FinCEN-ის დირექტორის მოვალეობის შემსრულებელი ამბობს, რომ PATRIOT Act დებულება არ არის „სწორი ზომის“ კრიპტო აღსრულებისთვის

ჰიმ დასმა, შეერთებული შტატების ფინანსური დანაშაულების აღსრულების ქსელის ან FinCEN-ის დირექტორის მოვალეობის შემსრულებელი, თქვა, რომ სამთავრობო ბიუროს ზოგიერთი ინსტრუმენტი ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების წინააღმდეგ საბრძოლველად შესაძლოა კრიპტოვალუტისთვის არ იყოს შესაფერისი.

ხუთშაბათს გამართულ მოსმენაზე პარლამენტის ფინანსური მომსახურების კომიტეტის თემაზე „ფინანსური დანაშაულების აღსრულების ქსელის ზედამხედველობა“, Das მიმართა კანონმდებლების შეშფოთება FinCEN-ის უფლებამოსილებასთან დაკავშირებით, განახორციელოს ინფორმაცია ციფრული აქტივების უკანონო ტრანზაქციების შესახებ. კენტუკის წარმომადგენელმა ენდი ბარმა თქვა, რომ ბევრი ამჟამინდელი "სპეციალური ღონისძიება" FinCEN იყო უფლებამოსილი PATRIOT Act-ის 311-ე მუხლის მიხედვით გამოყენება „იშვიათად გამოიყენებოდა“, ხოლო დასმა მიანიშნა, რომ ციფრული აქტივები არსებითად ახალი საფუძველია კანონისთვის, რომელიც მიზნად ისახავს ფულის გათეთრების, ან AML-ის და ტერორიზმის დაფინანსების ან CFT წინააღმდეგ ბრძოლას.

„311 მუხლი ამოქმედდა იმ დროს, როდესაც ფინანსური ურთიერთობებისა და ტრანზაქციების უმეტესი ნაწილი ხდებოდა ტრადიციული საბანკო სისტემის მეშვეობით, სადაც არის ტრადიციული საკორესპონდენტო ანგარიშების ურთიერთობები“, - თქვა დასმა. ”დღესდღეობით, ტრანსსასაზღვრო ტრანზაქციები ხშირად მოიცავს ფულის სერვისების ბიზნესს, გადახდის სისტემებს, […] სავალუტო სახლებს, ასევე კრიპტოვალუტას.”

Das-მა დაამატა, რომ FinCEN-ის ამჟამინდელი უფლებამოსილება PATRIOT Act-ის მიხედვით, სავარაუდოდ არ შეაჩერებს მსახიობებს გამოსყიდვის პროგრამებისა და ბაზრის ბაზრების უკანონო ტრანზაქციებში ჩართვისგან:

„ამჟამად, 311-ე მუხლის უფლებამოსილება არ არის სათანადო ზომის იმ ტიპის საფრთხეებისთვის, რომლებსაც ჩვენ ვხედავთ კრიპტოვალუტის გამოყენებისას.

FinCEN-ის უფლებამოსილებასთან დაკავშირებული კითხვების გარდა, საეჭვო ტრანზაქციების შეფასებასთან დაკავშირებით, ბევრმა კანონმდებელმა ეჭვქვეშ აყენებს, თუ როგორ შეეძლო ბიუროს მოექცნენ რუს ოლიგარქებსა და სუბიექტებს, რომლებიც იყენებენ კრიპტოვალუტას სანქციების თავიდან ასაცილებლად. დასმა გაიმეორა FinCEN-ის პოზიცია მარტიდან რომ რუსეთის მთავრობა ნაკლებად სავარაუდოა გამოიყენებდა კონვერტირებად ვირტუალურ ვალუტას ფართომასშტაბიანი სანქციების თავიდან ასაცილებლად, მაგრამ გააგრძელებდა სიტუაციის მონიტორინგს:

„ჩვენ არ გვინახავს ფართომასშტაბიანი თავის არიდება კრიპტოვალუტის გამოყენების გზით, მაგრამ ჩვენ ამას გავითვალისწინებთ და ვმუშაობთ ფინანსურ ინსტიტუტებთან, რათა მათ იცოდნენ იმ პოტენციალის შესახებ, რომელიც ჩვენ შეგვიძლია გამოვავლინოთ ფართომასშტაბიანი გადაუხდელობა. კრიპტოვალუტა და ასევე იმოქმედეთ მასზე“.

ამავე თემაზე: კრიპტო რეგულაციის ახალი ეპიზოდი: იმპერია უკუაგდებს

Das-ის თანახმად, FinCEN ასევე განიხილავს, თუ როგორ გაუმკლავდეს ფინანსური მონიტორინგის მოთხოვნებს კრიპტო ფირმებისთვის, რომლებიც ხელს უწყობენ გარკვეულ ტრანზაქციებს თვითმმართველობის ქვეშ მყოფ ან არაჰოსტიპული საფულეებისთვის. აშშ-ს სახაზინო დეპარტამენტი შემოთავაზებული იცოდე შენი კლიენტის წესები 3,000 წლის დეკემბერში 2020 აშშ დოლარზე მეტი ტრანზაქციისთვის არაჰოსტიან საფულეებზე და მიანიშნა თავის ნახევარწლიურ დღის წესრიგში და იანვარში გამოქვეყნებულ მარეგულირებელ გეგმაში ის განიხილავს კრიპტო სივრცის ამ ასპექტის რეგულირებას.

”ეს არ არის ის, რომ არაჰოსტის საფულეები მთლიანად გაუმჭვირვალეა”, - თქვა დასმა. „არაჰოსტირებული საფულეები ხშირად ახორციელებენ ტრანზაქციებს კრიპტოვალუტის ბირჟებთან, რომლებიც ექვემდებარება AML/CFT რეგულაციებს [...] სამართალდამცავ ორგანოებს შეუძლიათ ჩაერთონ კრიპტოვალუტის ბირჟებთან დაკავშირებით საეჭვო აქტივობების შესახებ ანგარიშგების და სხვა ანგარიშების მიმართ, რომლებიც შესაძლოა მათ მიმართ იყოს გარკვეული ხარისხის მიღების თვალსაზრისით. გაგება ტრანზაქციების კუთხითაც არაჰოსტიპული საფულეებით“.