სახსრების გადაცემის რეგულაცია (TOFR) იყო ევროკავშირის პარლამენტის, საბჭოსა და კომისიის წინასწარი შეთანხმების საგანი 29 ივნისს. მარეგულირებელი ჩარჩოები, რომელსაც ევროკავშირი აყენებს კრიპტოვალუტის რეგულირებისთვის, მოიცავს TOFR-ს.
ევროკავშირი ადგენს ტონს კრიპტო გადაცემის კვალიფიკაციისთვის
ევროკავშირის წყალობით კრიმინალებს გაუჭირდებათ კრიპტოვალუტის უკანონო საქმიანობისთვის გამოყენება. საბჭოს თავმჯდომარეობისა და ევროპარლამენტის მომლაპარაკებლებმა დროებით შეთანხმებას მიაღწიეს წინადადებაზე განაახლონ რეგულაციები, რომლებიც არეგულირებს ინფორმაციას, რომელიც უნდა იყოს მიწოდებული ფინანსური ტრანსფერებთან ერთად კრიპტოვალუტის აქტივების გადაცემის ჩათვლით.
შეთანხმება აფართოებს ტრადიციული ფინანსების „მოგზაურობის წესის“ გამოყენებას კრიპტო აქტივების გადარიცხვების დასაფარად.
თუ ფულის გათეთრებისა და ტერორისტული დაფინანსების შესახებ გამოძიება განხორციელდება, კრიპტოაქტივების სერვისის პროვაიდერებს (CASP) მოეთხოვებათ ეს ინფორმაცია მიაწოდონ შესაბამის ორგანოებს.
პარლამენტის მომლაპარაკებლებმა დარწმუნდნენ, რომ არ არსებობდეს მინიმალური თანხა ან გამონაკლისი დაბალი ღირებულების გადარიცხვებისთვის, როგორც ადრე იყო დაგეგმილი, რადგან კრიპტოაქტივების ტრანზაქციები უბრალოდ თავიდან აიცილებს არსებულ ზღვრებს, რომლებიც ააქტიურებს მიკვლევადობის მოთხოვნებს.
ერნესტ უტასუნმა, ევროკავშირის კანონმდებელი, შუალედურ შეთანხმებას ა სერია tweets როგორც პასუხი „არარეგულირებულ კრიპტო ველურ დასავლეთზე“.
ახალი შეთანხმებით, ევროკავშირს შეეძლება გაუმკლავდეს ამ ახალ ტექნოლოგიებთან დაკავშირებული ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების საფრთხეებს, კონკურენციის შენარჩუნების, მომხმარებლების დაცვისა და შიდა ბაზრის ფინანსური მთლიანობის შენარჩუნებისას.
„ძალიან დიდი ხნის განმავლობაში, კრიპტოაქტივები იმყოფებოდა ჩვენი სამართალდამცავი ორგანოების რადარის ქვეშ“, - თქვა ევროკავშირის ერთ-ერთმა წამყვანმა კანონმდებელმა, რომელიც მოლაპარაკებებს აწარმოებს წესებს, ასიტა კანკომ განცხადებაში. გაცილებით რთული იქნება კრიპტო-აქტივების ბოროტად გამოყენება და უდანაშაულო მოვაჭრეები და ინვესტორები უკეთ იქნებიან დაცული.
დაკავშირებული კითხვა | ევროპის ცენტრალური ბანკი აქვეყნებს რისკების ანგარიშს ბიტკოინის შესახებ, ადარებს კრიპტო ტიტების მანიას
Unhosted Wallets
რეგულაციები ასევე ვრცელდება CASP-ების მიერ კონტროლირებად ჰოსტინგულ საფულეებსა და ეგრეთ წოდებული არაჰოსტირებული საფულეებიდან (კრიპტო-აქტივების საფულის მისამართი კერძო მომხმარებლის მიერ შენახული კრიპტო-აქტივების საფულეებიდან) ურთიერთქმედებებზე.
თუ მომხმარებელი აგზავნის ან იღებს 1000 ევროზე მეტ თანხას საკუთარ არაჰოსტირებულ საფულეში, CASP-მა უნდა დაადასტუროს, რომ საფულე ნამდვილად ეკუთვნის ან მომხმარებლის ეფექტური კონტროლის ქვეშ.
კანონმდებლები განაცხადა მარტში რომ მათ სურდათ მნიშვნელოვნად გაეფართოებინათ კანონპროექტის სფერო, რათა მოიცავდეს ტრანზაქციებს არაჰოსტიპული ციფრული საფულეებით, ან ისეთებით, რომლებსაც არ აწარმოებს ლიცენზირებული კრიპტო ბირჟა ან სხვა რეგულირებადი სერვისის პროვაიდერი, და ყველა ტრანზაქციის ინფორმაცია ეცნობებინათ ხელისუფლებას რისკის მიუხედავად.
BTC/USD ეცემა $20-ზე ქვემოთ. წყარო: TradingView
პროვაიდერის გარეშე განხორციელებული პირიდან ადამიანზე გადარიცხვები, როგორიცაა ბიტკოინის სავაჭრო პლატფორმებზე, ან მათი სახელით მოქმედ პროვაიდერებს შორის, გათავისუფლებულია მოთხოვნებისგან.
სანამ რეგულაციები საბოლოო დამტკიცებას მიიღებს, ევროკავშირის ინსტიტუტები ტექნიკურ ასპექტებს ადგენენ. ხუთშაბათს გვიან, ასევე დაგეგმილი იყო მოლაპარაკებები ცალკე შეთანხმების დასასრულებლად კრიპტოვალუტის კანონების ყოვლისმომცველი ნაკრებისთვის, რომელიც ცნობილია როგორც კრიპტო აქტივების ბაზრები, ან MiCA.
ისინი ევროკავშირის ინიციატივის ნაწილია, რათა მსოფლიოს უხელმძღვანელოს კრიპტოვალუტის თაღლითური ბაზრის მოთვინიერებაში იმ დროს, როდესაც ფასეულობები მკვეთრად დაეცა, მოსპობს ბედს, აღძრავს ეჭვებს და იწვევს მეტი მონიტორინგის მოთხოვნებს.
დაკავშირებული კითხვა | რატომ მისცა ხმა ევროკავშირმა დე ფაქტო ბიტკოინის მოპოვების აკრძალვის წინააღმდეგ?
გამორჩეული სურათი Getty Images-დან და დიაგრამა tradeview.com-დან
წყარო: https://bitcoinist.com/eu-agrees-on-new-crypto-aml-laws-for-crypto-trans/