სენატორები ელიზაბეტ უორენსა და როჯერ მარშალს ჰყავთ შესთავაზა კანონპროექტი 14 დეკემბერს ფულის გათეთრებისა და კრიპტოვალუტის საშუალებით ტერორისტული და თაღლითური ერის დაფინანსების შეზღუდვის მიზნით.
კანონპროექტი, მოხსენიებული, როგორც ციფრული აქტივების ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო აქტი, ასევე ცდილობს „შეამსუბუქოს რისკები, რომლებსაც კრიპტოვალუტა და სხვა ციფრული აქტივები უქმნის შეერთებული შტატების ეროვნულ უსაფრთხოებას, არსებული სისტემებში არსებული ხარვეზების დახურვით“.
შემოთავაზებული კანონი სავალდებულო გახდის შეერთებული შტატების მოქალაქეებს მოხსენების წარდგენას, თუ ისინი 10,000 დოლარზე მეტი ღირებულების ციფრულ აქტივებს ახორციელებენ შეერთებული შტატების გარეთ ერთი ან მეტი ანგარიშის მეშვეობით.
გარდა ამისა, თუ კანონმდებლობა მიიღება, ის გაავრცელებს საბანკო საიდუმლოების აქტის გარკვეულ ვალდებულებებს კრიპტოვალუტებზე, მათ შორის KYC წესებს, რომლებიც გამოყენებული იქნება კრიპტოვალუტის მონაწილეებისთვის, როგორიცაა საფულის პროვაიდერები, მაინერები და ვალიდატორები.
ეს მისცემს ფინანსურ დანაშაულთა აღსრულების ქსელს (FinCEN) უფლებამოსილებას განახორციელოს შემოთავაზებული წესი, რომელიც მოითხოვს დაწესებულებებს მოახსენონ გარკვეული ტრანზაქციები, რომლებიც დაკავშირებულია არაჰოსტიან საფულეებთან, რომლებშიც მომხმარებლებს აქვთ სრული კონტროლი შიგთავსზე და არა ტრანზაქციის გაცვლაზე დაყრდნობით.
გარდა ამისა, ფინანსური ინსტიტუტები ვერ შეძლებენ ტრანზაქციას კრიპტო მიქსერებთან, როგორიცაა Tornado ნაღდი ფული, ინსტრუმენტები, რომლებიც შექმნილია სახსრების წარმოშობის დასაფარად, ასევე კონფიდენციალურობის მონეტებით.
თუმცა, საინტერესოა აღინიშნოს, რომ შემოთავაზებული კანონპროექტის მესამე ნაწილი, ნაწილი A მოითხოვს, ვინც წერს პროგრამულ უზრუნველყოფას, რომელიც აგზავნის, იღებს ან ხელს აწერს ბიტკოინის ტრანზაქციებს, როგორიცაა კრიპტოვალუტის მაინერები და ვალიდატორები, მოიპოვოს ფულის გადამცემის ლიცენზია. მიუხედავად ამისა, აშშ-ს სასამართლოებმა არაერთხელ გააუქმეს პროგრამული უზრუნველყოფის შექმნის რეგულირების მცდელობები სიხშირის რაოდენობა.
კანონპროექტის მე-4 ნაწილში საუბარია იმ პასუხისმგებლობებზე, რომლებსაც გარკვეული სახელმწიფო უწყებები განახორციელებენ კანონპროექტის მიღების შემთხვევაში. სამთავრობო უწყებებში შედის სახაზინო მდივანი, ფასიანი ქაღალდებისა და ბირჟის კომისია (SEC) და სასაქონლო ფიუჩერსებით სავაჭრო კომისია (CFTC).
პასუხისმგებლობა მოიცავს ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო პროგრამების პროცესების განხილვას და რეგულირებადი ფირმების მიერ აღებულ ვალდებულებებს.
წყარო: https://cryptoslate.com/whats-in-senator-warrens-new-digital-assets-anti-money-laundering-bill/