სამხრეთ კორეის ამერიკული ქვედანაყოფი
ჯგუფი დათანხმდა გააძლიეროს ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო პროგრამაზე ზედამხედველობა, როგორც დეპოზიტების დაზღვევის ფედერალურ კორპორაციასთან შეთანხმების ნაწილი.
Shinhan Bank America, რომელიც ოპერირებს ბანკის ფილიალებს აშშ-ში, დათანხმდა უზრუნველყოს, რომ მისი AML პროგრამა საკმარისად შეეძლო ებრძოლა ფულის გათეთრების რისკს, მას შემდეგ რაც 2021 წელს FDIC-მა აღმოაჩინა ხარვეზები და სისუსტეები, FDIC ბრძანების თანახმად, ოქტომბერში გამოცემული და მიღებული. საჯარო პარასკევი.
Shinhan Bank America-მა არც აღიარა და არც უარყო რაიმე ბრალდება არაჯანსაღი საბანკო პრაქტიკის ან კანონის დარღვევის შესახებ, ნათქვამია ბრძანებაში, რომელიც გამოიცა Shinhan Bank America-ს თანხმობით. FDIC-მა გამოსცა მსგავსი ბრძანება ბანკის შიდა კონტროლის გაუმჯობესებაში 2017 წელს. სააგენტომ განაცხადა, რომ მისი 2021 წლის ანგარიში კონფიდენციალურია.
ბანკის წარმომადგენელმა განაცხადა, რომ არ იქნება მიზანშეწონილი კომენტარის გაკეთება მიმდინარე საქმეზე.
Shinhan Financial Group, Shinhan Bank America-ს საბოლოო მშობელი კომპანია, არის სამხრეთ კორეის ერთ-ერთი წამყვანი ფინანსური კონგლომერატი, რომლის ექვივალენტი $486 მილიარდი აქტივია 2021 წელს, მისი ბოლო წლიური ანგარიშის მიხედვით.
Shinhan Bank America ახორციელებს 15 ფილიალს აშშ-ში, ძირითადად ისეთ ადგილებში, სადაც შედარებით დიდი კორეა ცხოვრობს, მათ შორის ნიუ-იორკში, კალიფორნიაში, ტეხასსა და საქართველოში.
FDIC-ის ბრძანება მოითხოვს Shinhan Bank America-ს, შეინარჩუნოს მესამე მხარე, რათა განიხილოს მისი AML პროგრამის მენეჯმენტი და პერსონალი, და ავალებს ბანკის საბჭოს დაუყოვნებლივ გაზარდოს მისი ზედამხედველობა პროგრამაზე. გარდა ამისა, შინჰანს დაევალა უზრუნველყოს, რომ მან ზუსტად შეაფასა თავისი რისკები და გადახედოს შიდა კონტროლს.
FDIC-მა ასევე დაავალა Shinhan Bank America-ს, მიეღო ეფექტური სასწავლო პროგრამა, რათა ასწავლოს თანამშრომლებს AML-ის პოლიტიკის შესახებ და დაამტკიცოს მისი საეჭვო აქტივობების მონიტორინგის სისტემა. ბანკმა უნდა გადახედოს ტრანზაქციებს 2020 წლის სექტემბრიდან საეჭვო აქტივობის გამო და შეიძლება დაევალოს 2017 წლიდან დათარიღებული ტრანზაქციის გადახედვა.
გუ სონ სონგმა, Shinhan Bank America-ს ყოფილმა მთავარმა აუდიტორმა, უჩივლა ბანკს გასულ წელს ნიუ-იორკში მისი გათავისუფლების გამო მას შემდეგ, რაც მან უარი თქვა ბანკის AML პროგრამის სისუსტეების შემცირებაზე.
მისტერ სონგმა სარჩელში განაცხადა, რომ Shinhan Bank America-ს მაშინდელმა აღმასრულებელმა დირექტორმა მოითხოვა შეცვალოს შიდა აუდიტის ანგარიშის დასკვნა იმის შესახებ, რომ Shinhan Bank America-ს ჰქონდა არადამაკმაყოფილებელი AML პროგრამა.
ეს ანგარიში, რომელიც მომზადდა FDIC-ის 2017 წლის ბრძანების შემდეგ, სავარაუდო პრობლემებს მიაწერდა მენეჯმენტის არასათანადო ზედამხედველობას და პროგრამის ზედამხედველობის ოფისში მაღალ ბრუნვას, თქვა მისტერ სონგმა.
მისტერ სონგმა თქვა, რომ მოგვიანებით მან უარყოფითი ანგარიში წარუდგინა FDIC გამომცდელს და შემდგომ გაათავისუფლეს სამსახურიდან. მან ბანკს უჩივლა აშშ-ს კანონის მიხედვით, რომელიც იცავს ბანკის თანამშრომლებს შურისძიებისგან, თუ ისინი ჩაერთვებიან მამხილებელში.
ეს სასამართლო პროცესი ჯერ კიდევ მიმდინარეობს. Shinhan Bank America-მა იურიდიული დოკუმენტაციაში უარყო მისტერ სონგის ბრალდებები მისტერ სონგისთვის აუდიტის ანგარიშის შესაცვლელად მითითებების მიცემის შესახებ და რომ ის გაათავისუფლეს, რადგან მან ანგარიში მიაწოდა FDIC-ს.
მისტერ სონგის ადვოკატმა არ უპასუხა კომენტარის მოთხოვნას.
მისწერეთ რიჩარდ ვანდერფორდს მისამართზე [ელ.ფოსტით დაცულია]
საავტორო უფლებები © 2022 Dow Jones & Company, Inc. ყველა უფლება დაცულია. 87990cbe856818d5eddac44c7b1cdeb8
წყარო: https://www.wsj.com/articles/shinhan-financials-us-unit-ordered-to-beef-up-money-laundering-oversight-11669417664?siteid=yhoof2&yptr=yahoo