სილვერგეით ბანკი იუსტიციის სამინისტროს მიერ ფულის გათეთრების გამოძიებაში აღმოჩნდა

Silvergate Bank, კრიპტოკრედიტორი, რომელმაც ცოტა ხნის წინ მიიღო 200 მილიონი დოლარის ინვესტიცია პიტერ ტიელის დამფუძნებლების ფონდიდან, გამოძიების ქვეშ იმყოფება შეერთებული შტატების იუსტიციის დეპარტამენტის (DOJ) მიერ კრიპტოვალუტის ბირჟებთან FTX-თან და Alameda Research-თან ურთიერთობის გამო. ინვესტიციის შემდეგ ბანკი თითქმის 1 მილიარდ დოლარად შეფასდა.

DOJ დაადანაშაულა Silvergate იმაში, რომ ვერ აკონტროლებდა მომხმარებელთა ანგარიშებს, რამაც გამოიწვია მილიონობით დოლარის გათეთრება FTX-ისა და Alameda Research-ის მეშვეობით. მიმდინარე გამოძიება ა უფრო დიდი გამოძიება ვირტუალური ვალუტის ბირჟის მეშვეობით წარმოებული ფულის გათეთრების აქტივობებში.

ბრალდებები ფულის გათეთრების შესახებ

მოხსენებებში ნათქვამია, რომ Silvergate-მა დაუშვა თანხების დიდი გადარიცხვები სათანადო მონიტორინგისა და ზედამხედველობის გარეშე, ზოგჯერ ასობით ათას დოლარამდეც კი დღეში, რაც ხელსაყრელ გარემოს უქმნიდა კრიმინალებს თავიანთი სახსრების გამოვლენის გარეშე გადასატანად. The DOJ თვლის ამან დიდი რისკი შეუქმნა ინვესტორებს, რომლებიც ენდობოდნენ Silvergate-ის მომსახურებას.

ეს სიახლე შეიძლება იყოს შოკი მათთვის, ვინც კრიპტო საზოგადოებას უყურებს, როგორც Silvergate ბანკი რომელსაც აქვს შედარებით ლმობიერი პოზიცია ციფრული ვალუტების მიმართ სხვა ბანკებთან შედარებით. თუმცა, ის ხაზს უსვამს კრიპტოვალუტებთან დაკავშირებული ფინანსური ინსტიტუტების მნიშვნელობას, დაიცვან ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო რეგულაციები, რომლებიც დაწესებულია ისეთი ხელისუფლების მიერ, როგორიცაა FinCEN და OFAC.

ჰოლდინგი სილვერგეით ბანკში

ფონდების მართვის რამდენიმე მსხვილ კომპანიას აქვს ჰოლდინგი Silvergate Bank-ში, მათ შორის State Street, BlackRock და Vanguard. ფასიანი ქაღალდებისა და ბირჟების კომისიაში (SEC) წარდგენის თანახმად, სახელმწიფო სტრიტმა გაამხილა ა 9.3% წილი Silvergate Capital-ში 31 წლის 2021 დეკემბრისთვის.

Vanguard-მა აჩვენა 8.59% წილის მფლობელი კომპანიაში 31 წლის 2021 დეკემბრის მდგომარეობით. შეტანა რეგისტრირებულია 2022 წლის თებერვლიდან.

BlackRock ზრდის აქციებს Silvergate-ში

BlackRock-მა (BLK) Silvergate Capital-ის აქციები მკვეთრად გაზარდა 31 იანვარს მას შემდეგ რაც გამჟღავნდა 7.2% წილი 31 დეკემბრის მდგომარეობით. აქტივების მართვის გიგანტი ფლობდა Silvergate-ის 228,000-ზე მეტ აქციას, რაც აღემატება დაახლოებით 187,000 აქციას, რომელიც მას ფლობდა ერთი წლით ადრე, რომელიც შეადგენდა 6.3%-ს იმ დროს. 

2022 წლის კრიპტო დათვი ბაზრის გამო, რომელიც გაუარესდა ნოემბერში FTX კრიპტო ბირჟის კოლაფსით, სილვერგეიტის აქციები 90%-ით დაეცა წინა წელთან შედარებით, 9.96 იანვარს 31%-მდე ზრდამდე. ეს რელიეფი დიდწილად იყო. მიეკუთვნება BlackRock-ის წარდგენას, რომელმაც გამოავლინა მისი გაზრდილი წილი კომპანიაში.

ციფრული აქტივების პრობლემური დრო

ციფრული აქტივების ინდუსტრიამ განიცადა ტრანსფორმაციული ცვლილება 2022 წლის მეოთხე კვარტალში, მნიშვნელოვანი გადაჭარბებული ბერკეტებით, რამაც გამოიწვია გახმაურებული გაკოტრება. ამან შექმნა ნდობის კრიზისი მთელს ეკოსისტემაში და უბიძგა ბევრ მონაწილეს გადასულიყვნენ „რისკების“ პოზიციებზე.

სილვერგეიტმა განიცადა დეპოზიტების მნიშვნელოვანი გადინება და შემდეგ გადადგა ნაბიჯები ფულადი სახსრების ლიკვიდობის შესანარჩუნებლად. 

კომპანიამ გამოიყენა საბითუმო დაფინანსება და შემდეგ გაყიდა სავალო ფასიანი ქაღალდები, რათა გაუმკლავდეს დეპოზიტების მდგრად დაბალ დონეს და შეენარჩუნებინა მაღალი ლიკვიდობის ბალანსი.

სილვერგეიტი ემზადება დაბალი დეპოზიტების მდგრადი პერიოდისთვის. მისი ხარჯების მართვით და პროდუქტის პორტფელისა და მომხმარებელთან ურთიერთობის შეფასებით. კომპანიამ ასევე გადაწყვიტა არსებითად შეემცირებინა მუშახელი არსებული ეკონომიკური რეალობის გამო.

"ჩვენი მისია არ შეცვლილა", - თქვა ალან ლეინმა, Silvergate-ის აღმასრულებელმა დირექტორმა. „ჩვენ ერთგულები ვართ ჩვენი ძირითადი ინსტიტუციური მომხმარებლებისთვის დამატებითი ღირებულების სერვისების შეთავაზებისთვის. და გჯეროდეთ ციფრული აქტივების ინდუსტრიის პოტენციალის. ამ ვალდებულების შესანარჩუნებლად, ჩვენ ვიღებთ ზომებს არსებული სიტუაციის შესამსუბუქებლად. მაღალი ლიკვიდური ბალანსი და ძლიერი კაპიტალის პოზიციის შენარჩუნებისას“.

გავლენა სილვერგეიტის აქციებზე

Silvergate-ის აქციები გაიზარდა, 38%-იანი ზრდით და ახლა 30%-ით მეტია დღემდე. დადებითი სიახლეების მიუხედავად, აქციების ფასები წელიწადში 80%-ით დაეცა კრიპტო დათვების ბაზრისა და კრიპტო ბაზრის გამო ბანკის ურთიერთობა წარუმატებელი კრიპტო ბირჟით FTX.

Silvergate Capital არის Silvergate Bank-ის დედა კომპანია. ბანკი უზრუნველყოფს ფინანსური ინფრასტრუქტურის გადაწყვეტილებებს ციფრული აქტივების ინდუსტრიისთვის. Silvergate არის კალიფორნიის დაწესებული ბანკი, რომლის სათაო ოფისი მდებარეობს სან დიეგოში.