თითო ა მოხსენება New York Times-ისგან (NYT), კრიპტობირჟა Coinbase (COIN) მიაღწია შეთანხმებას ნიუ-იორკის ფინანსური მომსახურების დეპარტამენტთან (NYDFS). კომპანია გადაიხდის დაახლოებით 100 მილიონ დოლარს ანგარიშის გასაუმჯობესებლად და ფონის შემოწმებისთვის.
ანგარიშსწორების ნახევარი 50 მილიონი დოლარის ჯარიმას გადაიხდის. მოხსენებაში ნათქვამია, რომ დამატებითი 50 მილიონი დოლარი გააუმჯობესებს კომპანიის შესაბამისობის პროგრამას. ფინანსურმა მარეგულირებელმა დაადგინა, რომ Coinbase-მა ცუდ მსახიობებს საშუალება მისცა გამოიყენონ მისი პლატფორმა ფულის გასათეთრებლად.
Coinbase უნდა აკმაყოფილებდეს იმავე სტანდარტს, როგორც აშშ ბანკებს
კრიპტობირჟა NYDFS-ის მიერ სულ მცირე 2021 წლიდან იყო გამოძიების ქვეშ, მაგრამ მათ შესაბამისობის მექანიზმში არსებული ხვრელები 2020 წლიდან იქნა აღმოჩენილი. ფინანსურმა მარეგულირებელმა აღმოაჩინა პრობლემები კომპანიის ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო კონტროლთან, რომელიც დათარიღებულია „ჯერ კიდევ 2018 წლით“. თქვა NYT-მა.
იმ დროს, კრიპტო ბირჟა ვალდებული იყო დაქირავებულიყო დამოუკიდებელი ფირმა, რათა მოაგვაროს პრობლემები მისი შესაბამისობის პროგრამასთან. კომპანიამ შექმნა შიდა სისტემა, რათა თვალყური ადევნოს საეჭვო აქტივობებს, მაგრამ NY მარეგულირებელს მეტი სურდა.
ადრიენ ჰარისმა, ნიუ-იორკის შტატის ფინანსური სერვისების ზედამხედველმა, თქვა:
ჩვენ აღმოვაჩინეთ წარუმატებლობები, რომლებიც ნამდვილად იძლეოდა დამოუკიდებელი მონიტორის დაყენებას, ვიდრე მოგვარების მოლოდინში. ჩვენ ძალიან ღიად ვისაუბრეთ სივრცეში უკანონო დაფინანსების შეშფოთების შესახებ. სწორედ ამიტომ, ჩვენი ჩარჩო კრიპტო კომპანიებს იგივე სტანდარტებით ატარებს, როგორც ბანკებს.
ამრიგად, NYDFS-მა დაიწყო ფორმალური გამოძიება 2021 წელს, საბაბად გამოიყენა არასათანადო ფონური შემოწმებები და საეჭვო აქტივობის ნელი მონიტორინგი. პირველი დამოუკიდებელი მონიტორის გარდა, Coinbase-ს დაევალა დაექირავებინა მეორე დამოუკიდებელი კომპანია მისი შესაბამისობის პროგრამისთვის.
პოლ გრევალმა, Coinbase-ის მთავარმა იურიდიულმა ოფიცერმა, დაამატა შემდეგი:
ჩვენ განვიხილავთ ამ რეზოლუციას, როგორც კრიტიკულ ნაბიჯს ჩვენი ვალდებულების მუდმივი გაუმჯობესების, ძირითადი მარეგულირებლებთან ურთიერთობისა და კრიპტო სივრცეში უფრო მეტი შესაბამისობისკენ - საკუთარი თავისთვის და სხვებისთვის (...). Coinbase რჩება ერთგული იყოს ლიდერი და მისაბაძი მოდელი კრიპტო სივრცეში და ეს ნიშნავს პარტნიორობას მარეგულირებელებთან, როდესაც საქმე ეხება შესაბამისობას და სხვა სფეროებს.
Coinbase-ს შეუძლია გადაადგილება
NYT-ის მტკიცებით, Coinbase და ნიუ-იორკის ფინანსური სერვისების დეპარტამენტი ერთად იმუშავებენ მინიმუმ კიდევ ერთი წლის განმავლობაში. კომპანიას აქვს 100,000-ზე მეტი „გაფრთხილება“ პოტენციურად უკანონო ან საეჭვო ტრანზაქციებზე.
გრევალის თქმით, კომპანია უკვე განახორციელა „სოლიდური ინვესტიცია“ შესაბამისობის პროგრამაში. ეს ინვესტიციები მოიცავს ჯაჭვზე ანალიტიკური ხელსაწყოს შექმნას, Coinbase Tracer-ს და სხვა გადაწყვეტილებებს.
კრიპტო ბირჟა ასევე აკონტროლებს ყველა ტრანზაქციას თავის პლატფორმაზე ტრანზაქციის მონიტორინგის სისტემით (TMS). ეს ინსტრუმენტი საშუალებას აძლევს მას „აღმოაჩინოს თაღლითობის, ფულის გათეთრების ან სხვა უკანონო აქტივობის დამახასიათებელი შაბლონები და მონიშნოს ისინი შემდგომი განხილვისთვის“.
კრიპტო ბირჟამ ასევე შექმნა მომხმარებელთა რისკის გაზომვის შესაძლებლობა და უფრო მეტი კონტროლი გამოიყენა „მაღალი რისკის მომხმარებლებზე“ აშშ-ს საბანკო საიდუმლოების აქტისა და მოგზაურობის წესების შესაბამისად. ეს გადაწყვეტილებები საკამათო იყო, მაგრამ Coinbase აცხადებს, რომ ისინი იცავენ თავიანთი მომხმარებლების „უსაფრთხოებასა და კონფიდენციალურობას“.
გრევალმა ხაზი გაუსვა მარეგულირებელ ორგანოებთან მათი თანამშრომლობის მნიშვნელობას და ამ გამოძიების დამთავრების მნიშვნელობას. კომპანიას შეუძლია გააგრძელოს თავისი ოპერაციები ხელუხლებლად, რაც იშვიათი იყო კრიპტო კომპანიებისთვის ბოლო თვეების განმავლობაში.
ამ დაწერის მომენტისთვის, COIN ვაჭრობს 37 დოლარად, გარკვეული ზარალით დღევანდელ სავაჭრო სესიაზე.
წყარო: https://bitcoinist.com/coinbase-50m-for-lax-anti-money-laundering-measures/