამოწმე იგი, რეგულარულად ჰქონდეს ნაკლოვანებებიდა შემდეგ დროდადრო შეავსეთ იგი.

მეურვეობის შეთავაზებები ჩვეულებრივ ასე არ მოქმედებს. ზოგადად, თითოეული კლიენტისთვის და მათ მიერ დეპონირებული აქტივებისთვის იქმნება ცალკე საფულეები. ეს საშუალებას აძლევს კომპანიას ადვილად დარწმუნდეს, რომ პატიმრობაში მყოფი მისი აქტივები ემთხვევა იმ ვალდებულებებს, რაც მას აქვს კლიენტებისთვის.

დაწვრილებით: FTX და Tether უფრო ახლოს იყვნენ ცელსიუსთან, ვიდრე ვინმეს ესმოდა

Celsius-ის იურიდიულმა გუნდმა დაავალა თანამშრომლებს, ეთქვათ კლიენტებს, რომლებიც ეკითხებოდნენ მათი სახსრების უსაფრთხოებას, რომ „ცელსიუსი აგრძელებს კლიენტების აქტივების დაცვას“, მაშინაც კი, როდესაც იყო დეფიციტი პატიმრობის ანგარიშებში.

ცელსიუსის მეურვეობის შეთავაზების შემთხვევითი დაყენების გამო, მომხმარებლის ყველა აქტივი პირველად გადავიდა მთავარ საფულეებში, სანამ ზოგჯერ გადაეცემა პატიმრობას. ამის პრაქტიკული მნიშვნელობა ის არის, რომ როდესაც კუსტადი განიცდიდა დეფიციტს, ამ თანხებს ცელსიუსის ქსელი იყენებდა თავისი საქმიანობის დასაფინანსებლად, მიუხედავად იმისა, რომ დაპირდა მომსახურების პირობებში, რომ ის „არ გადასცემდა, არ გაყიდიდა, არ გასესხებდა ან სხვაგვარად არ დაამტკიცებდა“ მათ. აქტივები.

ცხრა შტატში, სადაც ცელსიუსმა ვერ შეძლო მარეგულირებლების დარწმუნება, რომ უზრუნველყონ ადეკვატური ლიცენზირება მისი მზრუნველობის შეთავაზებისთვის, მან შექმნა ახალი ტიპის ანგარიში, რომელიც აღწერილია როგორც „შეკავების“ ანგარიში. ამ ანგარიშებს ჯერ კიდევ შეეძლო დეპოზიტების მიღება, მაგრამ არ იყო მოთხოვნილი ჯილდოს მისაღებად. თუმცა, დეპონირებული თანხები მაინც გადადიოდა ძირითად საფულეებში, რომლებსაც ცელსიუსი იყენებდა თავისი საქმიანობისთვის.

დაკავებული ანგარიშების მქონე მომხმარებლებს არ შეეძლოთ ჯილდოს მიღება, მაგრამ ცელსიუსს კვლავ შეეძლო თავისი აქტივების გამოყენება განლაგებისთვის და სხვა მიზნებისთვის.

ამ საკითხებიდან ბევრი, ნაწილობრივ მაინც, ცელსიუსის არაადეკვატური ჩანაწერების სისტემის გვერდითი პროდუქტი იყო. 2021 წლის მაისამდე მას არ აკლდა სისტემა აქტივებისა და ვალდებულებების თვალყურის დევნებისთვის და ამის ნაცვლად მხოლოდ ცალკეულ საფულეებს ამოწმებდა. 2021 წლის მაისიდან ცელსიუსმა დაიწყო აქტივებისა და ვალდებულებების თვალყურის დევნება Google Sheets დოკუმენტში, რომელიც რეგულარულად ვერ არღვევდა სხვადასხვა ტიპის ანგარიშებს. პატიმრობის დაწყებიდან 24 დღის შემდეგ ეს ანგარიში დაიწყო პატიმრობის ანგარიშების გაფუჭების ჩვენება და ეს იყო დეფიციტი, როდესაც მათ საბოლოოდ დაამატეს.

როგორც გამომძიებელი განმარტავს საჩივარში: „ცელსიუსმა აირჩია დაეყრდნო კრიპტო აქტივების ხელით შეჯერებასა და გადაცემას მზრუნველობის პროგრამისთვის ძლიერი კონტროლის გარეშე“. ცელსიუსს არ შეუწუხებია მეურვეობის გადაწყვეტის შემუშავება, ამჯობინებენ პატიმრობის გადაწყვეტას, დროის საყიდლად.

მეტი ინფორმირებული სიახლეებისთვის, მოგვყევით Twitter მდე Google ამბები ან მოუსმინეთ ჩვენს საგამოძიებო პოდკასტს ინოვაცია: ბლოკჩეინის ქალაქი.